Політика запобігання відмиванню коштів

Дата набрання чинності: 14 жовтня 2025
Останнє оновлення: 23 червня 2026

1. Мета та сфера застосування

Ця Політика протидії відмиванню грошей («Політика AML») має на меті забезпечити відповідність усіх операцій, що здійснюються PLYR.COM, міжнародному фінансовому законодавству та запобігання незаконним рухам коштів.

Політика розроблена з урахуванням вимог FATF (Financial Action Task Force), директив AML Європейського Союзу, санкцій США OFAC, MASAK та інших міжнародних нормативів.

2. Інформація про компанію

• Глобальні операції: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

Контакт: [email protected]

3. Принципи Політики AML

PLYR.COM дотримується таких основних принципів AML:

• Перевірка особистості користувачів (KYC – Know Your Customer),
• Виявлення та звітування про підозрілі операції,
• Підхід на основі оцінки ризиків (Risk-Based Approach),
• Конфіденційність та безпека даних,
• Відповідність міжнародним санкційним спискам (OFAC, UN, EU),
• Підвищення обізнаності та постійне навчання співробітників щодо AML.

4. Процес ідентифікації клієнта (KYC)

• Користувачі ідентифікуються за допомогою підтвердженої електронної пошти та IP-адреси до здійснення платежів або операцій.
• У разі підозрілих або великих транзакцій може бути запитано додаткову верифікацію (наприклад, посвідчення особи або рахунок за комунальні послуги).
• Компанія застосовує розширений аналіз ризиків, щоб запобігти створенню фейкових або анонімних акаунтів.
• У разі виявлення множинних акаунтів, маніпуляцій з IP або використання проксі/VPN, акаунти можуть бути тимчасово заблоковані.

5. Моніторинг та повідомлення про підозрілі операції

PLYR.COM відстежує підозрілі операції за допомогою автоматизованих систем та ручних перевірок.

• Кілька великих транзакцій за короткий проміжок часу,
• Повторні спроби платежів з різних країн,
• Незвичайна частота запитів на повернення коштів (refund),
• Анонімні або невідповідні методи оплати,
• Спроби здійснення операцій від імені інших осіб.

У разі виявлення підозрілої операції акаунт може бути тимчасово заморожений, а інформація передана відповідним державним органам (наприклад, MASAK, OFAC, FATF).

6. Управління ризиками

Компанія застосовує підхід AML на основі оцінки ризиків. Обсяг операцій, ризик країни, спосіб оплати та історія поведінки кожного користувача оцінюються окремо.

• Регіони з високим ризиком (FATF High-Risk Jurisdictions) підлягають особливому контролю.
• Підозрілі дії можуть оцінюватися незалежно від обсягу операцій.
• Компанія може встановлювати ліміти та обмеження для мінімізації фінансових ризиків.

7. Зберігання записів

Всі записи користувачів, історія платежів та дані верифікації зберігаються в безпечному вигляді не менше 5 років. Ці записи можуть бути надані лише уповноваженим контролюючим органам.

8. Навчання та підвищення обізнаності співробітників

Персонал PLYR.COM регулярно проходить навчання з питань AML та KYC. Всі співробітники інформуються про обов’язки з виявлення та звітування про підозрілі операції.

9. Міжнародна відповідність

PLYR.COM діє відповідно до таких міжнародних нормативів та принципів:

• Рекомендації FATF (Financial Action Task Force)
• 4-та, 5-та та 6-та AML Директиви ЄС
• Закон США Bank Secrecy Act (BSA) та санкції OFAC
• Настанови MASAK (Рада з розслідування фінансових злочинів Туреччини)

10. Застосовне право та юрисдикція

• Глобальні користувачі: застосовуються закони штатів Делавер та Нью-Йорк (США).

11. Оновлення політики

PLYR.COM залишає за собою право оновлювати цю Політику AML за потреби. Актуальні версії набирають чинності з моменту публікації на https://plyr.com/page/aml-policy.

12. Контакти

Для зв’язку з питань AML та фінансової відповідності:
Електронна пошта: [email protected]
Веб: https://plyr.com