Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro

Data de Vigência: 14 de outubro de 2025
Última Atualização: 23 de junho de 2026

1. Objetivo e Escopo

Esta Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (“Política AML”) tem como objetivo garantir que todas as operações conduzidas pela PLYR.COM estejam em conformidade com a legislação financeira internacional e prevenir movimentações ilegais de fundos.

A política foi elaborada com base na conformidade com FATF (Força-Tarefa de Ação Financeira), Diretivas AML da União Europeia, sanções OFAC dos EUA, MASAK e outras regulamentações internacionais.

2. Informações da Empresa

• Operações Globais: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, EUA

Contato: [email protected]

3. Princípios da Política AML

A PLYR.COM adere aos seguintes princípios fundamentais de AML:

• Verificação da identidade do usuário (KYC – Conheça Seu Cliente),
• Detecção e reporte de transações suspeitas,
• Abordagem baseada em risco (Risk-Based Approach),
• Privacidade e segurança dos dados,
• Conformidade com listas internacionais de sanções (OFAC, ONU, UE),
• Promoção e continuidade da conscientização AML entre os colaboradores.

4. Processo de Conheça Seu Cliente (KYC)

• Os usuários são identificados por e-mail e informações de IP verificadas antes de realizar pagamentos ou transações.
• Em transações suspeitas ou de alto valor, pode ser solicitada verificação adicional (ex.: apresentação de documento de identidade ou fatura).
• A empresa aplica análise de risco avançada para prevenir a abertura de contas falsas ou anônimas.
• Contas podem ser suspensas se forem detectadas múltiplas aberturas, manipulação de IP ou uso de proxy/VPN.

5. Monitoramento e Reporte de Transações Suspeitas

A PLYR.COM monitora atividades suspeitas por meio de sistemas automáticos e auditorias manuais.

• Múltiplas transações de alto valor em curto período,
• Tentativas repetidas de pagamento de diferentes países,
• Frequência incomum de solicitações de reembolso,
• Métodos de pagamento anônimos ou incompatíveis,
• Tentativas de realizar transações em nome de terceiros.

Quando uma transação suspeita é identificada, a conta pode ser temporariamente congelada e as autoridades legais competentes (ex.: MASAK, OFAC, FATF) notificadas.

6. Gestão de Riscos

A empresa adota uma abordagem AML baseada em risco. O volume de transações, risco do país, método de pagamento e histórico comportamental de cada usuário são avaliados individualmente.

• Regiões de alto risco (Jurisdictions de Alto Risco FATF) estão sujeitas a análise especial.
• Atividades suspeitas podem ser avaliadas independentemente do volume de transações.
• A empresa pode aplicar limites e restrições para minimizar riscos financeiros.

7. Registro e Armazenamento

Todos os registros de usuários, histórico de pagamentos e dados de verificação são armazenados de forma segura por no mínimo 5 anos. Esses registros são compartilhados apenas com órgãos de auditoria autorizados.

8. Treinamento e Conscientização dos Colaboradores

O pessoal da PLYR.COM recebe treinamento regular sobre AML e KYC. Todos os colaboradores são informados sobre suas responsabilidades na detecção e reporte de transações suspeitas.

9. Conformidade Internacional

A PLYR.COM atua em conformidade com as seguintes regulamentações e princípios internacionais:

• Recomendações FATF (Financial Action Task Force)
• Diretivas AML 4ª, 5ª e 6ª da UE
• Bank Secrecy Act (BSA) dos EUA e sanções OFAC
• Diretrizes MASAK (Conselho de Investigação de Crimes Financeiros da República da Turquia)

10. Legislação Aplicável e Jurisdição

• Usuários Globais: Aplicam-se as leis dos estados de Delaware / Nova York (EUA).

11. Atualizações da Política

A PLYR.COM reserva-se o direito de atualizar esta Política AML quando necessário. As versões atualizadas entram em vigor assim que publicadas em https://plyr.com/page/aml-policy.

12. Contato

Para questões relacionadas a AML e conformidade financeira:
E-mail: [email protected]
Site: https://plyr.com