Kara Paranın Aklanmasının Önlenmesi Politikası

วันที่มีผลบังคับใช้: 14 ตุลาคม 2025
อัพเดทล่าสุด: 14 ตุลาคม 2025

1. วัตถุประสงค์และขอบเขต

นโยบายการป้องกันการฟอกเงิน (“AML Policy”) นี้ มีวัตถุประสงค์เพื่อให้แน่ใจว่าการดำเนินการทั้งหมดที่ดำเนินการโดย PLYR.COM เป็นไปตามกฎหมายการเงินระหว่างประเทศและป้องกันการเคลื่อนไหวของเงินที่ผิดกฎหมาย

นโยบายนี้จัดทำขึ้นตามหลักการของ FATF (Financial Action Task Force), ข้อกำหนด AML ของสหภาพยุโรป, การคว่ำบาตรของ OFAC สหรัฐอเมริกา, MASAK และข้อบังคับระหว่างประเทศอื่น ๆ

2. ข้อมูลบริษัท

• การดำเนินงานในตุรกี: ZGEN TECHNOLOGY LTD – K.K.T.C. / Gazimağusa Serbest Liman ve Bölgesi P.K. No: 1344
• การดำเนินงานทั่วโลก: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

ติดต่อ: [email protected]

3. หลักการของนโยบาย AML

PLYR.COM ยึดมั่นในหลักการ AML พื้นฐานดังต่อไปนี้:

• การตรวจสอบยืนยันตัวตนของผู้ใช้ (KYC – Know Your Customer),
• การตรวจจับและรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย,
• แนวทางตามความเสี่ยง (Risk-Based Approach),
• ความเป็นส่วนตัวและความปลอดภัยของข้อมูล,
• การปฏิบัติตามรายชื่อการคว่ำบาตรระหว่างประเทศ (OFAC, UN, EU),
• การเพิ่มความตระหนักและความต่อเนื่องของ AML ในหมู่พนักงาน.

4. กระบวนการรู้จักลูกค้า (KYC)

• ผู้ใช้จะถูกระบุด้วยอีเมลและข้อมูล IP ที่ยืนยันแล้วก่อนที่จะทำการชำระเงินหรือดำเนินการใด ๆ
• ในกรณีของธุรกรรมที่น่าสงสัยหรือมีมูลค่าสูง อาจมีการร้องขอการยืนยันตัวตนเพิ่มเติม (เช่น การแสดงบัตรประชาชนหรือบิล)
• บริษัทใช้การวิเคราะห์ความเสี่ยงขั้นสูงเพื่อป้องกันการเปิดบัญชีปลอมหรือไม่ระบุตัวตน
• หากมีการตรวจพบการเปิดหลายบัญชี การจัดการ IP หรือการใช้ proxy/VPN บัญชีอาจถูกระงับ

5. การตรวจสอบและรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย

PLYR.COM ตรวจสอบกิจกรรมธุรกรรมที่น่าสงสัยผ่านระบบอัตโนมัติและการตรวจสอบด้วยตนเอง

• ธุรกรรมที่มีมูลค่าสูงหลายรายการในระยะเวลาสั้น,
• การพยายามชำระเงินซ้ำจากประเทศต่าง ๆ,
• ความถี่ที่ผิดปกติของคำขอคืนเงิน (refund),
• วิธีการชำระเงินที่ไม่ระบุตัวตนหรือไม่สอดคล้องกัน,
• ความพยายามในการดำเนินการในนามของบุคคลอื่น.

หากตรวจพบธุรกรรมที่น่าสงสัย บัญชีจะถูกระงับชั่วคราวและอาจมีการรายงานไปยังหน่วยงานทางกฎหมายที่เกี่ยวข้อง (เช่น MASAK, OFAC, FATF)

6. การจัดการความเสี่ยง

บริษัทใช้แนวทาง AML ตามความเสี่ยง การประเมินแยกตามปริมาณธุรกรรมของผู้ใช้ ความเสี่ยงของประเทศ วิธีการชำระเงิน และประวัติพฤติกรรม

• เขตที่มีความเสี่ยงสูง (FATF High-Risk Jurisdictions) จะถูกตรวจสอบเป็นพิเศษ
• กิจกรรมที่น่าสงสัยสามารถประเมินได้โดยไม่คำนึงถึงปริมาณธุรกรรม
• บริษัทอาจใช้ขีดจำกัดและข้อจำกัดในการทำธุรกรรมเพื่อลดความเสี่ยงทางการเงิน

7. การเก็บรักษาและบันทึกข้อมูล

บันทึกผู้ใช้ทั้งหมด ประวัติการชำระเงิน และข้อมูลการยืนยันจะถูกเก็บไว้อย่างปลอดภัยอย่างน้อย 5 ปี บันทึกเหล่านี้จะถูกแบ่งปันเฉพาะกับหน่วยงานตรวจสอบที่ได้รับอนุญาตเท่านั้น

8. การฝึกอบรมและการสร้างความตระหนักให้กับพนักงาน

พนักงานของ PLYR.COM ได้รับการฝึกอบรมเกี่ยวกับ AML และ KYC เป็นประจำ พนักงานทุกคนจะได้รับข้อมูลเกี่ยวกับภาระหน้าที่ในการตรวจจับและรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย

9. การปฏิบัติตามข้อบังคับระหว่างประเทศ

PLYR.COM ปฏิบัติตามข้อบังคับและหลักการระหว่างประเทศดังต่อไปนี้:

• คำแนะนำของ FATF (Financial Action Task Force)
• ข้อกำหนด AML ที่ 4, 5 และ 6 ของสหภาพยุโรป
• กฎหมาย Bank Secrecy Act (BSA) ของสหรัฐอเมริกา และการคว่ำบาตรของ OFAC
• คู่มือ MASAK (คณะกรรมการวิจัยอาชญากรรมทางการเงินแห่งสาธารณรัฐตุรกี)

10. กฎหมายที่ใช้บังคับและเขตอำนาจศาล

• ผู้ใช้ในตุรกี / KKTC: กฎหมายของ K.K.T.C. และสาธารณรัฐตุรกีมีผลบังคับใช้ ศาลที่มีอำนาจคือศาล Gazimağusa
• ผู้ใช้ทั่วโลก: กฎหมายของรัฐเดลาแวร์ / นิวยอร์ก (สหรัฐอเมริกา) มีผลบังคับใช้

11. การอัพเดทนโยบาย

PLYR.COM ขอสงวนสิทธิ์ในการอัพเดทนโยบาย AML นี้ตามความจำเป็น เวอร์ชันล่าสุดจะมีผลบังคับใช้ทันทีที่เผยแพร่ที่ https://plyr.com/page/aml-policy

12. ติดต่อ

สำหรับการติดต่อเกี่ยวกับ AML และการปฏิบัติตามข้อกำหนดทางการเงิน:
อีเมล: [email protected]
เว็บ: https://plyr.com