Pénzmosás Megelőzési Politika

Hatálybalépés dátuma: 2025. október 14.
Utolsó frissítés: 2025. október 14.

1. Cél és Hatály

Ez a Pénzmosás Elleni Politika („AML Politika”) célja, hogy a PLYR.COM által végzett összes tranzakciót a nemzetközi pénzügyi jogszabályoknak megfelelően hajtsák végre, és megakadályozza az illegális pénzmozgásokat.

A politika a FATF (Financial Action Task Force), az Európai Unió AML irányelvei, az USA OFAC szankciói, MASAK és más nemzetközi szabályozásoknak való megfelelés alapján készült.

2. Vállalati Információk

Törökországi Műveletek: ZGEN TECHNOLOGY LTD – K.K.T.C. / Gazimağusa Szabadkikötő és Terület P.K. No: 1344
Globális Műveletek: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

Kapcsolat: [email protected]

3. AML Politika Elvei

A PLYR.COM az alábbi alapvető AML elvekhez ragaszkodik:

Felhasználói azonosítások ellenőrzése (KYC – Ismerd meg az ügyfeledet),
Gyanús tranzakciók észlelése és jelentése,
Kockázatalapú megközelítés (Risk-Based Approach),
Adatvédelem és biztonság,
Nemzetközi szankciós listákhoz (OFAC, UN, EU) való megfelelés,
AML tudatosság növelése a munkavállalók körében és annak folyamatossága.

4. Ügyfélazonosítási (KYC) Folyamat

A felhasználók azonosítása a fizetés vagy tranzakció végrehajtása előtt ellenőrzött e-mail és IP adatokkal történik.
Gyanús vagy magas összegű tranzakciók esetén további azonosítás kérhető (pl. személyi igazolvány vagy számla bemutatása).
A vállalat fejlett kockázatelemzést alkalmaz a hamis vagy anonim fiókok létrehozásának megakadályozására.
Többszörös fiók létrehozása, IP manipuláció vagy proxy/VPN használat észlelése esetén a fiókok felfüggeszthetők.

5. Gyanús Tranzakciók Figyelése és Jelentése

A PLYR.COM a gyanús tranzakciós tevékenységeket automatikus rendszerek és manuális ellenőrzések révén figyeli.

Rövid időn belüli többszörös magas összegű tranzakciók,
Különböző országokból ismétlődő fizetési kísérletek,
Visszatérítési (refund) kérelmek szokatlan gyakorisága,
Anonim vagy nem kompatibilis fizetési módok,
Más személy nevében történő tranzakciók megkísérlése.

Gyanús tranzakció észlelése esetén a fiók ideiglenesen befagyasztásra kerülhet, és értesítést küldhetnek az illetékes jogi hatóságoknak (pl. MASAK, OFAC, FATF).

6. Kockázatkezelés

A vállalat kockázatalapú AML megközelítést alkalmaz. Minden felhasználó tranzakciós volumene, országkockázata, fizetési módja és viselkedési előzménye külön-külön kerül értékelésre.

Magas kockázatú területek (FATF High-Risk Jurisdictions) külön vizsgálat alatt állnak.
A gyanús tevékenységek tranzakciós voluméntől függetlenül értékelhetők.
A vállalat tranzakciós limiteket és korlátozásokat alkalmazhat a pénzügyi kockázatok minimalizálása érdekében.

7. Nyilvántartás és Megőrzés

Minden felhasználói nyilvántartás, fizetési előzmény és azonosítási adat legalább 5 évig biztonságosan tárolódik. Ezek a nyilvántartások csak az illetékes ellenőrző szervekkel oszthatók meg.

8. Munkavállalói Képzés és Tudatosság

A PLYR.COM személyzete rendszeresen képzést kap az AML és KYC témakörökben. Minden munkavállaló tájékoztatást kap a gyanús tranzakciók észleléséről és jelentési kötelezettségeikről.

9. Nemzetközi Megfelelés

A PLYR.COM az alábbi nemzetközi szabályozásoknak és elveknek megfelelően jár el:

FATF Ajánlások (Financial Action Task Force)
EU 4., 5. és 6. AML Irányelvek
USA Bank Secrecy Act (BSA) és OFAC Szankciók
MASAK Útmutatók (Török Köztársaság Pénzügyi Bűncselekmények Nyomozó Tanácsa)

10. Alkalmazandó Jog és Joghatóság

Törökország / KKTC Felhasználók: A K.K.T.C. és a Török Köztársaság jogszabályai érvényesek. Az illetékes bíróság a Gazimağusa Bíróságok.
Globális Felhasználók: Delaware / New York Állam (USA) törvényei érvényesek.

11. Politika Frissítések

A PLYR.COM fenntartja a jogot, hogy ezt az AML Politikát szükség esetén frissítse. A frissített verziók a https://plyr.com/page/aml-policy címen való közzétételük időpontjában lépnek hatályba.

12. Kapcsolat

AML és pénzügyi megfelelőségi kérdésekben kapcsolat:
E-mail: [email protected]
Web: https://plyr.com