Politika proti praní špinavých peněz

Datum účinnosti: 14. října 2025
Poslední aktualizace: 23. června 2026

1. Účel a rozsah

Tato politika proti praní špinavých peněz („AML politika“) má za cíl zajistit, aby všechny transakce provozované PLYR.COM byly v souladu s mezinárodními finančními předpisy a zabránit nelegálním pohybům finančních prostředků.

Politika je připravena v souladu s FATF (Financial Action Task Force), směrnicemi EU o AML, sankcemi OFAC USA, MASAK a dalšími mezinárodními předpisy.

2. Informace o společnosti

• Globální operace: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

Kontakt: [email protected]

3. Zásady AML politiky

PLYR.COM se řídí následujícími základními zásadami AML:

• Ověření identity uživatelů (KYC – Know Your Customer),
• Detekce a hlášení podezřelých transakcí,
• Rizikově orientovaný přístup (Risk-Based Approach),
• Ochrana a bezpečnost dat,
• Dodržování mezinárodních sankčních seznamů (OFAC, OSN, EU),
• Zvyšování povědomí o AML mezi zaměstnanci a jeho udržování.

4. Proces ověření zákazníka (KYC)

• Uživatelé jsou identifikováni pomocí ověřených e-mailů a IP adres před provedením platby nebo transakce.
• V případě podezřelých nebo vysokých částek může být požadováno dodatečné ověření identity (např. předložení dokladu totožnosti nebo faktury).
• Společnost používá pokročilou analýzu rizik, aby zabránila zakládání falešných nebo anonymních účtů.
• Účty mohou být pozastaveny při detekci vícenásobného zakládání účtů, manipulace s IP nebo použití proxy/VPN.

5. Monitorování a hlášení podezřelých transakcí

PLYR.COM sleduje podezřelé transakční aktivity pomocí automatizovaných systémů a manuálních kontrol.

• Více vysokých transakcí v krátkém čase,
• Opakované pokusy o platbu z různých zemí,
• Neobvyklá četnost žádostí o vrácení peněz,
• Anonymní nebo nesouladné platební metody,
• Pokusy o transakce jménem jiné osoby.

V případě zjištění podezřelé transakce je účet dočasně zmrazen a může být podáno hlášení příslušným orgánům (např. MASAK, OFAC, FATF).

6. Řízení rizik

Společnost uplatňuje rizikově orientovaný přístup k AML. Každý uživatel je posuzován podle objemu transakcí, rizika země, platební metody a historie chování.

• Vysoce rizikové oblasti (FATF High-Risk Jurisdictions) jsou podrobeny zvláštnímu přezkoumání.
• Podezřelé aktivity jsou hodnoceny bez ohledu na objem transakcí.
• Společnost může zavést limity a omezení transakcí ke snížení finančních rizik.

7. Uchovávání záznamů

Veškeré uživatelské záznamy, historie plateb a ověřovací údaje jsou bezpečně uchovávány po dobu minimálně 5 let. Tyto záznamy jsou sdíleny pouze s oprávněnými kontrolními orgány.

8. Školení a povědomí zaměstnanců

Personál PLYR.COM je pravidelně školen v oblasti AML a KYC. Všichni zaměstnanci jsou informováni o povinnostech týkajících se detekce a hlášení podezřelých transakcí.

9. Mezinárodní shoda

PLYR.COM postupuje v souladu s následujícími mezinárodními předpisy a zásadami:

• Doporučení FATF (Financial Action Task Force)
• 4., 5. a 6. směrnice EU o AML
• Bank Secrecy Act (BSA) a sankce OFAC USA
• Pokyny MASAK (Turecký úřad pro vyšetřování finančních trestných činů)

10. Použitelné právo a jurisdikce

• Globální uživatelé: platí zákony státu Delaware / New York (USA).

11. Aktualizace politiky

PLYR.COM si vyhrazuje právo tuto AML politiku kdykoli aktualizovat. Aktuální verze vstupuje v platnost okamžitě po zveřejnění na adrese https://plyr.com/page/aml-policy.

12. Kontakt

Pro komunikaci ohledně AML a finanční shody:
E-mail: [email protected]
Web: https://plyr.com