سياسة مكافحة غسيل الأموال

تاريخ السريان: 14 أكتوبر 2025
آخر تحديث: 14 أكتوبر 2025

1. الهدف والنطاق

تهدف سياسة مكافحة غسل الأموال ("سياسة AML") هذه إلى ضمان تنفيذ جميع المعاملات التي تقوم بها PLYR.COM وفقًا للتشريعات المالية الدولية ومنع الحركات المالية غير القانونية.

تم إعداد السياسة بناءً على الامتثال لمجموعة العمل المالي (FATF)، توجيهات الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسل الأموال، عقوبات مكتب مراقبة الأصول الأجنبية الأمريكي (OFAC)، MASAK، وغيرها من اللوائح الدولية.

2. معلومات الشركة

العمليات في تركيا: ZGEN TECHNOLOGY LTD – ك.ك.ت.م. / منطقة وميناء غازي ماغوسا الحرة ص.ب. رقم: 1344
العمليات العالمية: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

الاتصال: [email protected]

3. مبادئ سياسة مكافحة غسل الأموال

تلتزم PLYR.COM بالمبادئ الأساسية التالية لمكافحة غسل الأموال:

التحقق من هوية المستخدمين (اعرف عميلك – KYC)،
الكشف عن المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها،
نهج قائم على المخاطر (نهج قائم على المخاطر)،
خصوصية البيانات والأمان،
الامتثال لقوائم العقوبات الدولية (OFAC، الأمم المتحدة، الاتحاد الأوروبي)،
زيادة الوعي بمكافحة غسل الأموال بين الموظفين واستمراريته.

4. عملية التعرف على العميل (KYC)

يتم تحديد المستخدمين من خلال البريد الإلكتروني المؤكد ومعلومات IP قبل إجراء الدفع أو المعاملة.
في حالة المعاملات المشبوهة أو ذات المبالغ الكبيرة، قد يُطلب التحقق الإضافي من الهوية (مثل تقديم الهوية أو الفاتورة).
تطبق الشركة تحليل مخاطر متقدم لمنع فتح حسابات وهمية أو مجهولة.
إذا تم اكتشاف فتح حسابات متعددة أو تلاعب في IP أو استخدام وكيل/VPN، فقد يتم تعليق الحسابات.

5. مراقبة المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها

تراقب PLYR.COM الأنشطة المشبوهة من خلال الأنظمة الآلية والتدقيق اليدوي.

معاملات متعددة ذات مبالغ كبيرة في وقت قصير،
محاولات دفع متكررة من دول مختلفة،
تكرار غير عادي لطلبات الاسترداد،
طرق دفع مجهولة أو غير متوافقة،
محاولات إجراء معاملات نيابة عن شخص آخر.

في حالة اكتشاف معاملة مشبوهة، يتم تجميد الحساب مؤقتًا ويمكن الإبلاغ عنها للسلطات القانونية المعنية (مثل MASAK، OFAC، FATF).

6. إدارة المخاطر

تتبنى الشركة نهجًا قائمًا على المخاطر لمكافحة غسل الأموال. يتم تقييم حجم المعاملات لكل مستخدم، ومخاطر الدولة، وطريقة الدفع، وسجل السلوك بشكل منفصل.

المناطق عالية المخاطر (الولايات القضائية عالية المخاطر في FATF) تخضع للفحص الخاص.
يمكن تقييم الأنشطة المشبوهة بغض النظر عن حجم المعاملة.
يمكن للشركة تطبيق حدود وقيود على المعاملات لتقليل المخاطر المالية.

7. حفظ السجلات والتخزين

يتم تخزين جميع سجلات المستخدمين وسجل المدفوعات وبيانات التحقق بأمان لمدة لا تقل عن 5 سنوات. لا يمكن مشاركة هذه السجلات إلا مع السلطات الرقابية المخولة.

8. تدريب الموظفين والوعي

يتم تدريب موظفي PLYR.COM بانتظام على موضوعات مكافحة غسل الأموال والتعرف على العميل. يتم إبلاغ جميع الموظفين بواجباتهم في الكشف عن المعاملات المشبوهة والإبلاغ عنها.

9. الامتثال الدولي

تعمل PLYR.COM وفقًا للوائح والمبادئ الدولية التالية:

توصيات مجموعة العمل المالي (FATF)
توجيهات الاتحاد الأوروبي الرابعة والخامسة والسادسة لمكافحة غسل الأموال
قانون سرية البنوك الأمريكي (BSA) وعقوبات OFAC
إرشادات MASAK (مجلس التحقيق في الجرائم المالية في جمهورية تركيا)

10. القانون الواجب التطبيق والاختصاص القضائي

المستخدمون في تركيا / ك.ك.ت.م: تسري قوانين جمهورية تركيا وك.ك.ت.م. المحكمة المختصة هي محاكم غازي ماغوسا.
المستخدمون العالميون: تسري قوانين ولاية ديلاوير / نيويورك (الولايات المتحدة الأمريكية).

11. تحديثات السياسة

تحتفظ PLYR.COM بالحق في تحديث هذه السياسة لمكافحة غسل الأموال عند الضرورة. تصبح الإصدارات المحدثة سارية المفعول عند نشرها على https://plyr.com/page/aml-policy.

12. الاتصال

للاتصال بخصوص مكافحة غسل الأموال والامتثال المالي:
البريد الإلكتروني: [email protected]
الويب: https://plyr.com

سياسة مكافحة غسل الأموال