マネーロンダリング防止方針

発効日：2025年10月14日
最終更新日：2026年6月23日

1. 目的と範囲

本マネーロンダリング防止ポリシー（「AMLポリシー」）は、PLYR.COMが実施するすべての取引が国際的な金融規制に準拠し、不正資金の移動を防止することを目的としています。

本ポリシーは、FATF（金融活動作業部会）、欧州連合のAML指令、米国OFAC制裁、MASAKおよびその他の国際規制に基づいて策定されています。

2. 会社情報

グローバルオペレーション：ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

お問い合わせ：[email protected]

3. AMLポリシーの原則

PLYR.COMは以下の基本的なAML原則を遵守します：

ユーザーの本人確認（KYC – Know Your Customer）、
疑わしい取引の検出および報告、
リスクベースアプローチ、
データのプライバシーとセキュリティ、
国際制裁リスト（OFAC、UN、EU）への準拠、
従業員のAML意識向上と継続的な教育。

4. 顧客確認（KYC）プロセス

ユーザーは支払いまたは取引を行う前に、認証済みのメールアドレスおよびIP情報で識別されます。
疑わしいまたは高額な取引の場合、追加の本人確認（例：身分証明書や請求書の提示）が求められることがあります。
偽造または匿名アカウントの作成を防止するため、高度なリスク分析を実施します。
複数アカウントの作成、IP操作、プロキシ/VPNの使用が検出された場合、アカウントは一時停止されることがあります。

5. 疑わしい取引の監視および報告

PLYR.COMは自動システムおよび手動監査を通じて疑わしい取引活動を監視します。

短期間での複数の高額取引、
異なる国からの繰り返しの支払い試行、
異常に頻繁な返金リクエスト、
匿名または不適合な支払い方法、
他者名義での取引試行。

疑わしい取引が検出された場合、アカウントは一時的に凍結され、関連する法的機関（例：MASAK、OFAC、FATF）に報告されることがあります。

6. リスク管理

当社はリスクベースのAMLアプローチを採用しています。各ユーザーの取引量、国のリスク、支払い方法、行動履歴を個別に評価します。

高リスク地域（FATFハイリスク管轄地域）は特別な監査対象です。
疑わしい活動は取引量に関わらず評価されます。
当社は金融リスクを最小限に抑えるため、取引上限や制限を設けることがあります。

7. 記録の保持と保管

すべてのユーザー記録、支払い履歴、認証データは最低5年間安全に保管されます。これらの記録は権限を持つ監査機関とのみ共有されます。

8. 従業員教育と意識向上

PLYR.COMのスタッフはAMLおよびKYCに関する定期的な教育を受けます。すべての従業員は疑わしい取引の検出および報告義務について周知されています。

9. 国際的な準拠

PLYR.COMは以下の国際規制および原則に準拠して運営されます：

FATF勧告（金融活動作業部会）
EU第4、第5、第6 AML指令
米国銀行秘密法（BSA）およびOFAC制裁
MASAKガイドライン（トルコ共和国金融犯罪調査委員会）

10. 適用法および裁判管轄

グローバルユーザー：デラウェア州 / ニューヨーク州（米国）の法律が適用されます。

11. ポリシーの更新

PLYR.COMは本AMLポリシーを必要に応じて更新する権利を留保します。最新版はhttps://plyr.com/page/aml-policyに掲載され次第、効力を発します。

12. お問い合わせ

AMLおよび金融コンプライアンスに関するお問い合わせ先：
メール：[email protected]
ウェブサイト：https://plyr.com