Policy för motverkande av penningtvätt

Giltighetsdatum: 14 oktober 2025
Senaste uppdatering: 23 juni 2026

1. Syfte och Omfattning

Denna policy för förebyggande av penningtvätt (“AML-policy”) syftar till att säkerställa att alla transaktioner som genomförs av PLYR.COM följer internationella finansiella regelverk och förhindrar olagliga penningflöden.

Policyn är utformad i enlighet med FATF (Financial Action Task Force), EU:s AML-direktiv, USA:s OFAC-sanktioner, MASAK och andra internationella regelverk.

2. Företagsinformation

• Global verksamhet: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

Kontakt: [email protected]

3. Principer för AML-policy

PLYR.COM följer följande grundläggande AML-principer:

• Verifiering av användaridentiteter (KYC – Know Your Customer),
• Upptäckt och rapportering av misstänkta transaktioner,
• Riskbaserad metod (Risk-Based Approach),
• Datasekretess och säkerhet,
• Efterlevnad av internationella sanktionslistor (OFAC, UN, EU),
• Ökad och kontinuerlig AML-medvetenhet bland anställda.

4. KYC-processen

• Användare identifieras med verifierad e-post och IP-information innan betalning eller transaktion.
• Vid misstänkta eller höga transaktionsbelopp kan ytterligare verifiering krävas (t.ex. ID eller fakturauppvisande).
• Företaget tillämpar avancerad riskanalys för att förhindra falska eller anonyma konton.
• Konton kan spärras vid upptäckt av flerkontoöppning, IP-manipulation eller användning av proxy/VPN.

5. Övervakning och rapportering av misstänkta transaktioner

PLYR.COM övervakar misstänkt transaktionsaktivitet via automatiska system och manuella granskningar.

• Flera höga transaktioner inom kort tid,
• Upprepade betalningsförsök från olika länder,
• Ovanligt frekventa återbetalningsförfrågningar,
• Anonyma eller icke-kompatibla betalningsmetoder,
• Försök att genomföra transaktioner i annans namn.

Vid upptäckt av misstänkt aktivitet kan kontot tillfälligt frysas och rapporteras till relevanta myndigheter (t.ex. MASAK, OFAC, FATF).

6. Riskhantering

Företaget tillämpar en riskbaserad AML-metod. Varje användares transaktionsvolym, landsrisk, betalningsmetod och beteende utvärderas individuellt.

• Högriskområden (FATF High-Risk Jurisdictions) granskas särskilt noga.
• Misstänkt aktivitet kan bedömas oavsett transaktionsvolym.
• Företaget kan införa transaktionsgränser och restriktioner för att minimera finansiella risker.

7. Dokumentation och arkivering

Alla användarregister, betalningshistorik och verifieringsdata lagras säkert i minst 5 år. Dessa uppgifter delas endast med behöriga tillsynsmyndigheter.

8. Personalutbildning och medvetenhet

PLYR.COM:s personal utbildas regelbundet i AML och KYC. Alla anställda informeras om skyldigheter kring upptäckt och rapportering av misstänkta transaktioner.

9. Internationell efterlevnad

PLYR.COM följer följande internationella regelverk och principer:

• FATF:s rekommendationer (Financial Action Task Force)
• EU:s 4:e, 5:e och 6:e AML-direktiv
• USA:s Bank Secrecy Act (BSA) och OFAC-sanktioner
• MASAK-riktlinjer (Turkiska republikens ekonomiska brottsutredningsmyndighet)

10. Tillämplig lag och jurisdiktion

• Globala användare: Delaware / New York State (USA) lagar gäller.

11. Policyuppdateringar

PLYR.COM förbehåller sig rätten att uppdatera denna AML-policy vid behov. Aktuella versioner träder i kraft när de publiceras på https://plyr.com/page/aml-policy.

12. Kontakt

För frågor om AML och finansiell efterlevnad:
E-post: [email protected]
Webb: https://plyr.com