Politica de prevenire a spălării banilor

Data intrării în vigoare: 14 octombrie 2025
Ultima actualizare: 23 iunie 2026

1. Scop și Domeniu de aplicare

Prezenta Politică de Prevenire a Spălării Banilor (“Politica AML”) are ca scop asigurarea că toate tranzacțiile efectuate prin PLYR.COM sunt conforme cu legislația financiară internațională și prevenirea circulației ilegale de fonduri.

Politica este elaborată în conformitate cu FATF (Financial Action Task Force), directivele AML ale Uniunii Europene, sancțiunile OFAC din SUA, MASAK și alte reglementări internaționale.

2. Informații despre companie

• Operațiuni globale: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

Contact: [email protected]

3. Principiile Politicii AML

PLYR.COM aderă la următoarele principii fundamentale AML:

• Verificarea identității utilizatorilor (KYC – Know Your Customer),
• Detectarea și raportarea tranzacțiilor suspecte,
• Abordare bazată pe risc (Risk-Based Approach),
• Confidențialitatea și securitatea datelor,
• Conformitatea cu listele internaționale de sancțiuni (OFAC, UN, EU),
• Creșterea și menținerea conștientizării AML în rândul angajaților.

4. Procesul de Cunoaștere a Clientului (KYC)

• Utilizatorii sunt identificați prin e-mail și informații IP verificate înainte de efectuarea plăților sau a tranzacțiilor.
• În cazul tranzacțiilor suspecte sau cu valori ridicate, pot fi solicitate verificări suplimentare (ex. prezentarea actului de identitate sau factură).
• Compania aplică analize avansate de risc pentru a preveni deschiderea de conturi false sau anonime.
• Conturile pot fi suspendate dacă se detectează crearea multiplă de conturi, manipularea IP-ului sau utilizarea proxy/VPN.

5. Monitorizarea și Raportarea Tranzacțiilor Suspecte

PLYR.COM monitorizează activitățile suspecte prin sisteme automate și controale manuale.

• Tranzacții multiple cu sume mari într-un interval scurt,
• Încercări repetate de plată din țări diferite,
• Frecvență neobișnuită a cererilor de rambursare (refund),
• Metode de plată anonime sau neconforme,
• Încercări de a efectua tranzacții în numele altor persoane.

În cazul identificării unor tranzacții suspecte, contul poate fi blocat temporar și autoritățile competente (ex. MASAK, OFAC, FATF) pot fi notificate.

6. Managementul Riscurilor

Compania adoptă o abordare AML bazată pe risc. Volumul tranzacțiilor, riscul țării, metoda de plată și comportamentul utilizatorului sunt evaluate individual.

• Zonele cu risc ridicat (jurisdicții cu risc ridicat FATF) sunt supuse unor verificări speciale.
• Activitățile suspecte pot fi evaluate indiferent de volumul tranzacțiilor.
• Compania poate aplica limite și restricții pentru a minimiza riscurile financiare.

7. Păstrarea și Arhivarea Evidențelor

Toate înregistrările utilizatorilor, istoricul plăților și datele de verificare sunt păstrate în siguranță pentru cel puțin 5 ani. Aceste înregistrări pot fi partajate doar cu instituțiile de control autorizate.

8. Instruirea și Conștientizarea Angajaților

Personalul PLYR.COM este instruit periodic în domeniul AML și KYC. Toți angajații sunt informați despre obligațiile privind detectarea și raportarea tranzacțiilor suspecte.

9. Conformitatea Internațională

PLYR.COM acționează în conformitate cu următoarele reglementări și principii internaționale:

• Recomandările FATF (Financial Action Task Force)
• Directivele AML 4, 5 și 6 ale UE
• Legea SUA Bank Secrecy Act (BSA) și sancțiunile OFAC
• Ghidurile MASAK (Consiliul de Cercetare a Infracțiunilor Financiare din Republica Turcia)

10. Legea Aplicabilă și Jurisdicția

• Utilizatori globali: se aplică legile statelor Delaware / New York (SUA).

11. Actualizări ale Politicii

PLYR.COM își rezervă dreptul de a actualiza această Politică AML ori de câte ori este necesar. Versiunile actualizate intră în vigoare imediat ce sunt publicate la https://plyr.com/page/aml-policy.

12. Contact

Pentru comunicări legate de AML și conformitate financiară:
E-mail: [email protected]
Web: https://plyr.com