Qara Pulun Yuyulmasının Qarşısını Almaq Siyasəti

Əməliyyat Tarixi: 14 Oktyabr 2025
Son Yeniləmə: 23 İyun 2026

1. Məqsəd və Əhatə

Bu Pul Yumağın Qarşısının Alınması Siyasəti (“AML Siyasəti”), PLYR.COM tərəfindən həyata keçirilən bütün əməliyyatların beynəlxalq maliyyə qanunvericiliyinə uyğun aparılmasını və qanunsuz vəsait hərəkətlərinin qarşısının alınmasını məqsəd qoyur.

Siyasət FATF (Maliyyə Fəaliyyətləri İşçi Qrupu), Avropa İttifaqı AML Direktivləri, ABŞ OFAC sanksiyaları, MASAK və digər beynəlxalq tənzimləmələrə uyğun olaraq hazırlanmışdır.

2. Şirkət Məlumatları

• Qlobal Əməliyyatlar: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, ABŞ

Əlaqə: [email protected]

3. AML Siyasətinin Prinsipləri

PLYR.COM aşağıdakı əsas AML prinsiplərinə riayət edir:

• İstifadəçi şəxsiyyətlərinin təsdiqi (KYC – Müştərini Tanı),
• Şübhəli əməliyyatların aşkarlanması və hesabatı,
• Risk əsaslı yanaşma (Risk-Based Approach),
• Məlumat məxfiliyi və təhlükəsizliyi,
• Beynəlxalq sanksiya siyahılarına (OFAC, UN, EU) uyğunluq,
• AML məlumatlılığının əməkdaşlar arasında artırılması və davamlılığı.

4. Müştərini Tanı (KYC) Prosesi

• İstifadəçilər, ödəniş etməzdən və ya əməliyyat aparmazdan əvvəl təsdiqlənmiş e-poçt və IP məlumatları ilə müəyyən edilir.
• Şübhəli və ya yüksək məbləğli əməliyyatlardan əlavə şəxsiyyət təsdiqi tələb oluna bilər (məsələn, şəxsiyyət vəsiqəsi və ya faktura təqdimatı).
• Şirkət, saxta və ya anonim hesabların açılmasının qarşısını almaq üçün inkişaf etmiş risk analizi tətbiq edir.
• Çoxlu hesab açma, IP manipulyasiyası və ya proxy/VPN istifadəsi aşkar edilərsə, hesablar müvəqqəti dayandırıla bilər.

5. Şübhəli Əməliyyatların İzlənməsi və Bildirilməsi

PLYR.COM şübhəli əməliyyat fəaliyyətlərini avtomatik sistemlər və əl ilə yoxlamalar vasitəsilə izləyir.

• Qısa müddətdə çoxlu yüksək məbləğli əməliyyatlar,
• Müxtəlif ölkələrdən təkrar ödəniş cəhdləri,
• Geri ödəmə (refund) tələblərinin qeyri-adi tezliyi,
• Anonim və ya uyğun olmayan ödəniş üsulları,
• Başqa şəxs adına əməliyyat aparmaq cəhdləri.

Şübhəli əməliyyat aşkar edildikdə, hesab müvəqqəti dondurulur və müvafiq hüquqi orqanlara (məsələn, MASAK, OFAC, FATF) bildiriş verilə bilər.

6. Risk İdarəetməsi

Şirkət risk əsaslı AML yanaşmasını qəbul edir. Hər bir istifadəçinin əməliyyat həcmi, ölkə riski, ödəniş üsulu və davranış tarixi ayrıca qiymətləndirilir.

• Yüksək riskli bölgələr (FATF Yüksək Riskli Yurisdiksiyalar) xüsusi nəzarət altındadır.
• Şübhəli fəaliyyətlər əməliyyat həcminə baxmayaraq qiymətləndirilə bilər.
• Şirkət maliyyə risklərini azaltmaq üçün əməliyyat limitləri və məhdudiyyətlər tətbiq edə bilər.

7. Qeydiyyat və Saxlama

Bütün istifadəçi qeydləri, ödəniş tarixçəsi və təsdiq məlumatları ən azı 5 il müddətində təhlükəsiz şəkildə saxlanılır. Bu qeydlər yalnız səlahiyyətli yoxlama qurumları ilə paylaşılır.

8. İşçi Təlimi və Məlumatlılıq

PLYR.COM əməkdaşları AML və KYC mövzularında müntəzəm təlimlər alır. Bütün işçilər şübhəli əməliyyatların aşkarlanması və hesabat vermə öhdəlikləri barədə məlumatlandırılır.

9. Beynəlxalq Uyğunluq

PLYR.COM aşağıdakı beynəlxalq tənzimləmələrə və prinsiplərə uyğun fəaliyyət göstərir:

• FATF Tövsiyələri (Maliyyə Fəaliyyətləri İşçi Qrupu)
• AB 4., 5. və 6. AML Direktivləri
• ABŞ Bank Sirri Aktı (BSA) və OFAC Sanksiyaları
• MASAK Təlimatları (Türkiyə Respublikası Maliyyə Cinayətlərinin Araşdırılması Komissiyası)

10. Tətbiq Olunan Hüquq və Məhkəmə Yurisdiksiyası

• Qlobal İstifadəçilər: Delaware / New York Ştatı (ABŞ) qanunları tətbiq olunur.

11. Siyasət Yeniləmələri

PLYR.COM bu AML Siyasətini zərurət olduqda yeniləmə hüququnu saxlayır. Yenilənmiş versiyalar https://plyr.com/page/aml-policy ünvanında dərc olunduğu anda qüvvəyə minir.

12. Əlaqə

AML və maliyyə uyğunluğu mövzusunda əlaqə üçün:
E-poçt: [email protected]
Veb: https://plyr.com