นโยบายป้องกันการฟอกเงิน

วันที่มีผลบังคับใช้: 14 ตุลาคม 2025
อัปเดตล่าสุด: 23 มิถุนายน 2026

1. วัตถุประสงค์และขอบเขต

นโยบายป้องกันการฟอกเงิน (“นโยบาย AML”) นี้มีเป้าหมายเพื่อให้การดำเนินงานทั้งหมดที่ดำเนินการโดย PLYR.COM เป็นไปตามกฎหมายการเงินระหว่างประเทศและป้องกันการเคลื่อนย้ายเงินที่ผิดกฎหมาย

นโยบายนี้จัดทำขึ้นโดยอิงตาม FATF (Financial Action Task Force), กฎระเบียบ AML ของสหภาพยุโรป, การคว่ำบาตรของ OFAC สหรัฐฯ, MASAK และข้อบังคับระหว่างประเทศอื่นๆ

2. ข้อมูลบริษัท

• การดำเนินงานทั่วโลก: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

ติดต่อ: [email protected]

3. หลักการนโยบาย AML

PLYR.COM ปฏิบัติตามหลักการ AML พื้นฐานดังนี้:

• การยืนยันตัวตนผู้ใช้ (KYC – Know Your Customer),
• การตรวจจับและรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย,
• แนวทางตามความเสี่ยง (Risk-Based Approach),
• ความเป็นส่วนตัวและความปลอดภัยของข้อมูล,
• การปฏิบัติตามรายชื่อผู้ถูกคว่ำบาตรระหว่างประเทศ (OFAC, UN, EU),
• การเพิ่มพูนและรักษาความตระหนักรู้เกี่ยวกับ AML ในพนักงานอย่างต่อเนื่อง.

4. กระบวนการรู้จักลูกค้า (KYC)

• ผู้ใช้จะถูกระบุด้วยอีเมลและข้อมูล IP ที่ได้รับการยืนยันก่อนทำการชำระเงินหรือดำเนินการใดๆ
• ในกรณีธุรกรรมที่น่าสงสัยหรือมูลค่าสูง อาจมีการขอเอกสารยืนยันตัวตนเพิ่มเติม (เช่น บัตรประชาชนหรือใบแจ้งหนี้)
• บริษัทใช้การวิเคราะห์ความเสี่ยงขั้นสูงเพื่อป้องกันการเปิดบัญชีปลอมและบัญชีไม่ระบุตัวตน
• หากตรวจพบการเปิดบัญชีหลายบัญชี การปลอมแปลง IP หรือการใช้ proxy/VPN บัญชีอาจถูกระงับ

5. การติดตามและรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย

PLYR.COM ตรวจสอบกิจกรรมธุรกรรมที่น่าสงสัยผ่านระบบอัตโนมัติและการตรวจสอบด้วยมือ

• ธุรกรรมมูลค่าสูงหลายรายการในระยะเวลาสั้น,
• การพยายามชำระเงินซ้ำจากหลายประเทศ,
• คำขอคืนเงิน (refund) ที่มีความถี่ผิดปกติ,
• วิธีการชำระเงินแบบไม่ระบุตัวตนหรือไม่สอดคล้อง,
• ความพยายามทำธุรกรรมในนามผู้อื่น.

หากพบธุรกรรมที่น่าสงสัย บัญชีจะถูกระงับชั่วคราวและอาจมีการแจ้งหน่วยงานทางกฎหมายที่เกี่ยวข้อง (เช่น MASAK, OFAC, FATF)

6. การบริหารความเสี่ยง

บริษัทใช้แนวทาง AML ตามความเสี่ยง โดยประเมินปริมาณธุรกรรมของผู้ใช้แต่ละราย ความเสี่ยงของประเทศ วิธีการชำระเงิน และประวัติพฤติกรรมแต่ละอย่าง

• พื้นที่ที่มีความเสี่ยงสูง (FATF High-Risk Jurisdictions) จะได้รับการตรวจสอบเป็นพิเศษ
• กิจกรรมที่น่าสงสัยจะได้รับการประเมินไม่ว่าจะมีปริมาณธุรกรรมเท่าใด
• บริษัทอาจกำหนดขีดจำกัดและข้อจำกัดในการทำธุรกรรมเพื่อลดความเสี่ยงทางการเงิน

7. การเก็บรักษาและบันทึกข้อมูล

บันทึกผู้ใช้ทั้งหมด ประวัติการชำระเงิน และข้อมูลยืนยันตัวตน จะถูกเก็บรักษาไว้อย่างปลอดภัยอย่างน้อย 5 ปี บันทึกเหล่านี้จะถูกเปิดเผยเฉพาะกับหน่วยงานตรวจสอบที่ได้รับอนุญาตเท่านั้น

8. การฝึกอบรมและสร้างความตระหนักรู้ให้พนักงาน

พนักงาน PLYR.COM จะได้รับการฝึกอบรมอย่างสม่ำเสมอในเรื่อง AML และ KYC พนักงานทุกคนจะได้รับข้อมูลเกี่ยวกับหน้าที่ในการตรวจจับและรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย

9. การปฏิบัติตามกฎระเบียบระหว่างประเทศ

PLYR.COM ปฏิบัติตามกฎระเบียบและหลักการระหว่างประเทศดังต่อไปนี้:

• คำแนะนำของ FATF (Financial Action Task Force)
• คำสั่ง AML ฉบับที่ 4, 5 และ 6 ของสหภาพยุโรป
• กฎหมาย Bank Secrecy Act (BSA) และการคว่ำบาตรของ OFAC สหรัฐฯ
• แนวทางของ MASAK (คณะกรรมการสอบสวนอาชญากรรมทางการเงินแห่งสาธารณรัฐตุรกี)

10. กฎหมายที่ใช้บังคับและเขตอำนาจศาล

• ผู้ใช้ทั่วโลก: ใช้กฎหมายของรัฐ Delaware / New York (สหรัฐอเมริกา)

11. การอัปเดตนโยบาย

PLYR.COM ขอสงวนสิทธิ์ในการปรับปรุงนโยบาย AML นี้ตามความจำเป็น เวอร์ชันล่าสุดจะมีผลบังคับใช้ทันทีเมื่อเผยแพร่ที่ https://plyr.com/page/aml-policy

12. การติดต่อ

สำหรับการติดต่อเรื่อง AML และการปฏิบัติตามกฎหมายทางการเงิน:
อีเมล: [email protected]
เว็บไซต์: https://plyr.com