Politik zur Verhinderung von Geldwäsche

Gültigkeitsdatum: 14. Oktober 2025
Letzte Aktualisierung: 23. Juni 2026

1. Zweck und Anwendungsbereich

Diese Anti-Geldwäsche-Richtlinie („AML-Richtlinie“) hat zum Ziel, alle von PLYR.COM durchgeführten Transaktionen im Einklang mit internationalen Finanzvorschriften abzuwickeln und illegale Geldbewegungen zu verhindern.

Die Richtlinie wurde unter Berücksichtigung der FATF (Financial Action Task Force), der EU-AML-Richtlinien, der US-OFAC-Sanktionen, MASAK und weiterer internationaler Vorschriften erstellt.

2. Unternehmensinformationen

• Globale Operationen: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

Kontakt: [email protected]

3. Grundsätze der AML-Richtlinie

PLYR.COM verpflichtet sich zu folgenden grundlegenden AML-Prinzipien:

• Verifizierung der Nutzeridentität (KYC – Know Your Customer),
• Erkennung und Meldung verdächtiger Transaktionen,
• Risikobasierter Ansatz (Risk-Based Approach),
• Datenschutz und Datensicherheit,
• Einhaltung internationaler Sanktionslisten (OFAC, UN, EU),
• Steigerung und Aufrechterhaltung des AML-Bewusstseins bei den Mitarbeitern.

4. Kundenidentifikation (KYC) Prozess

• Nutzer werden vor Zahlung oder Durchführung einer Transaktion anhand verifizierter E-Mail- und IP-Daten identifiziert.
• Bei verdächtigen oder hohen Beträgen kann eine zusätzliche Identitätsprüfung verlangt werden (z. B. Vorlage von Ausweis oder Rechnung).
• Das Unternehmen wendet erweiterte Risikoanalysen an, um gefälschte oder anonyme Konten zu verhindern.
• Bei Feststellung von Mehrfachkonten, IP-Manipulation oder Nutzung von Proxy/VPN können Konten gesperrt werden.

5. Überwachung und Meldung verdächtiger Transaktionen

PLYR.COM überwacht verdächtige Transaktionsaktivitäten durch automatisierte Systeme und manuelle Prüfungen.

• Mehrere hohe Transaktionen in kurzer Zeit,
• Wiederholte Zahlungsversuche aus verschiedenen Ländern,
• Ungewöhnlich häufige Rückerstattungsanfragen,
• Anonyme oder nicht konforme Zahlungsmethoden,
• Versuche, im Namen Dritter Transaktionen durchzuführen.

Bei Feststellung verdächtiger Transaktionen wird das Konto vorübergehend gesperrt und die zuständigen Behörden (z. B. MASAK, OFAC, FATF) informiert.

6. Risikomanagement

Das Unternehmen verfolgt einen risikobasierten AML-Ansatz. Das Transaktionsvolumen, das Länderrisiko, die Zahlungsmethode und das Verhaltensmuster jedes Nutzers werden einzeln bewertet.

• Hochrisikogebiete (FATF High-Risk Jurisdictions) unterliegen einer besonderen Prüfung.
• Verdächtige Aktivitäten können unabhängig vom Transaktionsvolumen bewertet werden.
• Zur Minimierung finanzieller Risiken kann das Unternehmen Transaktionslimits und Beschränkungen festlegen.

7. Aufbewahrung und Archivierung

Alle Nutzerdaten, Zahlungsinformationen und Verifizierungsdaten werden mindestens 5 Jahre sicher gespeichert. Diese Daten werden ausschließlich mit autorisierten Prüfungsbehörden geteilt.

8. Mitarbeiterschulung und Sensibilisierung

Das Personal von PLYR.COM wird regelmäßig zu AML- und KYC-Themen geschult. Alle Mitarbeiter werden über ihre Pflichten zur Erkennung und Meldung verdächtiger Transaktionen informiert.

9. Internationale Compliance

PLYR.COM handelt im Einklang mit folgenden internationalen Vorschriften und Prinzipien:

• FATF-Empfehlungen (Financial Action Task Force)
• EU AML-Richtlinien 4., 5. und 6.
• US Bank Secrecy Act (BSA) und OFAC-Sanktionen
• MASAK-Richtlinien (Türkische Finanzermittlungsbehörde)

10. Anwendbares Recht und Gerichtsstand

• Globale Nutzer: Es gelten die Gesetze des Bundesstaates Delaware / New York (USA).

11. Aktualisierungen der Richtlinie

PLYR.COM behält sich das Recht vor, diese AML-Richtlinie bei Bedarf zu aktualisieren. Die jeweils aktuelle Version tritt mit Veröffentlichung unter https://plyr.com/page/aml-policy in Kraft.

12. Kontakt

Für Fragen zu AML und finanzieller Compliance:
E-Mail: [email protected]
Web: https://plyr.com