Qara Pulun Yuyulmasının Qarşısının Alınması Siyasəti

Qüvvəyə Minmə Tarixi: 14 Oktyabr 2025
Son Yeniləmə: 14 Oktyabr 2025

1. Məqsəd və Əhatə

Bu Pul Yuyulmasının Qarşısının Alınması Siyasəti (“AML Siyasəti”), PLYR.COM tərəfindən həyata keçirilən bütün əməliyyatların beynəlxalq maliyyə qanunvericiliyinə uyğun şəkildə həyata keçirilməsini və qanunsuz maliyyə hərəkətlərinin qarşısının alınmasını hədəfləyir.

Siyasət, FATF (Financial Action Task Force), Avropa Birliyi AML Direktivləri, ABŞ OFAC sanksiyaları, MASAK və digər beynəlxalq tənzimləmələrə uyğun olaraq hazırlanmışdır.

2. Şirkət Məlumatları

Türkiyə Əməliyyatları: ZGEN TECHNOLOGY LTD – K.K.T.C. / Qazimağusa Azad Liman və Bölgəsi P.K. No: 1344
Qlobal Əməliyyatlar: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

Əlaqə: [email protected]

3. AML Siyasəti Prinsipləri

PLYR.COM aşağıdakı əsas AML prinsiplərinə bağlıdır:

İstifadəçi kimliklərinin doğrulanması (KYC – Know Your Customer),
Şübhəli əməliyyatların aşkarlanması və bildirilməsi,
Risk əsaslı yanaşma (Risk-Based Approach),
Məlumat məxfiliyi və təhlükəsizliyi,
Beynəlxalq sanksiya siyahılarına (OFAC, UN, EU) uyğunluq,
AML şüurunun işçilər arasında artırılması və davamlılığı.

4. Müştəri Tanı (KYC) Prosesi

İstifadəçilər, ödəniş etmədən və ya əməliyyat həyata keçirmədən əvvəl doğrulanmış e-poçt və IP məlumatları ilə tanınır.
Şübhəli və ya yüksək məbləğli əməliyyatlarda, əlavə kimlik doğrulama tələb oluna bilər (məsələn, kimlik və ya faktura təqdimatı).
Şirkət, saxta və ya anonim hesabların açılmasının qarşısını almaq üçün inkişaf etmiş risk analizi tətbiq edir.
Çoxlu hesab açma, IP manipulyasiyası və ya proxy/VPN istifadəsi aşkar edilərsə hesablar dayandırıla bilər.

5. Şübhəli Əməliyyatların İzlənməsi və Bildirilməsi

PLYR.COM, şübhəli əməliyyat fəaliyyətlərini avtomatik sistemlər və əl ilə yoxlamalar vasitəsilə izləyir.

Qısa müddətdə çoxlu yüksək məbləğli əməliyyatlar,
Fərqli ölkələrdən təkrarlanan ödəniş cəhdləri,
Geri ödəmə (refund) tələblərinin qeyri-adi tezliyi,
Anonim və ya uyğunsuz ödəniş üsulları,
Başqa şəxs adına əməliyyat etmə cəhdləri.

Şübhəli əməliyyat aşkar edildikdə, hesab müvəqqəti olaraq dondurulur və müvafiq hüquqi orqanlara (məsələn, MASAK, OFAC, FATF) bildirilə bilər.

6. Risk İdarəetməsi

Şirkət, risk əsaslı AML yanaşmasını mənimsəyir. Hər bir istifadəçinin əməliyyat həcmi, ölkə riski, ödəniş üsulu və davranış tarixi ayrı-ayrılıqda qiymətləndirilir.

Yüksək riskli bölgələr (FATF High-Risk Jurisdictions) xüsusi araşdırma altındadır.
Şübhəli fəaliyyətlər əməliyyat həcminə baxılmadan qiymətləndirilə bilər.
Şirkət, maliyyə risklərini minimallaşdırmaq üçün əməliyyat limitləri və məhdudiyyətlər tətbiq edə bilər.

7. Qeydiyyatın Aparılması və Saxlanması

Bütün istifadəçi qeydiyyatları, ödəniş tarixi və doğrulama məlumatları ən azı 5 il müddətində təhlükəsiz şəkildə saxlanılır. Bu qeydlər yalnız səlahiyyətli yoxlama orqanları ilə paylaşılır.

8. İşçi Təlimi və Maarifləndirmə

PLYR.COM işçiləri, AML və KYC mövzularında müntəzəm olaraq təlim alır. Bütün işçilər, şübhəli əməliyyatların aşkarlanması və bildirilmesi öhdəlikləri haqqında məlumatlandırılır.

9. Beynəlxalq Uyğunluq

PLYR.COM, aşağıdakı beynəlxalq tənzimləmələrə və prinsiplərə uyğun hərəkət edir:

FATF Tövsiyələri (Financial Action Task Force)
AB 4., 5. və 6. AML Direktivləri
ABŞ Bank Secrecy Act (BSA) və OFAC Sanksiyaları
MASAK Təlimatları (Türkiyə Respublikası Maliyyə Cinayətlərini Araşdırma Qurum)

10. Tətbiq Olunacaq Hüquq və Məhkəmə Səlahiyyəti

Türkiyə / KKTC İstifadəçiləri: K.K.T.C. və Türkiyə Respublikası qanunvericiliyi keçərlidir. Səlahiyyətli məhkəmə Qazimağusa Məhkəmələridir.
Qlobal İstifadəçilər: Delaware / New York Ştatı (ABŞ) qanunları keçərlidir.

11. Siyasət Yeniləmələri

PLYR.COM, bu AML Siyasətini lazım gəldikdə yeniləmə hüququnu saxlayır. Yenilənmiş versiyalar https://plyr.com/page/aml-policy ünvanında yayımlandığı anda qüvvəyə minir.

12. Əlaqə

AML və maliyyə uyğunluğu mövzularında əlaqə üçün:
E-poçt: [email protected]
Veb: https://plyr.com