Политика за предотвратяване на изпирането на пари

Дата на влизане в сила: 14 октомври 2025
Последна актуализация: 23 юни 2026

1. Цел и обхват

Тази Политика за предотвратяване на изпирането на пари („Политика AML“) цели да гарантира, че всички операции, извършвани от PLYR.COM, са в съответствие с международните финансови регулации и да предотврати незаконното движение на средства.

Политиката е създадена в съответствие с FATF (Financial Action Task Force), Директивите на Европейския съюз за AML, санкциите на САЩ OFAC, MASAK и други международни регулации.

2. Информация за компанията

• Глобални операции: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

Контакт: [email protected]

3. Принципи на Политиката AML

PLYR.COM се придържа към следните основни AML принципи:

• Потвърждаване на идентичността на потребителите (KYC – Познай своя клиент),
• Откриване и докладване на подозрителни операции,
• Подход, базиран на риска (Risk-Based Approach),
• Поверителност и сигурност на данните,
• Съответствие с международните санкционни списъци (OFAC, UN, EU),
• Повишаване и поддържане на AML осведомеността сред служителите.

4. Процес за познаване на клиента (KYC)

• Потребителите се идентифицират чрез потвърдени имейл и IP данни преди извършване на плащане или операция.
• При подозрителни или високосумови операции може да се изиска допълнителна идентификация (напр. лична карта или фактура).
• Компанията прилага усъвършенстван риск анализ, за да предотврати откриването на фалшиви или анонимни акаунти.
• При установяване на множествени акаунти, манипулация на IP или използване на прокси/VPN, акаунтите могат да бъдат временно блокирани.

5. Наблюдение и докладване на подозрителни операции

PLYR.COM наблюдава подозрителни операции чрез автоматизирани системи и ръчни проверки.

• Множество високосумови операции за кратък период,
• Повтарящи се опити за плащане от различни държави,
• Необичайна честота на искания за възстановяване на суми (refund),
• Анонимни или несъответстващи методи на плащане,
• Опити за извършване на операции от името на трети лица.

При откриване на подозрителна операция, акаунтът може временно да бъде замразен и съответните законови органи (напр. MASAK, OFAC, FATF) да бъдат уведомени.

6. Управление на риска

Компанията прилага AML подход, базиран на риска. Обемът на операциите, рисковата страна, методът на плащане и поведението на всеки потребител се оценяват индивидуално.

• Високорисковите региони (FATF High-Risk Jurisdictions) подлежат на специален контрол.
• Подозрителните дейности могат да бъдат разглеждани независимо от обема на операциите.
• Компанията може да прилага лимити и ограничения за операции с цел минимизиране на финансовия риск.

7. Водене и съхранение на записи

Всички потребителски записи, история на плащанията и данни за верификация се съхраняват сигурно поне 5 години. Тези записи могат да бъдат споделяни само с упълномощени контролни органи.

8. Обучение и осведоменост на служителите

Персоналът на PLYR.COM се обучава редовно по теми, свързани с AML и KYC. Всички служители са информирани за задълженията по откриване и докладване на подозрителни операции.

9. Международно съответствие

PLYR.COM действа в съответствие със следните международни регулации и принципи:

• Препоръките на FATF (Financial Action Task Force)
• Директиви 4, 5 и 6 на ЕС за AML
• Закон за банковата тайна (BSA) и санкциите на OFAC на САЩ
• Насоките на MASAK (Турски орган за разследване на финансови престъпления)

10. Приложимо право и юрисдикция

• Глобални потребители: приложимо е законодателството на щатите Делавер / Ню Йорк (САЩ).

11. Актуализации на политиката

PLYR.COM си запазва правото да актуализира тази Политика AML при необходимост. Актуалните версии влизат в сила веднага след публикуването им на https://plyr.com/page/aml-policy.

12. Контакти

За връзка по въпроси, свързани с AML и финансово съответствие:
Имейл: [email protected]
Уеб: https://plyr.com