Chính sách phòng chống rửa tiền

Ngày có hiệu lực: 14 tháng 10 năm 2025
Cập nhật lần cuối: 23 tháng 6 năm 2026

1. Mục đích và Phạm vi

Chính sách Phòng chống Rửa tiền (“Chính sách AML”) này nhằm đảm bảo tất cả các giao dịch do PLYR.COM thực hiện tuân thủ các quy định tài chính quốc tế và ngăn chặn các hoạt động chuyển tiền bất hợp pháp.

Chính sách được xây dựng dựa trên sự tuân thủ FATF (Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính), các Chỉ thị AML của Liên minh Châu Âu, các lệnh trừng phạt của OFAC Hoa Kỳ, MASAK và các quy định quốc tế khác.

2. Thông tin Công ty

• Hoạt động Toàn cầu: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

Liên hệ: [email protected]

3. Nguyên tắc Chính sách AML

PLYR.COM tuân thủ các nguyên tắc AML cơ bản sau:

• Xác minh danh tính người dùng (KYC – Know Your Customer),
• Phát hiện và báo cáo các giao dịch đáng ngờ,
• Phương pháp tiếp cận dựa trên rủi ro (Risk-Based Approach),
• Bảo mật và bảo vệ dữ liệu,
• Tuân thủ các danh sách trừng phạt quốc tế (OFAC, UN, EU),
• Nâng cao nhận thức AML cho nhân viên và duy trì liên tục.

4. Quy trình Nhận diện Khách hàng (KYC)

• Người dùng được xác định bằng email và thông tin IP đã xác minh trước khi thanh toán hoặc thực hiện giao dịch.
• Trong các giao dịch nghi ngờ hoặc có giá trị lớn, có thể yêu cầu xác thực bổ sung (ví dụ: cung cấp giấy tờ tùy thân hoặc hóa đơn).
• Công ty áp dụng phân tích rủi ro nâng cao để ngăn chặn việc mở tài khoản giả mạo hoặc ẩn danh.
• Nếu phát hiện mở nhiều tài khoản, thao túng IP hoặc sử dụng proxy/VPN, tài khoản có thể bị tạm khóa.

5. Giám sát và Báo cáo Giao dịch Đáng ngờ

PLYR.COM giám sát các hoạt động giao dịch nghi ngờ thông qua hệ thống tự động và kiểm tra thủ công.

• Nhiều giao dịch giá trị lớn trong thời gian ngắn,
• Các lần thử thanh toán lặp lại từ nhiều quốc gia khác nhau,
• Tần suất yêu cầu hoàn tiền bất thường,
• Phương thức thanh toán ẩn danh hoặc không phù hợp,
• Cố gắng thực hiện giao dịch thay mặt người khác.

Khi phát hiện giao dịch đáng ngờ, tài khoản sẽ được tạm khóa và có thể báo cáo cho các cơ quan pháp lý liên quan (ví dụ: MASAK, OFAC, FATF).

6. Quản lý Rủi ro

Công ty áp dụng phương pháp AML dựa trên rủi ro. Mỗi người dùng được đánh giá riêng biệt dựa trên khối lượng giao dịch, rủi ro quốc gia, phương thức thanh toán và lịch sử hành vi.

• Các khu vực rủi ro cao (FATF High-Risk Jurisdictions) được giám sát đặc biệt.
• Các hoạt động đáng ngờ có thể được đánh giá bất kể khối lượng giao dịch.
• Công ty có thể áp dụng giới hạn và hạn chế giao dịch để giảm thiểu rủi ro tài chính.

7. Lưu trữ và Bảo quản Hồ sơ

Tất cả hồ sơ người dùng, lịch sử thanh toán và dữ liệu xác minh được lưu trữ an toàn ít nhất 5 năm. Hồ sơ này chỉ được chia sẻ với các cơ quan kiểm tra có thẩm quyền.

8. Đào tạo và Nâng cao Nhận thức cho Nhân viên

Nhân viên PLYR.COM được đào tạo định kỳ về AML và KYC. Tất cả nhân viên được thông báo về trách nhiệm phát hiện và báo cáo giao dịch đáng ngờ.

9. Tuân thủ Quốc tế

PLYR.COM hoạt động phù hợp với các quy định và nguyên tắc quốc tế sau:

• Khuyến nghị của FATF (Financial Action Task Force)
• Các Chỉ thị AML thứ 4, 5 và 6 của EU
• Đạo luật Bảo mật Ngân hàng Hoa Kỳ (BSA) và các lệnh trừng phạt của OFAC
• Hướng dẫn của MASAK (Cơ quan Điều tra Tội phạm Tài chính Thổ Nhĩ Kỳ)

10. Luật Áp dụng và Thẩm quyền Tòa án

• Người dùng Toàn cầu: Áp dụng luật bang Delaware / New York (Hoa Kỳ).

11. Cập nhật Chính sách

PLYR.COM bảo lưu quyền cập nhật Chính sách AML này khi cần thiết. Phiên bản mới nhất có hiệu lực ngay khi được đăng tại https://plyr.com/page/aml-policy.

12. Liên hệ

Liên hệ về AML và tuân thủ tài chính:
Email: [email protected]
Website: https://plyr.com