Kara rahanpesun estopoliti

Voimaantulopäivä: 14. lokakuuta 2025
Viimeisin päivitys: 23. kesäkuuta 2026

1. Tarkoitus ja Soveltamisala

Tämä rahanpesun estämisen politiikka (“AML-politiikka”) on laadittu PLYR.COM -palvelun kaikkien toimintojen kansainvälisten taloussäädösten mukaisen toteuttamisen ja laittomien rahansiirtojen estämisen varmistamiseksi.

Politiikka perustuu FATF:n (Financial Action Task Force), Euroopan unionin AML-direktiivien, Yhdysvaltojen OFAC-pakotteiden, MASAKin sekä muiden kansainvälisten säädösten noudattamiseen.

2. Yritystiedot

• Globaali toiminta: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

Yhteystiedot: [email protected]

3. AML-politiikan periaatteet

PLYR.COM sitoutuu seuraaviin keskeisiin AML-periaatteisiin:

• Käyttäjien tunnistaminen (KYC – Know Your Customer),
• Epäilyttävien toimintojen havaitseminen ja raportointi,
• Riskiin perustuva lähestymistapa (Risk-Based Approach),
• Tietosuoja ja turvallisuus,
• Kansainvälisten pakotelistojen (OFAC, YK, EU) noudattaminen,
• AML-tietoisuuden lisääminen ja ylläpito henkilöstön keskuudessa.

4. Asiakkaan tunnistusprosessi (KYC)

• Käyttäjät tunnistetaan vahvistetun sähköpostin ja IP-tietojen avulla ennen maksujen suorittamista tai toimintojen aloittamista.
• Epäilyttävissä tai suurissa tapahtumissa voidaan pyytää lisätodistuksia, kuten henkilöllisyystodistus tai lasku.
• Yritys käyttää kehittynyttä riskianalyysiä estääkseen väärennettyjen tai anonyymien tilien avaamisen.
• Moninkertaiset tilit, IP-manipulaatio tai proxy/VPN-käyttö voivat johtaa tilien jäädyttämiseen.

5. Epäilyttävien tapahtumien valvonta ja ilmoittaminen

PLYR.COM valvoo epäilyttäviä tapahtumia automaattisten järjestelmien ja manuaalisten tarkastusten avulla.

• Useat suuret tapahtumat lyhyessä ajassa,
• Toistuvat maksuyritykset eri maista,
• Poikkeuksellisen usein tehdyt palautuspyynnöt,
• Anonyymit tai epäyhteensopivat maksutavat,
• Yritykset tehdä tapahtumia toisen henkilön nimissä.

Epäilyttävien tapahtumien havaitsemisessa tilit voidaan väliaikaisesti jäädyttää ja asia voidaan ilmoittaa asianmukaisille viranomaisille (esim. MASAK, OFAC, FATF).

6. Riskienhallinta

Yritys soveltaa riskiin perustuvaa AML-lähestymistapaa. Jokaisen käyttäjän tapahtumamäärä, maan riski, maksutapa ja käyttäytymishistoria arvioidaan erikseen.

• Korkean riskin alueet (FATF High-Risk Jurisdictions) ovat erityistarkastelun kohteena.
• Epäilyttävät toiminnot arvioidaan riippumatta tapahtumien määrästä.
• Yritys voi asettaa tapahtumarajoja ja rajoituksia taloudellisten riskien minimoimiseksi.

7. Tietojen tallennus ja säilytys

Kaikki käyttäjätiedot, maksuhistoria ja vahvistustiedot säilytetään turvallisesti vähintään 5 vuoden ajan. Näitä tietoja jaetaan vain valtuutettujen tarkastusviranomaisten kanssa.

8. Henkilöstön koulutus ja tietoisuus

PLYR.COM:n henkilöstö saa säännöllistä koulutusta AML- ja KYC-asioissa. Kaikki työntekijät saavat tietoa epäilyttävien tapahtumien tunnistamisesta ja raportointivelvollisuuksista.

9. Kansainvälinen noudattaminen

PLYR.COM noudattaa seuraavia kansainvälisiä säädöksiä ja periaatteita:

• FATF:n suositukset (Financial Action Task Force)
• EU:n 4., 5. ja 6. AML-direktiivit
• Yhdysvaltojen Bank Secrecy Act (BSA) ja OFAC-pakotteet
• MASAK-ohjeistukset (Turkin talousrikostutkintaviranomainen)

10. Sovellettava laki ja toimivalta

• Globaaleille käyttäjille: Delaware / New Yorkin osavaltion (USA) lait ovat voimassa.

11. Politiikan päivitykset

PLYR.COM pidättää oikeuden päivittää tätä AML-politiikkaa tarpeen mukaan. Ajantasaiset versiot tulevat voimaan heti julkaistuaan osoitteessa https://plyr.com/page/aml-policy.

12. Yhteystiedot

Yhteydenotot AML- ja taloudelliseen noudattamiseen liittyvissä asioissa:
Sähköposti: [email protected]
Verkkosivusto: https://plyr.com