Politique de prévention du blanchiment d'argent

Date d'entrée en vigueur : 14 octobre 2025
Dernière mise à jour : 23 juin 2026

1. Objet et portée

Cette Politique de Lutte contre le Blanchiment d’Argent (« Politique AML ») vise à garantir que toutes les opérations menées par PLYR.COM sont conformes à la réglementation financière internationale et à prévenir les mouvements de fonds illicites.

La politique est élaborée conformément aux recommandations du GAFI (Groupe d’Action Financière), aux directives AML de l’Union Européenne, aux sanctions OFAC des États-Unis, à MASAK et à d’autres réglementations internationales.

2. Informations sur la société

• Opérations mondiales : ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

Contact : [email protected]

3. Principes de la politique AML

PLYR.COM adhère aux principes AML fondamentaux suivants :

• Vérification de l’identité des utilisateurs (KYC – Know Your Customer),
• Détection et signalement des opérations suspectes,
• Approche basée sur le risque (Risk-Based Approach),
• Confidentialité et sécurité des données,
• Conformité aux listes de sanctions internationales (OFAC, ONU, UE),
• Renforcement et maintien de la sensibilisation AML auprès des employés.

4. Processus de connaissance client (KYC)

• Les utilisateurs sont identifiés via une adresse e-mail vérifiée et des informations IP avant tout paiement ou transaction.
• En cas de transactions suspectes ou de montants élevés, une vérification d’identité supplémentaire peut être demandée (ex. présentation d’une pièce d’identité ou d’une facture).
• La société applique une analyse des risques avancée pour empêcher l’ouverture de comptes frauduleux ou anonymes.
• En cas de détection de multi-comptes, manipulation d’IP ou usage de proxy/VPN, les comptes peuvent être suspendus.

5. Surveillance et signalement des opérations suspectes

PLYR.COM surveille les activités suspectes via des systèmes automatisés et des contrôles manuels.

• Multiples transactions à fort montant en peu de temps,
• Tentatives répétées de paiement depuis différents pays,
• Fréquence anormale des demandes de remboursement,
• Méthodes de paiement anonymes ou non conformes,
• Tentatives d’opérations au nom d’un tiers.

En cas de détection d’opérations suspectes, le compte est temporairement gelé et les autorités compétentes (ex. MASAK, OFAC, GAFI) peuvent être informées.

6. Gestion des risques

La société adopte une approche AML basée sur le risque. Le volume des transactions, le risque pays, le mode de paiement et l’historique comportemental de chaque utilisateur sont évalués individuellement.

• Les zones à haut risque (juridictions à haut risque selon le GAFI) font l’objet d’un examen particulier.
• Les activités suspectes peuvent être évaluées indépendamment du volume des transactions.
• La société peut appliquer des limites et restrictions de transaction pour minimiser les risques financiers.

7. Conservation des enregistrements

Toutes les données utilisateurs, historiques de paiement et informations de vérification sont conservées en toute sécurité pendant au moins 5 ans. Ces enregistrements ne sont partagés qu’avec les autorités de contrôle habilitées.

8. Formation et sensibilisation des employés

Le personnel de PLYR.COM reçoit régulièrement des formations sur les sujets AML et KYC. Tous les employés sont informés de leurs obligations en matière de détection et de signalement des opérations suspectes.

9. Conformité internationale

PLYR.COM agit en conformité avec les réglementations et principes internationaux suivants :

• Recommandations du GAFI (Groupe d’Action Financière)
• Directives AML 4, 5 et 6 de l’UE
• Bank Secrecy Act (BSA) et sanctions OFAC des États-Unis
• Directives MASAK (Conseil turc de lutte contre les crimes financiers)

10. Droit applicable et juridiction

• Utilisateurs mondiaux : lois des États du Delaware / New York (USA) applicables.

11. Mises à jour de la politique

PLYR.COM se réserve le droit de mettre à jour cette Politique AML si nécessaire. Les versions à jour entrent en vigueur dès leur publication sur https://plyr.com/page/aml-policy.

12. Contact

Pour toute question relative à la conformité AML et financière :
Email : [email protected]
Web : https://plyr.com