काले धन को वैध बनाने की रोकथाम नीति

प्रभावी तिथि: 14 अक्टूबर 2025
अंतिम अपडेट: 14 अक्टूबर 2025

1. उद्देश्य और दायरा

यह मनी लॉन्ड्रिंग की रोकथाम नीति (“AML नीति”), PLYR.COM द्वारा संचालित सभी लेन-देन को अंतरराष्ट्रीय वित्तीय कानूनों के अनुरूप संचालित करने और अवैध धन के प्रवाह को रोकने का उद्देश्य रखती है।

नीति को FATF (Financial Action Task Force), यूरोपीय संघ के AML निर्देश, अमेरिकी OFAC प्रतिबंध, MASAK और अन्य अंतरराष्ट्रीय नियमों के अनुपालन के आधार पर तैयार किया गया है।

2. कंपनी जानकारी

तुर्की संचालन: ZGEN TECHNOLOGY LTD – K.K.T.C. / गाज़िमगौसा फ्री पोर्ट और ज़ोन पी.के. नंबर: 1344
वैश्विक संचालन: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, न्यूयॉर्क, NY 10016, USA

संपर्क: [email protected]

3. AML नीति के सिद्धांत

PLYR.COM निम्नलिखित मौलिक AML सिद्धांतों का पालन करता है:

उपयोगकर्ता पहचान की सत्यापन (KYC – Know Your Customer),
संदिग्ध लेन-देन की पहचान और रिपोर्टिंग,
जोखिम आधारित दृष्टिकोण (Risk-Based Approach),
डेटा गोपनीयता और सुरक्षा,
अंतरराष्ट्रीय प्रतिबंध सूचियों (OFAC, UN, EU) के अनुपालन,
कर्मचारियों में AML जागरूकता को बढ़ाना और इसकी निरंतरता।

4. ग्राहक पहचान (KYC) प्रक्रिया

उपयोगकर्ताओं को भुगतान करने या लेन-देन करने से पहले सत्यापित ईमेल और IP जानकारी के साथ पहचाना जाता है।
संदिग्ध या उच्च मूल्य के लेन-देन में, अतिरिक्त पहचान सत्यापन की मांग की जा सकती है (जैसे, पहचान पत्र या बिल की प्रस्तुति)।
कंपनी, नकली या अनाम खाते खोलने से रोकने के लिए उन्नत जोखिम विश्लेषण लागू करती है।
यदि कई खाते खोले जाते हैं, IP में छेड़छाड़ या प्रॉक्सी/VPN का उपयोग किया जाता है, तो खाते निलंबित किए जा सकते हैं।

5. संदिग्ध लेन-देन की निगरानी और रिपोर्टिंग

PLYR.COM, संदिग्ध लेन-देन गतिविधियों की निगरानी स्वचालित सिस्टम और मैनुअल निरीक्षण के माध्यम से करता है।

कम समय में कई उच्च मूल्य के लेन-देन,
विभिन्न देशों से दोहराए गए भुगतान प्रयास,
रिफंड (वापसी) अनुरोधों की असामान्य आवृत्ति,
अनाम या असंगत भुगतान विधियां,
दूसरे व्यक्ति के नाम पर लेन-देन करने के प्रयास।

संदिग्ध लेन-देन की पहचान होने पर, खाता अस्थायी रूप से फ्रीज कर दिया जाता है और संबंधित कानूनी प्राधिकरणों (जैसे, MASAK, OFAC, FATF) को सूचित किया जा सकता है।

6. जोखिम प्रबंधन

कंपनी, जोखिम आधारित AML दृष्टिकोण अपनाती है। प्रत्येक उपयोगकर्ता के लेन-देन की मात्रा, देश जोखिम, भुगतान विधि और व्यवहार इतिहास को अलग-अलग मूल्यांकित किया जाता है।

उच्च जोखिम वाले क्षेत्र (FATF उच्च जोखिम न्यायक्षेत्र) विशेष जांच के अधीन हैं।
संदिग्ध गतिविधियों का मूल्यांकन लेन-देन की मात्रा की परवाह किए बिना किया जा सकता है।
कंपनी, वित्तीय जोखिमों को कम करने के लिए लेन-देन की सीमाएं और प्रतिबंध लागू कर सकती है।

7. रिकॉर्ड रखना और संग्रहीत करना

सभी उपयोगकर्ता रिकॉर्ड, भुगतान इतिहास और सत्यापन डेटा कम से कम 5 वर्षों तक सुरक्षित रूप से संग्रहीत किए जाते हैं। ये रिकॉर्ड केवल अधिकृत निरीक्षण एजेंसियों के साथ साझा किए जा सकते हैं।

8. कर्मचारी प्रशिक्षण और जागरूकता

PLYR.COM के कर्मचारी, AML और KYC विषयों पर नियमित रूप से प्रशिक्षित किए जाते हैं। सभी कर्मचारियों को संदिग्ध लेन-देन की पहचान और रिपोर्टिंग दायित्वों के बारे में सूचित किया जाता है।

9. अंतरराष्ट्रीय अनुपालन

PLYR.COM, निम्नलिखित अंतरराष्ट्रीय नियमों और सिद्धांतों के अनुसार कार्य करता है:

FATF सिफारिशें (Financial Action Task Force)
EU 4th, 5th और 6th AML निर्देश
अमेरिकी बैंक गोपनीयता अधिनियम (BSA) और OFAC प्रतिबंध
MASAK गाइडलाइन्स (तुर्की गणराज्य वित्तीय अपराध जांच बोर्ड)

10. लागू कानून और अधिकार क्षेत्र

तुर्की / KKTC उपयोगकर्ता: K.K.T.C. और तुर्की गणराज्य के कानून लागू होते हैं। अधिकार क्षेत्र गाज़िमगौसा अदालतें हैं।
वैश्विक उपयोगकर्ता: डेलावेयर / न्यूयॉर्क राज्य (USA) के कानून लागू होते हैं।

11. नीति अपडेट

PLYR.COM, इस AML नीति को आवश्यकतानुसार अपडेट करने का अधिकार सुरक्षित रखता है। अद्यतन संस्करण https://plyr.com/page/aml-policy पर प्रकाशित होते ही प्रभावी हो जाते हैं।

12. संपर्क

AML और वित्तीय अनुपालन के मामलों में संपर्क के लिए:
ईमेल: [email protected]
वेब: https://plyr.com