Dasar Pencegahan Pengubahan Wang Haram

Tarikh Berkuat Kuasa: 14 Oktober 2025
Kemas Kini Terakhir: 23 Jun 2026

1. Tujuan dan Skop

Dasar Pencegahan Pengubahan Wang Haram ini (“Dasar AML”) bertujuan memastikan semua transaksi yang dijalankan oleh PLYR.COM mematuhi peraturan kewangan antarabangsa dan menghalang pergerakan dana haram.

Dasar ini disediakan berdasarkan pematuhan kepada FATF (Financial Action Task Force), Arahan AML Kesatuan Eropah, sekatan OFAC AS, MASAK dan peraturan antarabangsa lain.

2. Maklumat Syarikat

• Operasi Global: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

Hubungi: [email protected]

3. Prinsip Dasar AML

PLYR.COM berpegang kepada prinsip AML utama berikut:

• Pengesahan identiti pengguna (KYC – Kenali Pelanggan Anda),
• Pengesanan dan pelaporan transaksi mencurigakan,
• Pendekatan berasaskan risiko (Risk-Based Approach),
• Privasi dan keselamatan data,
• Pematuhan kepada senarai sekatan antarabangsa (OFAC, UN, EU),
• Peningkatan kesedaran AML dalam kalangan kakitangan dan kesinambungan.

4. Proses Kenali Pelanggan (KYC)

• Pengguna dikenalpasti melalui e-mel dan maklumat IP yang disahkan sebelum membuat pembayaran atau transaksi.
• Dalam transaksi mencurigakan atau bernilai tinggi, pengesahan identiti tambahan mungkin diminta (contoh: pengesahan kad pengenalan atau bil utiliti).
• Syarikat melaksanakan analisis risiko lanjutan untuk mengelakkan pembukaan akaun palsu atau anonim.
• Akaun boleh digantung jika dikesan pembukaan berbilang akaun, manipulasi IP atau penggunaan proxy/VPN.

5. Pemantauan dan Pelaporan Transaksi Mencurigakan

PLYR.COM memantau aktiviti transaksi mencurigakan melalui sistem automatik dan pemeriksaan manual.

• Beberapa transaksi bernilai tinggi dalam tempoh singkat,
• Percubaan pembayaran berulang dari negara berbeza,
• Kekerapan luar biasa dalam permintaan bayaran balik (refund),
• Kaedah pembayaran anonim atau tidak sesuai,
• Cubaan melakukan transaksi bagi pihak orang lain.

Jika transaksi mencurigakan dikesan, akaun akan dibekukan sementara dan pihak berkuasa berkaitan (contoh: MASAK, OFAC, FATF) akan dimaklumkan.

6. Pengurusan Risiko

Syarikat mengamalkan pendekatan AML berasaskan risiko. Setiap pengguna dinilai berdasarkan volum transaksi, risiko negara, kaedah pembayaran dan sejarah tingkah laku.

• Wilayah berisiko tinggi (FATF High-Risk Jurisdictions) dikenakan pemeriksaan khas.
• Aktiviti mencurigakan boleh dinilai tanpa mengira volum transaksi.
• Syarikat boleh mengenakan had dan sekatan transaksi untuk meminimumkan risiko kewangan.

7. Penyimpanan dan Rekod

Semua rekod pengguna, sejarah pembayaran dan data pengesahan disimpan dengan selamat sekurang-kurangnya 5 tahun. Rekod ini hanya boleh dikongsi dengan badan pengawasan yang berkuasa.

8. Latihan dan Kesedaran Kakitangan

Personel PLYR.COM diberi latihan berkala mengenai AML dan KYC. Semua kakitangan dimaklumkan mengenai kewajipan mengesan dan melaporkan transaksi mencurigakan.

9. Pematuhan Antarabangsa

PLYR.COM mematuhi peraturan dan prinsip antarabangsa berikut:

• Syor FATF (Financial Action Task Force)
• Arahan AML Kesatuan Eropah ke-4, ke-5 dan ke-6
• Akta Kerahsiaan Bank AS (BSA) dan Sekatan OFAC
• Garis Panduan MASAK (Lembaga Penyelidikan Jenayah Kewangan Republik Turki)

10. Undang-undang dan Bidang Kuasa

• Pengguna Global: Undang-undang Negeri Delaware / New York (AS) terpakai.

11. Kemas Kini Dasar

PLYR.COM berhak mengemas kini Dasar AML ini bila perlu. Versi terkini akan berkuat kuasa sebaik sahaja diterbitkan di https://plyr.com/page/aml-policy.

12. Hubungi Kami

Untuk pertanyaan mengenai AML dan pematuhan kewangan:
E-mel: [email protected]
Laman Web: https://plyr.com