Πολιτική Πρόληψης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες

Ημερομηνία Έναρξης Ισχύος: 14 Οκτωβρίου 2025
Τελευταία Ενημέρωση: 23 Ιουνίου 2026

1. Σκοπός και Πεδίο Εφαρμογής

Αυτή η Πολιτική Πρόληψης Νομιμοποίησης Εσόδων από Παράνομες Δραστηριότητες («Πολιτική AML») αποσκοπεί στη διασφάλιση ότι όλες οι συναλλαγές που διενεργούνται από την PLYR.COM συμμορφώνονται με τη διεθνή χρηματοοικονομική νομοθεσία και στην πρόληψη παράνομων κινήσεων κεφαλαίων.

Η πολιτική έχει συνταχθεί με βάση τις κατευθυντήριες γραμμές του FATF (Financial Action Task Force), τις Οδηγίες AML της Ευρωπαϊκής Ένωσης, τις κυρώσεις OFAC των ΗΠΑ, τις κανονιστικές απαιτήσεις MASAK και άλλες διεθνείς ρυθμίσεις.

2. Πληροφορίες Εταιρείας

• Παγκόσμιες Λειτουργίες: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

Επικοινωνία: [email protected]

3. Αρχές Πολιτικής AML

Η PLYR.COM δεσμεύεται στις ακόλουθες βασικές αρχές AML:

• Επαλήθευση ταυτότητας χρηστών (KYC – Know Your Customer),
• Εντοπισμός και αναφορά ύποπτων συναλλαγών,
• Προσέγγιση βασισμένη στον κίνδυνο (Risk-Based Approach),
• Προστασία και ασφάλεια δεδομένων,
• Συμμόρφωση με διεθνείς λίστες κυρώσεων (OFAC, UN, EU),
• Ενίσχυση και διατήρηση της ευαισθητοποίησης AML μεταξύ των εργαζομένων.

4. Διαδικασία Αναγνώρισης Πελάτη (KYC)

• Οι χρήστες ταυτοποιούνται με επαληθευμένα στοιχεία email και IP πριν από οποιαδήποτε πληρωμή ή συναλλαγή.
• Σε ύποπτες ή υψηλού ποσού συναλλαγές μπορεί να ζητηθεί επιπλέον επαλήθευση ταυτότητας (π.χ. ταυτότητα ή λογαριασμός κοινής ωφέλειας).
• Η εταιρεία εφαρμόζει προχωρημένη ανάλυση κινδύνου για την αποτροπή δημιουργίας ψευδών ή ανώνυμων λογαριασμών.
• Σε περίπτωση ανίχνευσης πολλαπλών λογαριασμών, χειρισμού IP ή χρήσης proxy/VPN, οι λογαριασμοί μπορεί να ανασταλούν.

5. Παρακολούθηση και Αναφορά Ύποπτων Συναλλαγών

Η PLYR.COM παρακολουθεί ύποπτες δραστηριότητες συναλλαγών μέσω αυτοματοποιημένων συστημάτων και χειροκίνητων ελέγχων.

• Πολλαπλές υψηλού ποσού συναλλαγές σε σύντομο χρονικό διάστημα,
• Επαναλαμβανόμενες προσπάθειες πληρωμής από διαφορετικές χώρες,
• Ασυνήθιστη συχνότητα αιτημάτων επιστροφής χρημάτων (refund),
• Ανώνυμες ή μη συμβατές μέθοδοι πληρωμής,
• Προσπάθειες εκτέλεσης συναλλαγών εκ μέρους άλλου προσώπου.

Σε περίπτωση ανίχνευσης ύποπτης συναλλαγής, ο λογαριασμός μπορεί να παγώσει προσωρινά και να αναφερθεί στις αρμόδιες αρχές (π.χ. MASAK, OFAC, FATF).

6. Διαχείριση Κινδύνου

Η εταιρεία υιοθετεί προσέγγιση AML βασισμένη στον κίνδυνο. Το όγκο συναλλαγών, ο κίνδυνος χώρας, η μέθοδος πληρωμής και το ιστορικό συμπεριφοράς κάθε χρήστη αξιολογούνται ξεχωριστά.

• Οι περιοχές υψηλού κινδύνου (FATF High-Risk Jurisdictions) υπόκεινται σε ειδική εξέταση.
• Οι ύποπτες δραστηριότητες αξιολογούνται ανεξαρτήτως όγκου συναλλαγών.
• Η εταιρεία μπορεί να εφαρμόζει όρια και περιορισμούς συναλλαγών για τη μείωση χρηματοοικονομικών κινδύνων.

7. Τήρηση και Αποθήκευση Αρχείων

Όλα τα αρχεία χρηστών, το ιστορικό πληρωμών και τα δεδομένα επαλήθευσης φυλάσσονται με ασφάλεια για τουλάχιστον 5 χρόνια. Αυτά τα αρχεία κοινοποιούνται μόνο σε εξουσιοδοτημένες εποπτικές αρχές.

8. Εκπαίδευση και Ευαισθητοποίηση Εργαζομένων

Το προσωπικό της PLYR.COM εκπαιδεύεται τακτικά σε θέματα AML και KYC. Όλοι οι εργαζόμενοι ενημερώνονται για τις υποχρεώσεις εντοπισμού και αναφοράς ύποπτων συναλλαγών.

9. Διεθνής Συμμόρφωση

Η PLYR.COM λειτουργεί σύμφωνα με τις ακόλουθες διεθνείς ρυθμίσεις και αρχές:

• Συστάσεις FATF (Financial Action Task Force)
• Οδηγίες AML 4, 5 και 6 της ΕΕ
• Νόμος Bank Secrecy Act (BSA) και κυρώσεις OFAC των ΗΠΑ
• Οδηγίες MASAK (Επιτροπή Έρευνας Χρηματοοικονομικών Εγκλημάτων της Τουρκικής Δημοκρατίας)

10. Εφαρμοστέο Δίκαιο και Δικαιοδοσία

• Παγκόσμιοι Χρήστες: Ισχύουν οι νόμοι των Πολιτειών Delaware / New York (ΗΠΑ).

11. Ενημερώσεις Πολιτικής

Η PLYR.COM διατηρεί το δικαίωμα να ενημερώνει αυτήν την Πολιτική AML όταν απαιτείται. Οι ενημερωμένες εκδόσεις τίθενται σε ισχύ αμέσως μετά τη δημοσίευσή τους στη διεύθυνση https://plyr.com/page/aml-policy.

12. Επικοινωνία

Για θέματα AML και χρηματοοικονομικής συμμόρφωσης επικοινωνήστε:
Email: [email protected]
Ιστότοπος: https://plyr.com