Politikk for å forhindre hvitvasking av penger

Ikrafttredelsesdato: 14. oktober 2025
Sist oppdatert: 23. juni 2026

1. Formål og Omfang

Denne policyen for forebygging av hvitvasking av penger (“AML-policy”) har som mål å sikre at alle transaksjoner utført av PLYR.COM følger internasjonale finansielle regelverk og forhindrer ulovlige pengeoverføringer.

Policyen er utarbeidet i samsvar med FATF (Financial Action Task Force), EU AML-direktiver, amerikanske OFAC-sanksjoner, MASAK og andre internasjonale regelverk.

2. Selskapsinformasjon

• Global drift: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

Kontakt: [email protected]

3. AML-policyens prinsipper

PLYR.COM følger disse grunnleggende AML-prinsippene:

• Verifisering av brukeridentitet (KYC – Know Your Customer),
• Oppdagelse og rapportering av mistenkelige transaksjoner,
• Risiko-basert tilnærming (Risk-Based Approach),
• Datapersonvern og sikkerhet,
• Overholdelse av internasjonale sanksjonslister (OFAC, FN, EU),
• Økt og kontinuerlig AML-bevissthet blant ansatte.

4. KYC-prosessen

• Brukere identifiseres med verifisert e-post og IP-informasjon før betaling eller transaksjon.
• Ved mistenkelige eller høye transaksjoner kan ytterligere identitetsbekreftelse kreves (f.eks. ID eller faktura).
• Selskapet bruker avansert risikovurdering for å forhindre opprettelse av falske eller anonyme kontoer.
• Kontoer kan bli suspendert ved oppdagelse av flere kontoer, IP-manipulasjon eller bruk av proxy/VPN.

5. Overvåking og rapportering av mistenkelige transaksjoner

PLYR.COM overvåker mistenkelige transaksjoner gjennom automatiske systemer og manuelle kontroller.

• Flere høye transaksjoner på kort tid,
• Gjentatte betalingsforsøk fra forskjellige land,
• Unormalt hyppige refusjonsforespørsler,
• Anonyme eller uoverensstemmende betalingsmetoder,
• Forsøk på å gjennomføre transaksjoner på vegne av andre.

Ved påvisning av mistenkelig aktivitet kan konto midlertidig fryses og relevante myndigheter (f.eks. MASAK, OFAC, FATF) varsles.

6. Risikostyring

Selskapet benytter en risiko-basert AML-tilnærming. Hver brukers transaksjonsvolum, landrisiko, betalingsmetode og atferd vurderes individuelt.

• Høyrisikosoner (FATF High-Risk Jurisdictions) undergår særskilt kontroll.
• Mistenkelig aktivitet kan vurderes uavhengig av transaksjonsvolum.
• Selskapet kan innføre transaksjonsgrenser og restriksjoner for å minimere finansiell risiko.

7. Arkivering og lagring

Alle brukerregistre, betalingshistorikk og verifiseringsdata lagres sikkert i minst 5 år. Disse opplysningene deles kun med autoriserte tilsynsmyndigheter.

8. Ansattopplæring og bevissthet

PLYR.COMs ansatte får regelmessig opplæring i AML og KYC. Alle ansatte informeres om plikter knyttet til oppdagelse og rapportering av mistenkelige transaksjoner.

9. Internasjonal overholdelse

PLYR.COM opererer i samsvar med følgende internasjonale regelverk og prinsipper:

• FATFs anbefalinger (Financial Action Task Force)
• EU AML-direktivene 4., 5. og 6.
• US Bank Secrecy Act (BSA) og OFAC-sanksjoner
• MASAK-retningslinjer (Den tyrkiske økonomiske kriminalitetsenheten)

10. Gjeldende lov og jurisdiksjon

• Globale brukere: Lover i Delaware / delstaten New York (USA) gjelder.

11. Oppdateringer av policyen

PLYR.COM forbeholder seg retten til å oppdatere denne AML-policyen ved behov. Oppdaterte versjoner trer i kraft straks de publiseres på https://plyr.com/page/aml-policy.

12. Kontakt

For henvendelser om AML og finansiell overholdelse:
E-post: [email protected]
Nettsted: https://plyr.com