מדיניות למניעת הלבנת הון

תאריך תחילה: 14 באוקטובר 2025
עדכון אחרון: 23 ביוני 2026

1. מטרה והיקף

מדיניות מניעת הלבנת הון זו (“מדיניות AML”), מיושמת על ידי PLYR.COM במטרה להבטיח שכל הפעולות מתבצעות בהתאם לחוקי הכספים הבינלאומיים ולמנוע תנועות כספים בלתי חוקיות.

המדיניות נערכה בהתאם ל-FATF (Financial Action Task Force), להנחיות ה-AML של האיחוד האירופי, לסנקציות OFAC של ארה"ב, MASAK ולתקנות בינלאומיות נוספות.

2. פרטי החברה

• פעילות גלובלית: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, ניו יורק, NY 10016, ארה"ב

יצירת קשר: [email protected]

3. עקרונות מדיניות AML

PLYR.COM מחויבת לעקרונות ה-AML הבסיסיים הבאים:

• אימות זהות המשתמשים (KYC – Know Your Customer),
• זיהוי ודיווח על עסקאות חשודות,
• גישה מבוססת סיכון (Risk-Based Approach),
• פרטיות ואבטחת מידע,
• ציות לרשימות סנקציות בינלאומיות (OFAC, UN, EU),
• הגברת המודעות ל-AML בקרב העובדים ושימורה.

4. תהליך זיהוי הלקוח (KYC)

• המשתמשים מזוהים באמצעות אימות דוא"ל וכתובת IP לפני ביצוע תשלום או פעולה.
• בעסקאות חשודות או בעלות סכום גבוה עשוי להידרש אימות נוסף (למשל, הצגת תעודה מזהה או חשבון חשמל).
• החברה מפעילה ניתוח סיכונים מתקדם למניעת פתיחת חשבונות מזויפים או אנונימיים.
• חשבון יכול להיות מוקפא במקרה של זיהוי פתיחת חשבונות מרובים, מניפולציה ב-IP או שימוש בפרוקסי/VPN.

5. מעקב ודיווח על פעולות חשודות

PLYR.COM עוקבת אחר פעילויות חשודות באמצעות מערכות אוטומטיות ובדיקות ידניות.

• ביצוע עסקאות רבות בסכומים גבוהים בפרק זמן קצר,
• ניסיונות תשלום חוזרים ממדינות שונות,
• תדירות חריגה של בקשות החזר כספי (refund),
• שימוש בשיטות תשלום אנונימיות או לא תואמות,
• ניסיונות לבצע פעולות בשם אדם אחר.

במקרה של זיהוי פעולה חשודה, החשבון מוקפא זמנית ודיווח נשלח לרשויות הרלוונטיות (למשל MASAK, OFAC, FATF).

6. ניהול סיכונים

החברה מאמצת גישת AML מבוססת סיכון. נפח העסקאות, סיכון מדינתי, שיטת התשלום והיסטוריית ההתנהגות של כל משתמש מוערכים בנפרד.

• אזורים בסיכון גבוה (FATF High-Risk Jurisdictions) נמצאים תחת בדיקה מיוחדת.
• פעילויות חשודות יכולות להיבחן ללא קשר לנפח העסקאות.
• החברה עשויה להטיל מגבלות על עסקאות כדי למזער סיכונים פיננסיים.

7. שמירת רשומות

כל רשומות המשתמשים, היסטוריית התשלומים ונתוני האימות נשמרים באופן מאובטח למשך לפחות 5 שנים. הרשומות משתפות פעולה רק עם גופי ביקורת מוסמכים.

8. הכשרת עובדים ומודעות

צוות PLYR.COM מקבל הכשרות סדירות בנושאי AML ו-KYC. כל העובדים מתודרכים על זיהוי ודיווח על פעולות חשודות.

9. ציות בינלאומי

PLYR.COM פועלת בהתאם לתקנות והעקרונות הבינלאומיים הבאים:

• המלצות FATF (Financial Action Task Force)
• הוראות AML 4, 5 ו-6 של האיחוד האירופי
• חוק סודיות הבנקאות (BSA) וסנקציות OFAC בארה"ב
• הנחיות MASAK (רשות חקירת פשעים פיננסיים של טורקיה)

10. דין ותחום שיפוט

• למשתמשים גלובליים: חלים חוקי מדינת דלאוור / ניו יורק (ארה"ב).

11. עדכוני מדיניות

PLYR.COM שומרת לעצמה את הזכות לעדכן מדיניות AML זו לפי הצורך. הגרסאות המעודכנות נכנסות לתוקף מיד עם פרסומן בכתובת https://plyr.com/page/aml-policy.

12. יצירת קשר

ליצירת קשר בנושאי AML וציות פיננסי:
דוא"ל: [email protected]
אתר: https://plyr.com