자금 세탁 방지 정책

시행일: 2025년 10월 14일
최종 업데이트: 2025년 10월 14일

1. 목적 및 범위

본 자금세탁방지 정책(“AML 정책”)은 PLYR.COM에서 수행하는 모든 거래가 국제 금융 법규에 따라 수행되며 불법 자금 이동을 방지하는 것을 목적으로 합니다.

이 정책은 FATF(자금세탁방지 금융대책기구), 유럽연합 AML 지침, 미국 OFAC 제재, MASAK 및 기타 국제 규정을 준수하여 작성되었습니다.

2. 회사 정보

• 터키 운영: ZGEN TECHNOLOGY LTD – K.K.T.C. / Gazimağusa 자유무역지대 P.K. No: 1344
• 글로벌 운영: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

연락처: [email protected]

3. AML 정책 원칙

PLYR.COM은 다음의 기본 AML 원칙을 준수합니다:

• 사용자 신원 확인 (KYC – 고객 알기),
• 의심스러운 거래의 탐지 및 보고,
• 위험 기반 접근 방식 (Risk-Based Approach),
• 데이터 프라이버시 및 보안,
• 국제 제재 목록(OFAC, UN, EU) 준수,
• 직원들의 AML 인식 제고 및 지속성.

4. 고객 확인 (KYC) 프로세스

• 사용자는 결제 또는 거래를 수행하기 전에 확인된 이메일 및 IP 정보로 식별됩니다.
• 의심스럽거나 고액 거래의 경우 추가 신원 확인이 요청될 수 있습니다 (예: 신분증 또는 청구서 제출).
• 회사는 가짜 또는 익명 계정 개설을 방지하기 위해 고급 위험 분석을 적용합니다.
• 다중 계정 개설, IP 조작 또는 프록시/VPN 사용이 감지되면 계정이 일시 중지될 수 있습니다.

5. 의심스러운 거래 모니터링 및 보고

PLYR.COM은 자동 시스템과 수동 검토를 통해 의심스러운 거래 활동을 모니터링합니다.

• 짧은 시간 내 다수의 고액 거래,
• 다른 국가에서 반복되는 결제 시도,
• 비정상적으로 빈번한 환불 요청,
• 익명 또는 비호환 결제 방법,
• 타인 명의로 거래 시도.

의심스러운 거래가 감지되면 계정이 일시적으로 동결되며 관련 법적 기관(예: MASAK, OFAC, FATF)에 보고될 수 있습니다.

6. 위험 관리

회사는 위험 기반 AML 접근 방식을 채택합니다. 각 사용자의 거래량, 국가 위험, 결제 방법 및 행동 이력이 개별적으로 평가됩니다.

• 고위험 지역(FATF 고위험 관할권)은 특별 검토 대상입니다.
• 의심스러운 활동은 거래량에 관계없이 평가될 수 있습니다.
• 회사는 금융 위험을 최소화하기 위해 거래 한도 및 제한을 적용할 수 있습니다.

7. 기록 보관 및 저장

모든 사용자 기록, 결제 이력 및 확인 데이터는 최소 5년 동안 안전하게 보관됩니다. 이 기록은 승인된 감사 기관과만 공유될 수 있습니다.

8. 직원 교육 및 인식

PLYR.COM 직원은 AML 및 KYC 주제에 대해 정기적으로 교육을 받습니다. 모든 직원은 의심스러운 거래 탐지 및 보고 의무에 대해 안내받습니다.

9. 국제 준수

PLYR.COM은 다음의 국제 규정 및 원칙을 준수합니다:

• FATF 권고안 (자금세탁방지 금융대책기구)
• EU 4, 5, 6차 AML 지침
• 미국 은행 비밀법(BSA) 및 OFAC 제재
• MASAK 지침 (터키 공화국 금융 범죄 조사 위원회)

10. 적용 법률 및 관할권

• 터키 / KKTC 사용자: K.K.T.C. 및 터키 공화국 법률이 적용됩니다. 관할 법원은 Gazimağusa 법원입니다.
• 글로벌 사용자: 델라웨어 / 뉴욕주(미국) 법률이 적용됩니다.

11. 정책 업데이트

PLYR.COM은 필요할 경우 이 AML 정책을 업데이트할 권리를 보유합니다. 최신 버전은 https://plyr.com/page/aml-policy에 게시되는 즉시 발효됩니다.

12. 연락처

AML 및 금융 준수 관련 문의:
이메일: [email protected]
웹: https://plyr.com