Política de Prevención del Lavado de Dinero

Fecha de Vigencia: 14 de octubre de 2025
Última Actualización: 23 de junio de 2026

1. Propósito y Alcance

Esta Política de Prevención de Lavado de Dinero (“Política AML”) tiene como objetivo asegurar que todas las operaciones realizadas por PLYR.COM se lleven a cabo conforme a la normativa financiera internacional y prevenir movimientos ilegales de fondos.

La política se ha elaborado en base al cumplimiento de FATF (Financial Action Task Force), las Directivas AML de la Unión Europea, sanciones OFAC de EE. UU., MASAK y otras regulaciones internacionales.

2. Información de la Empresa

Operaciones Globales: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, Nueva York, NY 10016, USA

Contacto: [email protected]

3. Principios de la Política AML

PLYR.COM se adhiere a los siguientes principios básicos de AML:

Verificación de identidad del usuario (KYC – Know Your Customer),
Detección y reporte de transacciones sospechosas,
Enfoque basado en riesgos (Risk-Based Approach),
Privacidad y seguridad de datos,
Cumplimiento con listas internacionales de sanciones (OFAC, ONU, UE),
Concienciación y formación continua en AML para empleados.

4. Proceso de Conocimiento del Cliente (KYC)

Los usuarios son identificados mediante correo electrónico verificado e información IP antes de realizar pagos o transacciones.
En transacciones sospechosas o de alto valor, se puede solicitar verificación adicional (por ejemplo, identificación o factura).
La empresa aplica análisis de riesgo avanzado para prevenir la apertura de cuentas falsas o anónimas.
Si se detecta apertura múltiple de cuentas, manipulación de IP o uso de proxy/VPN, las cuentas pueden ser suspendidas.

5. Monitoreo y Reporte de Transacciones Sospechosas

PLYR.COM monitorea actividades sospechosas mediante sistemas automáticos y auditorías manuales.

Múltiples transacciones de alto valor en corto tiempo,
Intentos repetidos de pago desde diferentes países,
Frecuencia inusual de solicitudes de reembolso,
Métodos de pago anónimos o incompatibles,
Intentos de realizar transacciones en nombre de terceros.

Si se detecta una transacción sospechosa, la cuenta se suspende temporalmente y se puede notificar a las autoridades legales correspondientes (por ejemplo, MASAK, OFAC, FATF).

6. Gestión de Riesgos

La empresa adopta un enfoque AML basado en riesgos. Se evalúan individualmente el volumen de transacciones, riesgo país, método de pago y comportamiento del usuario.

Las regiones de alto riesgo (Jurisdicciones de Alto Riesgo FATF) están sujetas a revisiones especiales.
Las actividades sospechosas pueden ser evaluadas independientemente del volumen de transacciones.
La empresa puede aplicar límites y restricciones para minimizar riesgos financieros.

7. Conservación y Archivo de Registros

Todos los registros de usuarios, historial de pagos y datos de verificación se almacenan de forma segura durante al menos 5 años. Estos registros solo se comparten con organismos de auditoría autorizados.

8. Capacitación y Concienciación del Personal

El personal de PLYR.COM recibe formación regular sobre AML y KYC. Todos los empleados son informados sobre sus responsabilidades en la detección y reporte de transacciones sospechosas.

9. Cumplimiento Internacional

PLYR.COM opera conforme a las siguientes regulaciones y principios internacionales:

Recomendaciones FATF (Financial Action Task Force)
Directivas AML 4ª, 5ª y 6ª de la UE
Bank Secrecy Act (BSA) y sanciones OFAC de EE. UU.
Guías MASAK (Consejo de Investigación de Delitos Financieros de Turquía)

10. Ley Aplicable y Jurisdicción

Usuarios Globales: Se aplican las leyes del Estado de Delaware / Nueva York (EE. UU.).

11. Actualizaciones de la Política

PLYR.COM se reserva el derecho de actualizar esta Política AML cuando sea necesario. Las versiones actualizadas entran en vigor en el momento de su publicación en https://plyr.com/page/aml-policy.

12. Contacto

Para consultas sobre AML y cumplimiento financiero:
Correo electrónico: [email protected]
Web: https://plyr.com