マネーロンダリング防止ポリシー

施行日: 2025年10月14日
最終更新日: 2025年10月14日

1. 目的と範囲

このマネーロンダリング防止ポリシー（「AMLポリシー」）は、PLYR.COMによって行われるすべての取引が国際的な金融法に準拠して実施され、違法な資金移動を防止することを目的としています。

このポリシーは、FATF（金融活動作業部会）、欧州連合のAML指令、米国OFAC制裁、MASAKおよびその他の国際規制に準拠して作成されています。

2. 会社情報

• トルコの運営: ZGEN TECHNOLOGY LTD – K.K.T.C. / Gazimağusa Serbest Liman ve Bölgesi P.K. No: 1344
• グローバル運営: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

連絡先: [email protected]

3. AMLポリシーの原則

PLYR.COMは以下の基本的なAML原則に従います:

• ユーザーの身元確認（KYC – Know Your Customer）、
• 疑わしい取引の検出と報告、
• リスクベースのアプローチ（Risk-Based Approach）、
• データのプライバシーとセキュリティ、
• 国際制裁リスト（OFAC、UN、EU）への準拠、
• 従業員によるAML意識の向上と継続性。

4. 顧客確認（KYC）プロセス

• ユーザーは、支払いまたは取引を行う前に、確認済みのメールアドレスとIP情報で識別されます。
• 疑わしいまたは高額の取引では、追加の身元確認が求められる場合があります（例: 身分証明書または請求書の提示）。
• 会社は、偽または匿名のアカウントの作成を防ぐために高度なリスク分析を適用します。
• 複数のアカウント作成、IP操作、またはプロキシ/VPNの使用が検出された場合、アカウントが一時停止されることがあります。

5. 疑わしい取引の監視と報告

PLYR.COMは、疑わしい取引活動を自動システムと手動監査を通じて監視します。

• 短期間に複数の高額取引、
• 異なる国からの繰り返しの支払い試行、
• 返金（refund）要求の異常な頻度、
• 匿名または不適合な支払い方法、
• 他人名義での取引試行。

疑わしい取引が検出された場合、アカウントは一時的に凍結され、関連する法的機関（例: MASAK、OFAC、FATF）に報告されることがあります。

6. リスク管理

会社は、リスクベースのAMLアプローチを採用しています。各ユーザーの取引量、国リスク、支払い方法、行動履歴が個別に評価されます。

• 高リスク地域（FATF High-Risk Jurisdictions）は特別な調査対象です。
• 疑わしい活動は取引量に関係なく評価されることがあります。
• 会社は、金融リスクを最小限に抑えるために取引制限や制約を適用することがあります。

7. 記録の保持と保存

すべてのユーザー記録、支払い履歴、および確認データは、少なくとも5年間安全に保存されます。 これらの記録は、権限のある監査機関とだけ共有されます。

8. 従業員の教育と意識向上

PLYR.COMのスタッフは、AMLおよびKYCに関して定期的に教育を受けています。 すべての従業員は、疑わしい取引の検出と報告の義務について情報提供されています。

9. 国際的な準拠

PLYR.COMは、以下の国際規制および原則に従って行動します:

• FATF勧告（金融活動作業部会）
• EU第4、第5、第6のAML指令
• 米国銀行秘密法（BSA）およびOFAC制裁
• MASAKガイドライン（トルコ共和国金融犯罪調査委員会）

10. 適用法および管轄権

• トルコ/KKTCユーザー: K.K.T.C.およびトルコ共和国の法律が適用されます。管轄裁判所はGazimağusa裁判所です。
• グローバルユーザー: デラウェア州/ニューヨーク州（米国）の法律が適用されます。

11. ポリシーの更新

PLYR.COMは、このAMLポリシーを必要に応じて更新する権利を有します。 最新のバージョンはhttps://plyr.com/page/aml-policyに掲載された時点で発効します。

12. 連絡先

AMLおよび金融コンプライアンスに関する連絡先:
メール: [email protected]
ウェブ: https://plyr.com