Kara Paranın Aklanmasının Önlenmesi Politikası

Ikrafttredelsesdato: 14. oktober 2025
Sist oppdatert: 14. oktober 2025

1. Formål og Omfang

Denne Politikken for Forebygging av Hvitvasking av Penger (“AML Politikk”) har som mål å sikre at alle transaksjoner utført av PLYR.COM skjer i samsvar med internasjonale finansielle forskrifter og for å forhindre ulovlige pengeoverføringer.

Politikken er utarbeidet med utgangspunkt i FATF (Financial Action Task Force), EU AML-direktiver, amerikanske OFAC-sanksjoner, MASAK og andre internasjonale reguleringer.

2. Selskapsinformasjon

• Tyrkia Operasjoner: ZGEN TECHNOLOGY LTD – K.K.T.C. / Gazimağusa Frihavn og Sone P.K. Nr: 1344
• Globale Operasjoner: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

Kontakt: [email protected]

3. AML Politikkens Prinsipper

PLYR.COM er forpliktet til følgende grunnleggende AML-prinsipper:

• Verifisering av brukernes identiteter (KYC – Know Your Customer),
• Identifikasjon og rapportering av mistenkelige transaksjoner,
• Risikobasert tilnærming (Risk-Based Approach),
• Databeskyttelse og sikkerhet,
• Overholdelse av internasjonale sanksjonslister (OFAC, FN, EU),
• Økt bevissthet om AML blant ansatte og kontinuitet.

4. Kjenne Din Kunde (KYC) Prosess

• Brukere identifiseres med verifisert e-post og IP-informasjon før de kan foreta betalinger eller transaksjoner.
• Ved mistenkelige eller høye transaksjoner kan ytterligere identitetsverifisering kreves (f.eks. fremvisning av ID eller faktura).
• Selskapet anvender avansert risikoanalyse for å forhindre opprettelse av falske eller anonyme kontoer.
• Kontoer kan bli suspendert ved oppdagelse av flere kontoer, IP-manipulasjon eller bruk av proxy/VPN.

5. Overvåking og Rapportering av Mistenkelige Transaksjoner

PLYR.COM overvåker mistenkelige transaksjonsaktiviteter gjennom automatiserte systemer og manuelle kontroller.

• Flere høye transaksjoner på kort tid,
• Gjentatte betalingsforsøk fra forskjellige land,
• Uvanlig hyppige refusjonsforespørsler,
• Anonyme eller ikke-kompatible betalingsmetoder,
• Forsøk på å utføre transaksjoner på vegne av andre.

Ved identifikasjon av mistenkelige transaksjoner kan kontoen midlertidig fryses, og rapportering kan gjøres til relevante juridiske myndigheter (f.eks. MASAK, OFAC, FATF).

6. Risikostyring

Selskapet anvender en risikobasert AML-tilnærming. Hver brukers transaksjonsvolum, landrisiko, betalingsmetode og atferdshistorikk vurderes individuelt.

• Høyrisikoområder (FATF High-Risk Jurisdictions) er underlagt spesiell vurdering.
• Mistenkelige aktiviteter kan vurderes uavhengig av transaksjonsvolum.
• Selskapet kan anvende transaksjonsgrenser og restriksjoner for å minimere finansielle risikoer.

7. Registrering og Oppbevaring

Alle brukerregistre, betalingshistorikk og verifiseringsdata oppbevares sikkert i minst 5 år. Disse registrene kan kun deles med autoriserte tilsynsorganer.

8. Ansattopplæring og Bevissthet

PLYR.COMs ansatte får regelmessig opplæring i AML og KYC. Alle ansatte informeres om forpliktelsene vedrørende identifikasjon og rapportering av mistenkelige transaksjoner.

9. Internasjonal Overholdelse

PLYR.COM opererer i samsvar med følgende internasjonale reguleringer og prinsipper:

• FATF Anbefalinger (Financial Action Task Force)
• EU 4., 5. og 6. AML Direktiv
• USAs Bank Secrecy Act (BSA) og OFAC Sanksjoner
• MASAK Retningslinjer (Republikken Tyrkias Finansielle Forbrytelser Undersøkelsesstyre)

10. Gjeldende Lov og Jurisdiksjon

• Tyrkia / KKTC Brukere: K.K.T.C. og Republikken Tyrkias lovgivning gjelder. Kompetent domstol er Gazimağusa Domstoler.
• Globale Brukere: Lovene i Delaware / New York State (USA) gjelder.

11. Politikkoppdateringer

PLYR.COM forbeholder seg retten til å oppdatere denne AML Politikken ved behov. Oppdaterte versjoner trer i kraft når de publiseres på https://plyr.com/page/aml-policy.

12. Kontakt

For kontakt vedrørende AML og finansiell overholdelse:
E-post: [email protected]
Web: https://plyr.com