Политика по предотвращению отмывания денег

Дата вступления в силу: 14 октября 2025
Последнее обновление: 23 июня 2026

1. Цель и область применения

Настоящая Политика по предотвращению отмывания денег («AML Политика») направлена на обеспечение соответствия всех операций, осуществляемых PLYR.COM, международным финансовым нормативам и предотвращение незаконных денежных потоков.

Политика разработана с учётом требований FATF (Financial Action Task Force), директив ЕС по AML, санкций OFAC США, MASAK и других международных регуляций.

2. Информация о компании

• Глобальные операции: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

Контакты: [email protected]

3. Принципы AML Политики

PLYR.COM придерживается следующих основных принципов AML:

• Подтверждение личности пользователей (KYC – Know Your Customer),
• Обнаружение и отчетность о подозрительных операциях,
• Подход, основанный на оценке рисков (Risk-Based Approach),
• Конфиденциальность и безопасность данных,
• Соответствие международным санкционным спискам (OFAC, UN, EU),
• Повышение и поддержание осведомленности сотрудников по AML.

4. Процесс идентификации клиента (KYC)

• Пользователи идентифицируются по подтвержденным электронным адресам и IP-адресам до совершения платежей или операций.
• В случае подозрительных или крупных операций может требоваться дополнительная проверка личности (например, предоставление удостоверения личности или счета).
• Компания применяет продвинутый анализ рисков для предотвращения создания фальшивых или анонимных аккаунтов.
• При обнаружении множественных аккаунтов, манипуляций с IP или использовании прокси/VPN аккаунты могут быть приостановлены.

5. Мониторинг и отчетность подозрительных операций

PLYR.COM отслеживает подозрительную активность с помощью автоматизированных систем и ручных проверок.

• Многократные крупные операции за короткий период,
• Повторные попытки платежей из разных стран,
• Необычно частые запросы на возврат средств,
• Анонимные или несовместимые методы оплаты,
• Попытки совершить операции от имени другого лица.

При выявлении подозрительной операции аккаунт может быть временно заблокирован, а информация передана соответствующим органам (например, MASAK, OFAC, FATF).

6. Управление рисками

Компания применяет риск-ориентированный подход к AML. Объем операций, риск страны, метод оплаты и история поведения каждого пользователя оцениваются индивидуально.

• Регионы с высоким уровнем риска (FATF High-Risk Jurisdictions) подвергаются особому контролю.
• Подозрительная активность может оцениваться независимо от объема операций.
• Для минимизации финансовых рисков компания может вводить лимиты и ограничения на операции.

7. Ведение и хранение записей

Все данные пользователей, история платежей и верификационные данные хранятся надежно не менее 5 лет. Эти записи могут предоставляться только уполномоченным органам контроля.

8. Обучение и повышение осведомленности сотрудников

Персонал PLYR.COM регулярно обучается вопросам AML и KYC. Все сотрудники информируются об обязанностях по выявлению и отчетности о подозрительных операциях.

9. Международное соответствие

PLYR.COM действует в соответствии с следующими международными нормативами и принципами:

• Рекомендации FATF (Financial Action Task Force)
• 4-я, 5-я и 6-я директивы ЕС по AML
• Закон США о банковской тайне (BSA) и санкции OFAC
• Руководства MASAK (Комитет по расследованию финансовых преступлений Турецкой Республики)

10. Применимое право и юрисдикция

• Для глобальных пользователей: применяются законы штатов Делавэр / Нью-Йорк (США).

11. Обновления политики

PLYR.COM оставляет за собой право обновлять эту AML Политику по мере необходимости. Актуальные версии вступают в силу сразу после публикации на https://plyr.com/page/aml-policy.

12. Контакты

Для связи по вопросам AML и финансового соответствия:
Электронная почта: [email protected]
Веб-сайт: https://plyr.com