Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro

Data de Vigência: 14 de outubro de 2025
Última Atualização: 14 de outubro de 2025

1. Objetivo e Escopo

Esta Política de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (“Política AML”) tem como objetivo garantir que todas as transações realizadas por PLYR.COM sejam conduzidas em conformidade com a legislação financeira internacional e prevenir movimentos de fundos ilegais.

A política foi elaborada com base na conformidade com FATF (Financial Action Task Force), Diretivas AML da União Europeia, sanções OFAC dos EUA, MASAK e outros regulamentos internacionais.

2. Informações da Empresa

Operações na Turquia: ZGEN TECHNOLOGY LTD – K.K.T.C. / Gazimağusa Serbest Liman ve Bölgesi P.K. No: 1344
Operações Globais: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

Contacto: [email protected]

3. Princípios da Política AML

A PLYR.COM adere aos seguintes princípios fundamentais de AML:

Verificação de identidade dos usuários (KYC – Know Your Customer),
Detecção e reporte de transações suspeitas,
Abordagem baseada em risco (Risk-Based Approach),
Privacidade e segurança de dados,
Conformidade com listas de sanções internacionais (OFAC, ONU, UE),
Aumento da conscientização sobre AML entre os funcionários e sua continuidade.

4. Processo de Conhecimento do Cliente (KYC)

Os usuários são identificados por e-mail e informações de IP verificadas antes de realizar pagamentos ou transações.
Em casos de transações suspeitas ou de alto valor, pode ser solicitada verificação adicional de identidade (por exemplo, apresentação de identidade ou comprovante de residência).
A empresa aplica uma análise de risco avançada para prevenir a abertura de contas falsas ou anônimas.
Se forem detectadas aberturas de múltiplas contas, manipulação de IP ou uso de proxy/VPN, as contas podem ser suspensas.

5. Monitoramento e Notificação de Transações Suspeitas

A PLYR.COM monitora atividades de transações suspeitas através de sistemas automáticos e auditorias manuais.

Múltiplas transações de alto valor em curto período,
Tentativas de pagamento repetidas de diferentes países,
Frequência incomum de solicitações de reembolso,
Métodos de pagamento anônimos ou não conformes,
Tentativas de realizar transações em nome de outra pessoa.

Em caso de detecção de transação suspeita, a conta é temporariamente congelada e as autoridades legais relevantes (por exemplo, MASAK, OFAC, FATF) podem ser notificadas.

6. Gestão de Risco

A empresa adota uma abordagem AML baseada em risco. O volume de transações de cada usuário, risco do país, método de pagamento e histórico de comportamento são avaliados individualmente.

Regiões de alto risco (FATF High-Risk Jurisdictions) estão sob revisão especial.
Atividades suspeitas podem ser avaliadas independentemente do volume de transações.
A empresa pode aplicar limites e restrições de transações para minimizar riscos financeiros.

7. Manutenção e Armazenamento de Registros

Todos os registros de usuários, histórico de pagamentos e dados de verificação são armazenados de forma segura por pelo menos 5 anos. Esses registros podem ser compartilhados apenas com autoridades de auditoria autorizadas.

8. Treinamento e Conscientização dos Funcionários

Os funcionários da PLYR.COM recebem treinamento regular sobre AML e KYC. Todos os funcionários são informados sobre as obrigações de detecção e reporte de transações suspeitas.

9. Conformidade Internacional

A PLYR.COM atua em conformidade com os seguintes regulamentos e princípios internacionais:

Recomendações da FATF (Financial Action Task Force)
4ª, 5ª e 6ª Diretivas AML da UE
Lei de Sigilo Bancário dos EUA (BSA) e Sanções OFAC
Diretrizes MASAK (Conselho de Investigação de Crimes Financeiros da República da Turquia)

10. Lei Aplicável e Jurisdição

Usuários na Turquia / KKTC: A legislação da K.K.T.C. e da República da Turquia é aplicável. O tribunal competente é o Tribunal de Gazimağusa.
Usuários Globais: As leis do Estado de Delaware / Nova York (EUA) são aplicáveis.

11. Atualizações da Política

A PLYR.COM reserva-se o direito de atualizar esta Política AML conforme necessário. As versões atualizadas entram em vigor assim que publicadas em https://plyr.com/page/aml-policy.

12. Contacto

Para comunicação sobre AML e conformidade financeira:
E-mail: [email protected]
Web: https://plyr.com