Политика по предотвращению отмывания денег

Дата вступления в силу: 14 октября 2025 года
Последнее обновление: 14 октября 2025 года

1. Цель и Область Применения

Эта Политика по предотвращению отмывания денег (“AML Политика”) направлена на обеспечение выполнения всех операций, проводимых PLYR.COM, в соответствии с международным финансовым законодательством и предотвращение незаконных финансовых операций.

Политика разработана на основе соблюдения рекомендаций FATF (Financial Action Task Force), AML директив Европейского Союза, санкций OFAC США, MASAK и других международных регуляций.

2. Информация о Компании

• Операции в Турции: ZGEN TECHNOLOGY LTD – К.К.Т.С. / Свободная зона и порт Гази-Магуса, почтовый ящик № 1344
• Глобальные операции: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

Контакт: [email protected]

3. Принципы AML Политики

PLYR.COM придерживается следующих основных принципов AML:

• Проверка идентификации пользователей (KYC – Знай своего клиента),
• Обнаружение и отчетность о подозрительных операциях,
• Подход, основанный на оценке рисков (Risk-Based Approach),
• Конфиденциальность и безопасность данных,
• Соблюдение международных санкционных списков (OFAC, ООН, ЕС),
• Повышение осведомленности сотрудников об AML и поддержание ее на постоянной основе.

4. Процесс Идентификации Клиентов (KYC)

• Пользователи идентифицируются по подтвержденной электронной почте и IP-адресу до осуществления платежей или операций.
• В случае подозрительных или крупных операций может потребоваться дополнительная проверка личности (например, предоставление удостоверения личности или счета).
• Компания применяет продвинутый анализ рисков для предотвращения создания фальшивых или анонимных аккаунтов.
• Если обнаружено создание нескольких аккаунтов, манипуляция IP или использование прокси/VPN, аккаунты могут быть приостановлены.

5. Мониторинг и Сообщение о Подозрительных Операциях

PLYR.COM отслеживает подозрительные операции с помощью автоматизированных систем и ручных проверок.

• Многочисленные крупные операции за короткий период,
• Повторные попытки оплаты из разных стран,
• Необычно частые запросы на возврат (refund),
• Анонимные или несоответствующие методы оплаты,
• Попытки совершения операций от имени другого лица.

В случае обнаружения подозрительной операции аккаунт временно замораживается, и может быть сделано сообщение в соответствующие юридические органы (например, MASAK, OFAC, FATF).

6. Управление Рисками

Компания придерживается подхода AML, основанного на оценке рисков. Каждая операция пользователя, страновой риск, метод оплаты и история поведения оцениваются отдельно.

• Регионы с высоким уровнем риска (FATF High-Risk Jurisdictions) находятся под особым наблюдением.
• Подозрительные действия могут оцениваться независимо от объема операций.
• Компания может применять лимиты и ограничения на операции для минимизации финансовых рисков.

7. Ведение и Хранение Записей

Все пользовательские записи, история платежей и данные проверки хранятся в безопасности в течение не менее 5 лет. Эти записи могут быть предоставлены только уполномоченным контролирующим органам.

8. Обучение Сотрудников и Осведомленность

Персонал PLYR.COM регулярно обучается по вопросам AML и KYC. Все сотрудники информируются о своих обязанностях по обнаружению и отчетности о подозрительных операциях.

9. Международное Соответствие

PLYR.COM действует в соответствии со следующими международными регуляциями и принципами:

• Рекомендации FATF (Financial Action Task Force)
• 4-я, 5-я и 6-я AML директивы ЕС
• Закон о банковской тайне США (BSA) и санкции OFAC
• Руководства MASAK (Совет по расследованию финансовых преступлений Турецкой Республики)

10. Применимое Право и Юрисдикция

• Пользователи из Турции / К.К.Т.С.: Применяется законодательство К.К.Т.С. и Турецкой Республики. Компетентный суд — суды Гази-Магусы.
• Глобальные Пользователи: Применяется законодательство штатов Делавэр / Нью-Йорк (США).

11. Обновления Политики

PLYR.COM оставляет за собой право обновлять эту AML Политику по мере необходимости. Актуальные версии вступают в силу с момента публикации на https://plyr.com/page/aml-policy.

12. Контакт

Для связи по вопросам AML и финансового соответствия:
Электронная почта: [email protected]
Веб-сайт: https://plyr.com