Kara Paranın Aklanmasının Önlenmesi Politikası

Data intrării în vigoare: 14 octombrie 2025
Ultima actualizare: 14 octombrie 2025

1. Scop și Domeniu de Aplicare

Această Politică de Prevenire a Spălării Banilor („Politica AML”) are ca scop asigurarea că toate tranzacțiile efectuate de PLYR.COM sunt conforme cu legislația financiară internațională și prevenirea mișcărilor ilegale de fonduri.

Politica a fost elaborată pe baza conformității cu FATF (Financial Action Task Force), Directivele AML ale Uniunii Europene, sancțiunile OFAC din SUA, MASAK și alte reglementări internaționale.

2. Informații despre Companie

• Operațiuni în Turcia: ZGEN TECHNOLOGY LTD – K.K.T.C. / Gazimağusa Serbest Liman ve Bölgesi P.K. No: 1344
• Operațiuni Globale: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

Contact: [email protected]

3. Principiile Politicii AML

PLYR.COM aderă la următoarele principii fundamentale AML:

• Verificarea identităților utilizatorilor (KYC – Know Your Customer),
• Detectarea și raportarea tranzacțiilor suspecte,
• Abordare bazată pe risc (Risk-Based Approach),
• Confidențialitatea și securitatea datelor,
• Conformitatea cu listele de sancțiuni internaționale (OFAC, UN, EU),
• Cresterea conștientizării AML în rândul angajaților și continuitatea acesteia.

4. Procesul de Cunoaștere a Clientului (KYC)

• Utilizatorii sunt identificați cu e-mail și informații IP verificate înainte de a efectua plăți sau tranzacții.
• În cazul tranzacțiilor suspecte sau de valoare mare, se poate solicita autentificare suplimentară (de exemplu, prezentarea unui act de identitate sau a unei facturi).
• Compania aplică o analiză avansată a riscurilor pentru a preveni deschiderea de conturi false sau anonime.
• Dacă se detectează deschiderea de conturi multiple, manipularea IP-ului sau utilizarea de proxy/VPN, conturile pot fi suspendate.

5. Monitorizarea și Raportarea Tranzacțiilor Suspecte

PLYR.COM monitorizează activitățile de tranzacții suspecte prin sisteme automate și verificări manuale.

• Tranzacții multiple de valoare mare într-un timp scurt,
• Încercări repetate de plată din diferite țări,
• Frecvența neobișnuită a cererilor de rambursare (refund),
• Metode de plată anonime sau neconforme,
• Încercări de a efectua tranzacții în numele altor persoane.

În cazul detectării unei tranzacții suspecte, contul este temporar înghețat și se poate face o notificare către autoritățile legale relevante (de exemplu, MASAK, OFAC, FATF).

6. Managementul Riscurilor

Compania adoptă o abordare AML bazată pe risc. Fiecare utilizator este evaluat individual în funcție de volumul tranzacțiilor, riscul de țară, metoda de plată și istoricul comportamental.

• Zonele cu risc ridicat (FATF High-Risk Jurisdictions) sunt supuse unei examinări speciale.
• Activitățile suspecte pot fi evaluate indiferent de volumul tranzacțiilor.
• Compania poate aplica limite și restricții de tranzacționare pentru a minimiza riscurile financiare.

7. Păstrarea și Stocarea Înregistrărilor

Toate înregistrările utilizatorilor, istoricul plăților și datele de verificare sunt păstrate în siguranță timp de cel puțin 5 ani. Aceste înregistrări pot fi partajate doar cu autoritățile de control autorizate.

8. Instruirea și Conștientizarea Angajaților

Personalul PLYR.COM este instruit regulat în privința AML și KYC. Toți angajații sunt informați despre obligațiile de detectare și raportare a tranzacțiilor suspecte.

9. Conformitate Internațională

PLYR.COM acționează în conformitate cu următoarele reglementări și principii internaționale:

• Recomandările FATF (Financial Action Task Force)
• Directivele AML 4, 5 și 6 ale UE
• Actul de Secret Bancar (BSA) din SUA și Sancțiunile OFAC
• Ghidurile MASAK (Consiliul de Investigații pentru Infracțiuni Financiare al Republicii Turcia)

10. Legea Aplicabilă și Jurisdicția

• Utilizatori din Turcia / KKTC: Se aplică legislația K.K.T.C. și a Republicii Turcia. Tribunalul competent este Tribunalul Gazimağusa.
• Utilizatori Globali: Se aplică legile statului Delaware / New York (SUA).

11. Actualizările Politicii

PLYR.COM își rezervă dreptul de a actualiza această Politică AML atunci când este necesar. Versiunile actualizate intră în vigoare odată ce sunt publicate la https://plyr.com/page/aml-policy.

12. Contact

Pentru contact pe subiecte de conformitate AML și financiară:
E-mail: [email protected]
Web: https://plyr.com