黑钱洗钱预防政策

生效日期：2025年10月14日
最后更新：2026年6月23日

1. 目的与范围

本反洗钱政策（“AML政策”）旨在确保由PLYR.COM执行的所有交易符合国际金融法规，防止非法资金流动。

本政策依据FATF（金融行动特别工作组）、欧盟反洗钱指令、美国OFAC制裁、MASAK及其他国际法规制定。

2. 公司信息

• 全球运营：ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

联系方式：[email protected]

3. 反洗钱政策原则

PLYR.COM遵循以下基本反洗钱原则：

• 用户身份验证（KYC – 了解您的客户），
• 可疑交易的识别与报告，
• 基于风险的方法，
• 数据隐私与安全，
• 遵守国际制裁名单（OFAC、联合国、欧盟），
• 提高员工反洗钱意识并保持持续性。

4. 客户身份识别（KYC）流程

• 用户在付款或交易前需通过验证的电子邮件和IP信息进行识别。
• 对于可疑或大额交易，可能要求额外身份验证（例如身份证明或账单）。
• 公司采用高级风险分析防止虚假或匿名账户注册。
• 若发现多账户注册、IP操控或代理/VPN使用，账户可能被暂停。

5. 可疑交易监控与报告

PLYR.COM通过自动系统和人工审核监控可疑交易活动。

• 短时间内多笔大额交易，
• 来自不同国家的重复支付尝试，
• 异常频繁的退款请求，
• 匿名或不合规的支付方式，
• 代他人交易的尝试。

一旦发现可疑交易，账户将被临时冻结，并可能向相关执法机构（如MASAK、OFAC、FATF）报告。

6. 风险管理

公司采用基于风险的反洗钱方法。每位用户的交易量、国家风险、支付方式及行为历史均单独评估。

• 高风险地区（FATF高风险司法管辖区）将接受特别审查。
• 可疑活动无论交易量大小均可被评估。
• 公司可实施交易限额和限制以降低金融风险。

7. 记录保存

所有用户记录、支付历史及验证数据将安全保存至少5年。 这些记录仅与授权审计机构共享。

8. 员工培训与意识

PLYR.COM员工定期接受反洗钱和KYC相关培训。 所有员工均被告知可疑交易识别及报告义务。

9. 国际合规

PLYR.COM遵守以下国际法规和原则：

• FATF建议（金融行动特别工作组）
• 欧盟第4、5、6号反洗钱指令
• 美国银行保密法（BSA）及OFAC制裁
• MASAK指南（土耳其共和国金融犯罪调查委员会）

10. 适用法律与管辖权

• 全球用户：适用美国特拉华州/纽约州法律。

11. 政策更新

PLYR.COM保留在必要时更新本AML政策的权利。 最新版本自发布于https://plyr.com/page/aml-policy之日起生效。

12. 联系方式

如需就反洗钱及金融合规事宜联系：
邮箱：[email protected]
网站：https://plyr.com