Politique de Prévention du Blanchiment d'Argent

Date d'entrée en vigueur : 14 octobre 2025
Dernière mise à jour : 14 octobre 2025

1. Objectif et Portée

Cette Politique de Lutte contre le Blanchiment d'Argent (« Politique LBA ») vise à garantir que toutes les transactions effectuées par PLYR.COM sont conformes à la législation financière internationale et à prévenir les mouvements de fonds illégaux.

La politique est élaborée sur la base de la conformité avec le GAFI (Groupe d'Action Financière), les Directives LBA de l'Union Européenne, les sanctions OFAC des États-Unis, MASAK et d'autres réglementations internationales.

2. Informations sur l'Entreprise

• Opérations en Turquie : ZGEN TECHNOLOGY LTD – K.K.T.C. / Zone franche de Gazimağusa P.K. No: 1344
• Opérations Globales : ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

Contact : [email protected]

3. Principes de la Politique LBA

PLYR.COM adhère aux principes fondamentaux de LBA suivants :

• Vérification des identités des utilisateurs (KYC – Know Your Customer),
• Détection et signalement des transactions suspectes,
• Approche basée sur le risque (Risk-Based Approach),
• Confidentialité et sécurité des données,
• Conformité avec les listes de sanctions internationales (OFAC, ONU, UE),
• Renforcement et continuité de la sensibilisation à la LBA auprès des employés.

4. Processus de Connaissance Client (KYC)

• Les utilisateurs sont identifiés avec des informations vérifiées par e-mail et IP avant d'effectuer un paiement ou une transaction.
• Pour les transactions suspectes ou de montants élevés, une vérification d'identité supplémentaire peut être demandée (ex. présentation d'une pièce d'identité ou d'une facture).
• L'entreprise applique une analyse de risque avancée pour prévenir l'ouverture de comptes frauduleux ou anonymes.
• Si l'ouverture de comptes multiples, la manipulation d'IP ou l'utilisation de proxy/VPN est détectée, les comptes peuvent être suspendus.

5. Surveillance et Signalement des Transactions Suspectes

PLYR.COM surveille les activités de transactions suspectes par des systèmes automatiques et des contrôles manuels.

• Transactions de montants élevés multiples en peu de temps,
• Tentatives de paiement répétées depuis différents pays,
• Fréquence inhabituelle des demandes de remboursement,
• Méthodes de paiement anonymes ou non conformes,
• Tentatives d'effectuer des transactions au nom d'une autre personne.

En cas de détection d'une transaction suspecte, le compte est temporairement gelé et une notification peut être faite aux autorités légales concernées (ex. MASAK, OFAC, GAFI).

6. Gestion des Risques

L'entreprise adopte une approche LBA basée sur le risque. Le volume de transactions de chaque utilisateur, le risque pays, la méthode de paiement et l'historique de comportement sont évalués individuellement.

• Les régions à haut risque (juridictions à haut risque du GAFI) font l'objet d'un examen particulier.
• Les activités suspectes peuvent être évaluées indépendamment du volume de transactions.
• L'entreprise peut appliquer des limites et des restrictions de transaction pour minimiser les risques financiers.

7. Conservation et Archivage des Enregistrements

Tous les enregistrements des utilisateurs, l'historique des paiements et les données de vérification sont conservés de manière sécurisée pendant au moins 5 ans. Ces enregistrements ne peuvent être partagés qu'avec des organismes de contrôle autorisés.

8. Formation et Sensibilisation des Employés

Le personnel de PLYR.COM est régulièrement formé sur les sujets de LBA et de KYC. Tous les employés sont informés des obligations de détection et de signalement des transactions suspectes.

9. Conformité Internationale

PLYR.COM opère conformément aux réglementations et principes internationaux suivants :

• Recommandations du GAFI (Groupe d'Action Financière)
• 4e, 5e et 6e Directives LBA de l'UE
• Bank Secrecy Act (BSA) des États-Unis et Sanctions OFAC
• Guides MASAK (Conseil d'Investigation des Crimes Financiers de la République de Turquie)

10. Droit Applicable et Compétence Juridictionnelle

• Utilisateurs en Turquie / KKTC : La législation de la K.K.T.C. et de la République de Turquie s'applique. Le tribunal compétent est celui de Gazimağusa.
• Utilisateurs Globaux : Les lois de l'État du Delaware / New York (États-Unis) s'appliquent.

11. Mises à Jour de la Politique

PLYR.COM se réserve le droit de mettre à jour cette Politique LBA si nécessaire. Les versions mises à jour entrent en vigueur dès leur publication sur https://plyr.com/page/aml-policy.

12. Contact

Pour toute question concernant la LBA et la conformité financière :
E-mail : [email protected]
Web : https://plyr.com