سياسة مكافحة غسل الأموال

تاريخ السريان: 14 أكتوبر 2025
آخر تحديث: 23 يونيو 2026

1. الهدف والنطاق

تهدف سياسة مكافحة غسل الأموال هذه ("سياسة AML") إلى ضمان تنفيذ جميع المعاملات التي تديرها PLYR.COM بما يتوافق مع التشريعات المالية الدولية ومنع حركة الأموال غير القانونية.

تم إعداد السياسة استنادًا إلى الامتثال لمجموعة العمل المالي (FATF)، توجيهات مكافحة غسل الأموال للاتحاد الأوروبي، عقوبات مكتب مراقبة الأصول الأجنبية الأمريكي (OFAC)، MASAK، وغيرها من اللوائح الدولية.

2. معلومات الشركة

• العمليات العالمية: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, نيويورك، NY 10016، الولايات المتحدة الأمريكية

الاتصال: [email protected]

3. مبادئ سياسة مكافحة غسل الأموال

تلتزم PLYR.COM بالمبادئ الأساسية التالية لمكافحة غسل الأموال:

• التحقق من هوية المستخدمين (KYC – اعرف عميلك)،
• كشف والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة،
• النهج القائم على المخاطر (Risk-Based Approach)،
• خصوصية وأمن البيانات،
• الامتثال لقوائم العقوبات الدولية (OFAC، الأمم المتحدة، الاتحاد الأوروبي)،
• زيادة الوعي بسياسة مكافحة غسل الأموال بين الموظفين واستمراريتها.

4. عملية التعرف على العميل (KYC)

• يتم تعريف المستخدمين بناءً على البريد الإلكتروني وبيانات IP الموثقة قبل إجراء أي دفعة أو معاملة.
• في المعاملات المشبوهة أو ذات المبالغ الكبيرة، قد يُطلب تحقق إضافي من الهوية (مثل تقديم بطاقة هوية أو فاتورة).
• تطبق الشركة تحليلات مخاطر متقدمة لمنع فتح حسابات مزيفة أو مجهولة الهوية.
• قد يتم تعليق الحسابات في حال اكتشاف فتح حسابات متعددة، التلاعب بـ IP، أو استخدام بروكسي/VPN.

5. مراقبة والإبلاغ عن المعاملات المشبوهة

تراقب PLYR.COM أنشطة المعاملات المشبوهة باستخدام أنظمة آلية وفحوصات يدوية.

• عدة معاملات بمبالغ كبيرة خلال فترة قصيرة،
• محاولات دفع متكررة من دول مختلفة،
• تكرار غير معتاد لطلبات الاسترداد (refund)،
• طرق دفع مجهولة أو غير متوافقة،
• محاولات إجراء معاملات نيابة عن أشخاص آخرين.

في حال الكشف عن معاملة مشبوهة، يتم تجميد الحساب مؤقتًا وقد يتم الإبلاغ إلى الجهات القانونية المختصة (مثل MASAK، OFAC، FATF).

6. إدارة المخاطر

تعتمد الشركة نهج مكافحة غسل الأموال القائم على المخاطر. يتم تقييم كل مستخدم بناءً على حجم معاملاته، مخاطر الدولة، طريقة الدفع، وتاريخ السلوك بشكل منفصل.

• تخضع المناطق عالية المخاطر (مناطق FATF عالية المخاطر) لمراجعة خاصة.
• يمكن تقييم الأنشطة المشبوهة بغض النظر عن حجم المعاملة.
• قد تطبق الشركة حدودًا وقيودًا على المعاملات لتقليل المخاطر المالية.

7. حفظ السجلات والأرشفة

يتم حفظ جميع سجلات المستخدمين، تاريخ الدفعات وبيانات التحقق بأمان لمدة لا تقل عن 5 سنوات. تُشارك هذه السجلات فقط مع الجهات الرقابية المخولة.

8. تدريب الموظفين وزيادة الوعي

يتلقى موظفو PLYR.COM تدريبًا منتظمًا حول مكافحة غسل الأموال وKYC. يتم إعلام جميع الموظفين بالتزامات الكشف عن المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها.

9. الامتثال الدولي

تلتزم PLYR.COM باللوائح والمبادئ الدولية التالية:

• توصيات مجموعة العمل المالي (FATF)
• التوجيهات 4 و5 و6 لمكافحة غسل الأموال للاتحاد الأوروبي
• قانون سرية البنوك الأمريكي (BSA) وعقوبات OFAC
• إرشادات MASAK (لجنة التحقيق في الجرائم المالية في تركيا)

10. القانون الواجب التطبيق والاختصاص القضائي

• المستخدمون العالميون: تخضع القوانين في ولاية ديلاوير / نيويورك (الولايات المتحدة الأمريكية) للتطبيق.

11. تحديثات السياسة

تحتفظ PLYR.COM بحق تحديث سياسة مكافحة غسل الأموال هذه عند الحاجة. تدخل النسخ المحدثة حيز التنفيذ فور نشرها على العنوان https://plyr.com/page/aml-policy.

12. الاتصال

للاتصال بخصوص مكافحة غسل الأموال والامتثال المالي:
البريد الإلكتروني: [email protected]
الموقع: https://plyr.com