Kara Paranın Aklanmasının Önlenmesi Politikası

Yürürlük Tarihi: 14 Ekim 2025
Son Güncelleme: 14 Ekim 2025

1. Amaç ve Kapsam

Bu Kara Paranın Aklanmasının Önlenmesi Politikası (“AML Politikası”), PLYR.COM tarafından yürütülen tüm işlemlerin uluslararası mali mevzuata uygun şekilde yürütülmesini ve yasa dışı fon hareketlerinin önlenmesini amaçlamaktadır.

Politika, FATF (Financial Action Task Force), Avrupa Birliği AML Direktifleri, ABD OFAC yaptırımları, MASAK ve diğer uluslararası düzenlemelere uyum esas alınarak hazırlanmıştır.

2. Şirket Bilgileri

• Türkiye Operasyonları: ZGEN TECHNOLOGY LTD – K.K.T.C. / Gazimağusa Serbest Liman ve Bölgesi P.K. No: 1344
• Küresel Operasyonlar: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

İletişim: [email protected]

3. AML Politikası Prensipleri

PLYR.COM aşağıdaki temel AML prensiplerine bağlıdır:

• Kullanıcı kimliklerinin doğrulanması (KYC – Know Your Customer),
• Şüpheli işlemlerin tespiti ve raporlanması,
• Risk bazlı yaklaşım (Risk-Based Approach),
• Veri gizliliği ve güvenliği,
• Uluslararası yaptırım listelerine (OFAC, UN, EU) uyum,
• AML bilincinin çalışanlar nezdinde artırılması ve sürekliliği.

4. Müşteri Tanı (KYC) Süreci

• Kullanıcılar, ödeme yapmadan veya işlem gerçekleştirmeden önce doğrulanmış e-posta ve IP bilgileriyle tanımlanır.
• Şüpheli veya yüksek tutarlı işlemlerde, ek kimlik doğrulama talep edilebilir (ör. kimlik veya fatura ibrazı).
• Şirket, sahte veya anonim hesaplar açılmasını önlemek için gelişmiş risk analizi uygular.
• Çoklu hesap açma, IP manipülasyonu veya proxy/VPN kullanımı tespit edilirse hesaplar askıya alınabilir.

5. Şüpheli İşlem İzleme ve Bildirimi

PLYR.COM, şüpheli işlem aktivitelerini otomatik sistemler ve manuel denetimler aracılığıyla izler.

• Kısa sürede çoklu yüksek tutarlı işlemler,
• Farklı ülkelerden tekrarlanan ödeme denemeleri,
• İade (refund) taleplerinin olağandışı sıklığı,
• Anonim veya uyumsuz ödeme yöntemleri,
• Başka kişi adına işlem yapma girişimleri.

Şüpheli işlem tespit edilmesi durumunda, hesap geçici olarak dondurulur ve ilgili yasal mercilere (ör. MASAK, OFAC, FATF) bildirim yapılabilir.

6. Risk Yönetimi

Şirket, risk bazlı AML yaklaşımı benimser. Her kullanıcının işlem hacmi, ülke riski, ödeme yöntemi ve davranış geçmişi ayrı ayrı değerlendirilir.

• Yüksek riskli bölgeler (FATF High-Risk Jurisdictions) özel inceleme altındadır.
• Şüpheli aktiviteler işlem hacmine bakılmaksızın değerlendirilebilir.
• Şirket, finansal riskleri minimize etmek için işlem limitleri ve kısıtlamalar uygulayabilir.

7. Kayıt Tutma ve Saklama

Tüm kullanıcı kayıtları, ödeme geçmişi ve doğrulama verileri en az 5 yıl süreyle güvenli şekilde saklanır. Bu kayıtlar yalnızca yetkili denetim kurumlarıyla paylaşılabilir.

8. Çalışan Eğitimi ve Farkındalık

PLYR.COM personeli, AML ve KYC konularında düzenli olarak eğitilir. Tüm çalışanlar, şüpheli işlem tespiti ve raporlama yükümlülükleri hakkında bilgilendirilir.

9. Uluslararası Uyum

PLYR.COM, aşağıdaki uluslararası düzenlemelere ve ilkelere uygun hareket eder:

• FATF Tavsiyeleri (Financial Action Task Force)
• AB 4., 5. ve 6. AML Direktifleri
• ABD Bank Secrecy Act (BSA) ve OFAC Yaptırımları
• MASAK Rehberleri (Türkiye Cumhuriyeti Mali Suçları Araştırma Kurulu)

10. Uygulanacak Hukuk ve Yargı Yetkisi

• Türkiye / KKTC Kullanıcıları: K.K.T.C. ve Türkiye Cumhuriyeti mevzuatı geçerlidir. Yetkili mahkeme Gazimağusa Mahkemeleri’dir.
• Küresel Kullanıcılar: Delaware / New York Eyaleti (ABD) yasaları geçerlidir.

11. Politika Güncellemeleri

PLYR.COM, bu AML Politikasını gerektiğinde güncelleme hakkını saklı tutar. Güncel sürümler https://plyr.com/page/aml-policy adresinde yayımlandığı anda yürürlüğe girer.

12. İletişim

AML ve finansal uyum konularında iletişim için:
E-posta: [email protected]
Web: https://plyr.com