Sera ya Kupatia Pesa Zilizopatikana Kinyume na Sheria

Tarehe ya Kuanzia: 14 Oktoba 2025
Marekebisho ya Mwisho: 23 Juni 2026

1. Kusudi na Eneo la Kutumika

Sera hii ya Kuzuia Utakatishaji Fedha Haramu (“Sera ya AML”), inakusudia kuhakikisha kuwa shughuli zote zinazofanywa na PLYR.COM zinaendeshwa kwa mujibu wa sheria za kimataifa za fedha na kuzuia harakati za fedha haramu.

Sera hii imetengenezwa kwa kuzingatia miongozo ya FATF (Financial Action Task Force), Miongozo ya AML ya Umoja wa Ulaya, vikwazo vya OFAC vya Marekani, MASAK na kanuni nyingine za kimataifa.

2. Taarifa za Kampuni

• Operesheni za Kimataifa: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

Mawasiliano: [email protected]

3. Misingi ya Sera ya AML

PLYR.COM inazingatia misingi ifuatayo ya msingi ya AML:

• Uthibitishaji wa utambulisho wa mtumiaji (KYC – Know Your Customer),
• Kutambua na kuripoti shughuli zinazoshukiwa,
• Mbinu inayotegemea hatari (Risk-Based Approach),
• Kulinda faragha na usalama wa data,
• Kufuata orodha za vikwazo za kimataifa (OFAC, UN, EU),
• Kukuza na kudumisha uelewa wa AML miongoni mwa wafanyakazi.

4. Mchakato wa Kutambua Mteja (KYC)

• Watumiaji hutambulishwa kwa kutumia barua pepe iliyothibitishwa na taarifa za IP kabla ya kufanya malipo au shughuli yoyote.
• Kwenye shughuli zinazoshukiwa au zenye thamani kubwa, uthibitishaji wa ziada unaweza kuombwa (mfano: kitambulisho au risiti).
• Kampuni hutumia uchambuzi wa hatari wa hali ya juu kuzuia akaunti bandia au zisizo za kweli kufunguliwa.
• Kama kugundua kufungua akaunti nyingi, uchezaji wa IP au matumizi ya proxy/VPN kutatokea, akaunti zinaweza kusimamishwa.

5. Ufuatiliaji na Kuripoti Shughuli Zinazoshukiwa

PLYR.COM hufuatilia shughuli zinazoshukiwa kwa kutumia mifumo ya kiotomatiki na ukaguzi wa mikono.

• Shughuli nyingi zenye thamani kubwa ndani ya muda mfupi,
• Jaribio la malipo mara kwa mara kutoka nchi tofauti,
• Mara nyingi zisizo za kawaida za maombi ya kurejesha fedha (refund),
• Njia za malipo zisizo za kawaida au zisizoendana,
• Jaribio la kufanya shughuli kwa niaba ya mtu mwingine.

Iwapo shughuli shukiwa itagunduliwa, akaunti itazuiliwa kwa muda na taarifa itatolewa kwa mamlaka husika (mfano MASAK, OFAC, FATF).

6. Usimamizi wa Hatari

Kampuni inachukua mbinu ya AML inayotegemea hatari. Kila mtumiaji anapimwa kwa mujibu wa kiasi cha shughuli, hatari ya nchi, njia ya malipo na historia ya tabia.

• Mikoa yenye hatari kubwa (FATF High-Risk Jurisdictions) hupimwa kwa kina zaidi.
• Shughuli zinazoshukiwa zinaweza kuchunguzwa bila kujali kiasi cha shughuli.
• Kampuni inaweza kuweka mipaka na vikwazo vya shughuli ili kupunguza hatari za kifedha.

7. Uhifadhi na Kuhifadhi Rekodi

Rekodi zote za watumiaji, historia ya malipo na data za uthibitishaji huhifadhiwa kwa usalama kwa angalau miaka 5. Rekodi hizi hutolewa tu kwa taasisi za ukaguzi zilizoidhinishwa.

8. Mafunzo na Uhamasishaji kwa Wafanyakazi

Wafanyakazi wa PLYR.COM hupata mafunzo ya mara kwa mara kuhusu AML na KYC. Wafanyakazi wote wanajulishwa kuhusu wajibu wa kugundua na kuripoti shughuli zinazoshukiwa.

9. Uzingatiaji wa Kimataifa

PLYR.COM hufuata kanuni na miongozo ifuatayo ya kimataifa:

• Mapendekezo ya FATF (Financial Action Task Force)
• Miongozo ya AML ya EU ya 4., 5. na 6.
• Sheria za BSA na vikwazo vya OFAC vya Marekani
• Miongozo ya MASAK (Mamlaka ya Upelelezi wa Makosa ya Fedha ya Jamhuri ya Uturuki)

10. Sheria Zinazotumika na Mamlaka ya Mahakama

• Watumiaji wa Kimataifa: Sheria za Jimbo la Delaware / New York (Marekani) ndizo zinazotumika.

11. Marekebisho ya Sera

PLYR.COM inahifadhi haki ya kusasisha Sera hii ya AML inapohitajika. Matoleo mapya huanza kutumika mara yanapochapishwa kwenye https://plyr.com/page/aml-policy.

12. Mawasiliano

Kwa mawasiliano kuhusu AML na ufuataji wa fedha:
Barua pepe: [email protected]
Tovuti: https://plyr.com