Politik for forebyggelse af hvidvaskning af penge

Ikrafttrædelsesdato: 14. oktober 2025
Seneste opdatering: 23. juni 2026

1. Formål og Omfang

Denne Politik for Forebyggelse af Hvidvaskning af Penge (“AML-politik”) har til formål at sikre, at alle transaktioner udført af PLYR.COM overholder international finansiel lovgivning og forhindrer ulovlige pengebevægelser.

Politikken er udarbejdet i overensstemmelse med FATF (Financial Action Task Force), EU’s AML-direktiver, amerikanske OFAC-sanktioner, MASAK samt andre internationale reguleringer.

2. Virksomhedsoplysninger

• Global drift: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

Kontakt: [email protected]

3. AML-politikkens principper

PLYR.COM følger de følgende grundlæggende AML-principper:

• Verifikation af brugeridentitet (KYC – Know Your Customer),
• Identifikation og rapportering af mistænkelige transaktioner,
• Risiko-baseret tilgang (Risk-Based Approach),
• Databeskyttelse og sikkerhed,
• Overholdelse af internationale sanktionslister (OFAC, FN, EU),
• Øget og vedvarende AML-bevidsthed blandt medarbejdere.

4. KYC-proces

• Brugere identificeres via verificeret e-mail og IP-oplysninger, før betaling eller transaktioner gennemføres.
• Ved mistænkelige eller høje transaktionsbeløb kan yderligere identitetsbekræftelse kræves (f.eks. ID eller faktura).
• Virksomheden anvender avanceret risikovurdering for at forhindre oprettelse af falske eller anonyme konti.
• Ved opdagelse af flere konti, IP-manipulation eller brug af proxy/VPN kan konti blive suspenderet.

5. Overvågning og rapportering af mistænkelige transaktioner

PLYR.COM overvåger mistænkelige transaktioner via automatiserede systemer og manuel kontrol.

• Flere store transaktioner inden for kort tid,
• Gentagne betalingsforsøg fra forskellige lande,
• Usædvanlig hyppighed af refunderinger,
• Anonyme eller uoverensstemmende betalingsmetoder,
• Forsøg på at handle på vegne af andre personer.

Ved mistanke kan konti midlertidigt fryses, og relevante myndigheder (f.eks. MASAK, OFAC, FATF) kan underrettes.

6. Risikostyring

Virksomheden anvender en risiko-baseret AML-tilgang. Hver brugers transaktionsvolumen, landerisiko, betalingsmetode og adfærd vurderes individuelt.

• Højt risikoområder (FATF High-Risk Jurisdictions) undergår særlig kontrol.
• Mistænkelige aktiviteter vurderes uanset transaktionsstørrelse.
• Virksomheden kan indføre transaktionsgrænser og restriktioner for at minimere finansielle risici.

7. Registrering og opbevaring

Alle brugerregistre, betalingshistorik og verifikationsdata opbevares sikkert i mindst 5 år. Disse oplysninger deles kun med autoriserede tilsynsmyndigheder.

8. Medarbejderuddannelse og bevidsthed

PLYR.COM’s personale modtager regelmæssig træning i AML og KYC. Alle medarbejdere informeres om deres ansvar vedrørende identifikation og rapportering af mistænkelige transaktioner.

9. International overholdelse

PLYR.COM opererer i overensstemmelse med følgende internationale regler og principper:

• FATF-anbefalinger (Financial Action Task Force)
• EU’s 4., 5. og 6. AML-direktiver
• USA’s Bank Secrecy Act (BSA) og OFAC-sanktioner
• MASAK-retningslinjer (Den Tyrkiske Republiks Finansielle Kriminalitetsundersøgelsesråd)

10. Gældende lov og jurisdiktion

• Globale brugere: Delaware / New York State (USA) lovgivning gælder.

11. Opdateringer af politikken

PLYR.COM forbeholder sig retten til at opdatere denne AML-politik efter behov. Opdaterede versioner træder i kraft, når de offentliggøres på https://plyr.com/page/aml-policy.

12. Kontakt

For henvendelser vedrørende AML og finansiel overholdelse:
E-mail: [email protected]
Web: https://plyr.com