ক্যারাপার অর্থের মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ নীতি

প্রযোজ্য তারিখ: ১৪ অক্টোবর ২০২৫
সর্বশেষ আপডেট: ২৩ জুন ২০২৬

১. উদ্দেশ্য ও পরিধি

এই মানি লন্ডারিং প্রতিরোধ নীতি (“AML নীতি”) PLYR.COM কর্তৃক পরিচালিত সমস্ত লেনদেন আন্তর্জাতিক আর্থিক বিধিমালা অনুযায়ী পরিচালিত হওয়া এবং অবৈধ তহবিলের গতি বন্ধ করার লক্ষ্যে তৈরি।

নীতি FATF (Financial Action Task Force), ইউরোপীয় ইউনিয়নের AML নির্দেশিকা, মার্কিন OFAC নিষেধাজ্ঞা, MASAK এবং অন্যান্য আন্তর্জাতিক নিয়মাবলীর সাথে সামঞ্জস্য রেখে প্রস্তুত করা হয়েছে।

২. কোম্পানির তথ্য

• গ্লোবাল অপারেশনস: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, নিউ ইয়র্ক, NY 10016, USA

যোগাযোগ: [email protected]

৩. AML নীতির মূলনীতি

PLYR.COM নিম্নলিখিত মূল AML নীতিগুলো মেনে চলে:

• ব্যবহারকারীর পরিচয় যাচাই (KYC – Know Your Customer),
• সন্দেহজনক লেনদেন সনাক্তকরণ ও রিপোর্টিং,
• ঝুঁকি ভিত্তিক পদ্ধতি (Risk-Based Approach),
• তথ্য গোপনীয়তা ও নিরাপত্তা,
• আন্তর্জাতিক নিষেধাজ্ঞা তালিকা (OFAC, UN, EU) অনুসরণ,
• কর্মচারীদের মধ্যে AML সচেতনতা বৃদ্ধি ও ধারাবাহিকতা।

৪. কাস্টমার পরিচয় যাচাই (KYC) প্রক্রিয়া

• ব্যবহারকারীরা পেমেন্ট বা লেনদেন করার আগে যাচাইকৃত ইমেইল এবং আইপি তথ্য দ্বারা শনাক্ত হয়।
• সন্দেহজনক বা উচ্চমূল্যের লেনদেনে অতিরিক্ত পরিচয় যাচাই চাওয়া হতে পারে (যেমন পরিচয়পত্র বা বিল প্রদর্শন)।
• কোম্পানি ভুয়া বা গোপনীয় অ্যাকাউন্ট খোলার বিরুদ্ধে উন্নত ঝুঁকি বিশ্লেষণ প্রয়োগ করে।
• একাধিক অ্যাকাউন্ট খোলা, আইপি ম্যানিপুলেশন বা প্রোক্সি/VPN ব্যবহারে অ্যাকাউন্ট স্থগিত করা হতে পারে।

৫. সন্দেহজনক লেনদেন পর্যবেক্ষণ ও রিপোর্টিং

PLYR.COM স্বয়ংক্রিয় সিস্টেম এবং ম্যানুয়াল পরিদর্শনের মাধ্যমে সন্দেহজনক লেনদেন পর্যবেক্ষণ করে।

• স্বল্প সময়ে একাধিক উচ্চমূল্যের লেনদেন,
• বিভিন্ন দেশের পুনরাবৃত্ত পেমেন্ট চেষ্টা,
• অস্বাভাবিক ফ্রিকোয়েন্সিতে ফেরত (refund) দাবি,
• গোপনীয় বা অসঙ্গত পেমেন্ট পদ্ধতি,
• অন্যের নামে লেনদেনের চেষ্টা।

সন্দেহজনক লেনদেন সনাক্ত হলে, অ্যাকাউন্ট সাময়িকভাবে স্থগিত করা হয় এবং প্রাসঙ্গিক আইনগত কর্তৃপক্ষ (যেমন MASAK, OFAC, FATF) জানানো হতে পারে।

৬. ঝুঁকি ব্যবস্থাপনা

কোম্পানি ঝুঁকি ভিত্তিক AML পদ্ধতি গ্রহণ করে। প্রতিটি ব্যবহারকারীর লেনদেন পরিমাণ, দেশভিত্তিক ঝুঁকি, পেমেন্ট পদ্ধতি এবং আচরণগত ইতিহাস পৃথকভাবে মূল্যায়ন করা হয়।

• উচ্চ ঝুঁকিপূর্ণ অঞ্চলসমূহ (FATF High-Risk Jurisdictions) বিশেষ নজরদারিতে থাকে।
• সন্দেহজনক কার্যকলাপ লেনদেন পরিমাণ নির্বিশেষে মূল্যায়ন করা হয়।
• কোম্পানি আর্থিক ঝুঁকি কমাতে লেনদেন সীমা ও বিধিনিষেধ আরোপ করতে পারে।

৭. রেকর্ড সংরক্ষণ ও সংরক্ষণকাল

সমস্ত ব্যবহারকারীর রেকর্ড, পেমেন্ট ইতিহাস এবং যাচাই তথ্য কমপক্ষে ৫ বছর নিরাপদে সংরক্ষণ করা হয়। এই রেকর্ড শুধুমাত্র অনুমোদিত নিরীক্ষা সংস্থার সাথে শেয়ার করা হয়।

৮. কর্মচারী প্রশিক্ষণ ও সচেতনতা

PLYR.COM কর্মীরা নিয়মিত AML ও KYC বিষয়ে প্রশিক্ষণ পায়। সকল কর্মী সন্দেহজনক লেনদেন সনাক্তকরণ ও রিপোর্টিং দায়িত্ব সম্পর্কে অবগত থাকে।

৯. আন্তর্জাতিক সামঞ্জস্য

PLYR.COM নিম্নলিখিত আন্তর্জাতিক নিয়মাবলী ও নীতিমালা অনুসরণ করে:

• FATF সুপারিশসমূহ (Financial Action Task Force)
• ইইউ ৪র্থ, ৫ম ও ৬ষ্ঠ AML নির্দেশিকা
• মার্কিন ব্যাংক সিক্রেসি অ্যাক্ট (BSA) ও OFAC নিষেধাজ্ঞা
• MASAK নির্দেশিকা (তুরস্ক রিপাবলিক ফিনান্সিয়াল ক্রাইমস ইনভেস্টিগেশন বোর্ড)

১০. প্রযোজ্য আইন ও বিচারব্যবস্থা

• গ্লোবাল ব্যবহারকারীরা: ডেলাওয়্যার / নিউ ইয়র্ক রাজ্যের (যুক্তরাষ্ট্র) আইন প্রযোজ্য।

১১. নীতি আপডেট

PLYR.COM এই AML নীতি প্রয়োজনে আপডেট করার অধিকার সংরক্ষণ করে। সর্বশেষ সংস্করণ https://plyr.com/page/aml-policy এ প্রকাশিত হওয়ার সাথে সাথেই কার্যকর হয়।

১২. যোগাযোগ

AML ও আর্থিক সামঞ্জস্য বিষয়ক যোগাযোগের জন্য:
ইমেইল: [email protected]
ওয়েবসাইট: https://plyr.com