Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy

Data wejścia w życie: 14 października 2025
Ostatnia aktualizacja: 23 czerwca 2026

1. Cel i zakres

Polityka przeciwdziałania praniu pieniędzy („Polityka AML”) ma na celu zapewnienie, że wszystkie operacje prowadzone przez PLYR.COM są zgodne z międzynarodowymi przepisami finansowymi oraz zapobieganie nielegalnym przepływom środków.

Polityka została opracowana w oparciu o wytyczne FATF (Financial Action Task Force), dyrektywy AML Unii Europejskiej, sankcje OFAC USA, MASAK oraz inne międzynarodowe regulacje.

2. Informacje o firmie

• Operacje globalne: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

Kontakt: [email protected]

3. Zasady Polityki AML

PLYR.COM opiera się na następujących podstawowych zasadach AML:

• Weryfikacja tożsamości użytkowników (KYC – Know Your Customer),
• Wykrywanie i raportowanie podejrzanych transakcji,
• Oparte na ryzyku podejście (Risk-Based Approach),
• Prywatność i bezpieczeństwo danych,
• Zgodność z międzynarodowymi listami sankcyjnymi (OFAC, ONZ, UE),
• Podnoszenie świadomości AML wśród pracowników i jej utrzymanie.

4. Proces poznania klienta (KYC)

• Użytkownicy są identyfikowani na podstawie zweryfikowanego adresu e-mail i informacji o IP przed dokonaniem płatności lub realizacją transakcji.
• W przypadku podejrzanych lub wysokokwotowych transakcji może być wymagana dodatkowa weryfikacja tożsamości (np. dokument tożsamości lub rachunek).
• Firma stosuje zaawansowaną analizę ryzyka, aby zapobiec tworzeniu fałszywych lub anonimowych kont.
• Wykrycie wielokrotnego zakładania kont, manipulacji IP lub korzystania z proxy/VPN może skutkować zawieszeniem konta.

5. Monitorowanie i zgłaszanie podejrzanych transakcji

PLYR.COM monitoruje podejrzane działania transakcyjne za pomocą systemów automatycznych oraz kontroli manualnych.

• Wielokrotne wysokokwotowe transakcje w krótkim czasie,
• Powtarzające się próby płatności z różnych krajów,
• Nienaturalna częstotliwość żądań zwrotów (refundacji),
• Aninimowe lub niezgodne metody płatności,
• Próby dokonywania transakcji w imieniu innej osoby.

W przypadku wykrycia podejrzanej transakcji konto może zostać tymczasowo zablokowane, a odpowiednie organy (np. MASAK, OFAC, FATF) powiadomione.

6. Zarządzanie ryzykiem

Firma stosuje podejście AML oparte na ryzyku. Każdy użytkownik jest oceniany indywidualnie pod kątem wolumenu transakcji, ryzyka kraju, metody płatności oraz historii zachowań.

• Obszary wysokiego ryzyka (jurysdykcje wysokiego ryzyka według FATF) podlegają szczegółowej kontroli.
• Podejrzane działania mogą być oceniane niezależnie od wielkości transakcji.
• Firma może wprowadzać limity i ograniczenia transakcyjne w celu minimalizacji ryzyka finansowego.

7. Przechowywanie i archiwizacja danych

Wszystkie dane użytkowników, historia płatności oraz dane weryfikacyjne są przechowywane bezpiecznie przez co najmniej 5 lat. Dane te mogą być udostępniane wyłącznie uprawnionym organom kontrolnym.

8. Szkolenia i świadomość pracowników

Personel PLYR.COM jest regularnie szkolony w zakresie AML i KYC. Wszyscy pracownicy są informowani o obowiązkach związanych z wykrywaniem i raportowaniem podejrzanych transakcji.

9. Zgodność międzynarodowa

PLYR.COM działa zgodnie z następującymi międzynarodowymi regulacjami i standardami:

• Rekomendacje FATF (Financial Action Task Force)
• 4., 5. i 6. dyrektywy AML UE
• Ustawa Bankowa USA (BSA) oraz sankcje OFAC
• Wytyczne MASAK (Turecka Rada ds. Przeciwdziałania Przestępczości Finansowej)

10. Obowiązujące prawo i jurysdykcja

• Użytkownicy globalni: obowiązują przepisy stanu Delaware / Nowy Jork (USA).

11. Aktualizacje polityki

PLYR.COM zastrzega sobie prawo do aktualizacji niniejszej Polityki AML w razie potrzeby. Aktualne wersje wchodzą w życie z chwilą publikacji pod adresem https://plyr.com/page/aml-policy.

12. Kontakt

W sprawach związanych z AML i zgodnością finansową prosimy o kontakt:
E-mail: [email protected]
Strona: https://plyr.com