A Kara Piyasanın Önlenmesine Yönelik Politika

Hatálybalépés dátuma: 2025. október 14.
Utolsó frissítés: 2026. június 23.

1. Cél és Hatály

Ez a Pénzmosás Megelőzési Szabályzat („AML Szabályzat”) célja, hogy a PLYR.COM által végzett összes tranzakció megfeleljen a nemzetközi pénzügyi jogszabályoknak, és megakadályozza az illegális pénzmozgásokat.

A szabályzat a FATF (Pénzügyi Akció Munkacsoport), az Európai Unió AML irányelvei, az USA OFAC szankciói, MASAK és egyéb nemzetközi előírások alapján készült.

2. Céginformációk

• Globális Működés: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

Kapcsolat: [email protected]

3. AML Szabályzat Alapelvei

A PLYR.COM az alábbi alapvető AML elveket követi:

• Felhasználói azonosítás (KYC – Ismerd Meg Ügyfeled),
• Gyanús tranzakciók felismerése és jelentése,
• Kockázatalapú megközelítés (Risk-Based Approach),
• Adatvédelem és biztonság,
• Nemzetközi szankciós listák (OFAC, ENSZ, EU) betartása,
• AML tudatosság növelése és fenntartása a munkatársak körében.

4. Ügyfélazonosítás (KYC) Folyamata

• A felhasználók fizetés vagy tranzakció előtt ellenőrzött e-mail és IP adatok alapján azonosításra kerülnek.
• Gyanús vagy magas összegű tranzakciók esetén további azonosítás kérhető (pl. személyi igazolvány vagy számlabemutatás).
• A cég fejlett kockázatelemzést alkalmaz a hamis vagy anonim fiókok nyitásának megakadályozására.
• Többszörös fióknyitás, IP manipuláció vagy proxy/VPN használat esetén a fiókok felfüggeszthetők.

5. Gyanús Tranzakciók Figyelése és Jelentése

A PLYR.COM automatikus rendszerek és manuális ellenőrzések segítségével figyeli a gyanús tranzakciókat.

• Rövid időn belüli több nagy összegű tranzakció,
• Többszöri fizetési próbálkozás különböző országokból,
• Szokatlan gyakoriságú visszatérítési kérelmek,
• Anonim vagy nem megfelelő fizetési módok,
• Más nevében történő tranzakciós kísérletek.

Gyanús tranzakció észlelése esetén a fiók ideiglenesen zárolásra kerül, és a megfelelő hatóságoknak (pl. MASAK, OFAC, FATF) jelentést tehetünk.

6. Kockázatkezelés

A cég kockázatalapú AML megközelítést alkalmaz. Minden felhasználó tranzakciós volumene, országa, fizetési módja és viselkedési előzménye külön értékelésre kerül.

• Magas kockázatú területek (FATF magas kockázatú joghatóságok) külön vizsgálat alatt állnak.
• Gyanús tevékenységek a tranzakciós volumenre való tekintet nélkül értékelhetők.
• A cég tranzakciós limiteket és korlátozásokat alkalmazhat a pénzügyi kockázatok minimalizálása érdekében.

7. Nyilvántartás és Megőrzés

Minden felhasználói adatot, fizetési előzményt és azonosítási információt legalább 5 évig biztonságosan tárolunk. Ezek az adatok kizárólag az illetékes ellenőrző szervekkel oszthatók meg.

8. Munkavállalói Képzés és Tudatosság

A PLYR.COM munkatársai rendszeresen képzést kapnak az AML és KYC témakörökben. Minden dolgozó tájékoztatva van a gyanús tranzakciók felismeréséről és jelentési kötelezettségekről.

9. Nemzetközi Megfelelés

A PLYR.COM az alábbi nemzetközi szabályozásoknak és elveknek megfelelően működik:

• FATF ajánlások (Pénzügyi Akció Munkacsoport)
• EU 4., 5. és 6. AML irányelvek
• USA Banktitok Törvény (BSA) és OFAC szankciók
• MASAK iránymutatások (Török Köztársaság Pénzügyi Bűnözés Elleni Kutató Bizottsága)

10. Alkalmazandó Jog és Joghatóság

• Globális Felhasználók: Delaware / New York állam (USA) jogszabályai érvényesek.

11. Szabályzat Frissítések

A PLYR.COM fenntartja a jogot, hogy ezt az AML Szabályzatot szükség szerint frissítse. A legfrissebb verziók a https://plyr.com/page/aml-policy oldalon kerülnek közzétételre, és azonnal hatályba lépnek.

12. Kapcsolat

AML és pénzügyi megfelelőségi kérdésekben kérjük, lépjen kapcsolatba:
E-mail: [email protected]
Web: https://plyr.com