자금 세탁 방지 정책

발효일: 2025년 10월 14일
최종 업데이트: 2026년 6월 23일

1. 목적 및 범위

본 자금세탁방지 정책("AML 정책")은 PLYR.COM에서 진행하는 모든 거래가 국제 금융 규정을 준수하며 불법 자금 이동을 방지하는 것을 목적으로 합니다.

정책은 FATF(Financial Action Task Force), 유럽연합 AML 지침, 미국 OFAC 제재, MASAK 및 기타 국제 규정을 기반으로 작성되었습니다.

2. 회사 정보

• 글로벌 운영: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

문의: [email protected]

3. AML 정책 원칙

PLYR.COM은 다음의 기본 AML 원칙을 준수합니다:

• 사용자 신원 확인(KYC – Know Your Customer),
• 의심 거래 탐지 및 보고,
• 위험 기반 접근법(Risk-Based Approach),
• 데이터 프라이버시 및 보안,
• 국제 제재 목록(OFAC, UN, EU) 준수,
• 직원 대상 AML 인식 제고 및 지속성 유지.

4. 고객 확인(KYC) 절차

• 사용자는 결제 또는 거래 전 인증된 이메일과 IP 정보로 식별됩니다.
• 의심스럽거나 고액 거래 시 추가 신원 확인(예: 신분증 또는 청구서 제출)을 요청할 수 있습니다.
• 회사는 가짜 또는 익명 계정 생성을 방지하기 위해 고도화된 위험 분석을 실시합니다.
• 다중 계정 생성, IP 조작 또는 프록시/VPN 사용이 감지되면 계정이 정지될 수 있습니다.

5. 의심 거래 모니터링 및 보고

PLYR.COM은 자동 시스템과 수동 감사를 통해 의심 거래 활동을 모니터링합니다.

• 단기간 다수의 고액 거래,
• 다국가에서 반복되는 결제 시도,
• 비정상적으로 잦은 환불 요청,
• 익명 또는 부적합한 결제 수단,
• 타인 명의 거래 시도.

의심 거래 발견 시 계정은 일시 정지되며 관련 법적 기관(예: MASAK, OFAC, FATF)에 보고될 수 있습니다.

6. 위험 관리

회사는 위험 기반 AML 접근법을 채택합니다. 각 사용자의 거래 규모, 국가 위험도, 결제 수단 및 행동 이력이 개별 평가됩니다.

• 고위험 지역(FATF 고위험 관할구역)은 특별 검토 대상입니다.
• 의심스러운 활동은 거래 규모와 상관없이 평가될 수 있습니다.
• 회사는 금융 위험 최소화를 위해 거래 한도 및 제한을 적용할 수 있습니다.

7. 기록 보관 및 저장

모든 사용자 기록, 결제 내역 및 인증 데이터는 최소 5년간 안전하게 보관됩니다. 해당 기록은 권한 있는 감사 기관과만 공유됩니다.

8. 직원 교육 및 인식 제고

PLYR.COM 직원은 AML 및 KYC 관련 주기적 교육을 받습니다. 모든 직원은 의심 거래 탐지 및 보고 의무에 대해 안내받습니다.

9. 국제 규정 준수

PLYR.COM은 다음 국제 규정 및 원칙을 준수합니다:

• FATF 권고사항 (Financial Action Task Force)
• EU 4, 5, 6차 AML 지침
• 미국 은행 비밀법(BSA) 및 OFAC 제재
• MASAK 지침 (터키 재무범죄조사위원회)

10. 적용 법률 및 관할권

• 글로벌 사용자: 델라웨어 / 뉴욕 주(미국) 법률이 적용됩니다.

11. 정책 업데이트

PLYR.COM은 필요 시 본 AML 정책을 업데이트할 권리를 보유합니다. 최신 버전은 https://plyr.com/page/aml-policy 에 게시되는 즉시 효력이 발생합니다.

12. 연락처

AML 및 금융 준수 관련 문의:
이메일: [email protected]
웹사이트: https://plyr.com