Richtlinie zur Verhinderung von Geldwäsche

Gültigkeitsdatum: 14. Oktober 2025
Letzte Aktualisierung: 14. Oktober 2025

1. Zweck und Umfang

Diese Richtlinie zur Verhinderung von Geldwäsche („AML-Richtlinie“) zielt darauf ab, sicherzustellen, dass alle von PLYR.COM durchgeführten Transaktionen im Einklang mit internationalen Finanzvorschriften erfolgen und illegale Geldbewegungen verhindert werden.

Die Richtlinie wurde unter Berücksichtigung der FATF (Financial Action Task Force), der EU-AML-Richtlinien, der US-OFAC-Sanktionen, MASAK und anderer internationaler Vorschriften erstellt.

2. Unternehmensinformationen

• Operationen in der Türkei: ZGEN TECHNOLOGY LTD – K.K.T.C. / Gazimağusa Freihandelszone und Region P.K. Nr. 1344
• Globale Operationen: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

Kontakt: [email protected]

3. AML-Richtlinienprinzipien

PLYR.COM hält sich an die folgenden grundlegenden AML-Prinzipien:

• Verifizierung der Benutzeridentitäten (KYC – Know Your Customer),
• Erkennung und Meldung verdächtiger Transaktionen,
• Risikobasierter Ansatz (Risk-Based Approach),
• Datenvertraulichkeit und -sicherheit,
• Einhaltung internationaler Sanktionslisten (OFAC, UN, EU),
• Erhöhung des AML-Bewusstseins und dessen Kontinuität unter den Mitarbeitern.

4. KYC-Prozess

• Benutzer werden vor der Durchführung von Zahlungen oder Transaktionen anhand verifizierter E-Mail- und IP-Informationen identifiziert.
• Bei verdächtigen oder hochvolumigen Transaktionen kann eine zusätzliche Identitätsverifizierung angefordert werden (z.B. Vorlage von Ausweis oder Rechnung).
• Das Unternehmen wendet fortschrittliche Risikoanalysen an, um die Eröffnung gefälschter oder anonymer Konten zu verhindern.
• Wenn mehrere Konten eröffnet, IP-Manipulationen oder die Nutzung von Proxy/VPN festgestellt werden, können Konten gesperrt werden.

5. Überwachung und Meldung verdächtiger Transaktionen

PLYR.COM überwacht verdächtige Transaktionsaktivitäten mittels automatisierter Systeme und manueller Prüfungen.

• Mehrere hochvolumige Transaktionen in kurzer Zeit,
• Wiederholte Zahlungsversuche aus verschiedenen Ländern,
• Ungewöhnlich häufige Rückerstattungsanfragen,
• Anonyme oder nicht konforme Zahlungsmethoden,
• Versuche, im Namen anderer Personen Transaktionen durchzuführen.

Bei Feststellung verdächtiger Transaktionen wird das Konto vorübergehend eingefroren und die entsprechenden rechtlichen Behörden (z.B. MASAK, OFAC, FATF) können benachrichtigt werden.

6. Risikomanagement

Das Unternehmen verfolgt einen risikobasierten AML-Ansatz. Das Transaktionsvolumen, das Länderrisiko, die Zahlungsmethode und die Verhaltenshistorie jedes Benutzers werden individuell bewertet.

• Hochrisikogebiete (FATF High-Risk Jurisdictions) unterliegen einer besonderen Prüfung.
• Verdächtige Aktivitäten können unabhängig vom Transaktionsvolumen bewertet werden.
• Um finanzielle Risiken zu minimieren, kann das Unternehmen Transaktionslimits und -beschränkungen anwenden.

7. Aufzeichnung und Speicherung

Alle Benutzeraufzeichnungen, Zahlungshistorien und Verifizierungsdaten werden mindestens 5 Jahre lang sicher aufbewahrt. Diese Aufzeichnungen können nur mit autorisierten Prüfungsbehörden geteilt werden.

8. Mitarbeiterschulung und Bewusstsein

Das Personal von PLYR.COM wird regelmäßig in AML- und KYC-Themen geschult. Alle Mitarbeiter werden über die Verpflichtungen zur Erkennung und Meldung verdächtiger Transaktionen informiert.

9. Internationale Konformität

PLYR.COM handelt im Einklang mit den folgenden internationalen Vorschriften und Prinzipien:

• FATF-Empfehlungen (Financial Action Task Force)
• EU 4., 5. und 6. AML-Richtlinien
• US Bank Secrecy Act (BSA) und OFAC-Sanktionen
• MASAK-Leitlinien (Türkische Republik Finanzkriminalamt)

10. Anwendbares Recht und Gerichtsstand

• Benutzer in der Türkei / KKTC: Die Gesetze der K.K.T.C. und der Republik Türkei sind anwendbar. Zuständiges Gericht sind die Gerichte von Gazimağusa.
• Globale Benutzer: Die Gesetze des Staates Delaware / New York (USA) sind anwendbar.

11. Aktualisierungen der Richtlinie

PLYR.COM behält sich das Recht vor, diese AML-Richtlinie bei Bedarf zu aktualisieren. Aktuelle Versionen treten in Kraft, sobald sie unter https://plyr.com/page/aml-policy veröffentlicht werden.

12. Kontakt

Für Fragen zu AML und finanzieller Konformität:
E-Mail: [email protected]
Web: https://plyr.com