क़रार की धनशोधन विरोधी नीति

प्रभावी तिथि: 14 अक्टूबर 2025
अंतिम अपडेट: 23 जून 2026

1. उद्देश्य और दायरा

यह मनी लॉन्ड्रिंग रोकथाम नीति (“AML नीति”) PLYR.COM द्वारा संचालित सभी लेनदेन को अंतरराष्ट्रीय वित्तीय नियमों के अनुरूप सुनिश्चित करने और अवैध धन प्रवाह को रोकने के लिए बनाई गई है।

यह नीति FATF (Financial Action Task Force), यूरोपीय संघ AML निर्देश, अमेरिकी OFAC प्रतिबंध, MASAK और अन्य अंतरराष्ट्रीय नियमों के अनुरूप तैयार की गई है।

2. कंपनी जानकारी

• वैश्विक संचालन: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

संपर्क: [email protected]

3. AML नीति के सिद्धांत

PLYR.COM निम्नलिखित मूल AML सिद्धांतों का पालन करता है:

• उपयोगकर्ता पहचान सत्यापन (KYC – Know Your Customer),
• संदिग्ध लेनदेन की पहचान और रिपोर्टिंग,
• जोखिम-आधारित दृष्टिकोण (Risk-Based Approach),
• डेटा गोपनीयता और सुरक्षा,
• अंतरराष्ट्रीय प्रतिबंध सूची (OFAC, UN, EU) का पालन,
• कर्मचारियों में AML जागरूकता बढ़ाना और निरंतरता।

4. ग्राहक पहचान (KYC) प्रक्रिया

• उपयोगकर्ताओं को भुगतान करने या लेनदेन करने से पहले सत्यापित ईमेल और IP जानकारी के साथ पहचाना जाता है।
• संदिग्ध या उच्च मूल्य के लेनदेन पर अतिरिक्त पहचान सत्यापन मांगा जा सकता है (जैसे पहचान पत्र या बिल प्रस्तुत करना)।
• कंपनी नकली या गुमनाम खातों के खुलने को रोकने के लिए उन्नत जोखिम विश्लेषण लागू करती है।
• यदि मल्टीपल खाते खोलना, IP छेड़छाड़ या प्रॉक्सी/VPN का उपयोग पाया जाता है, तो खाते निलंबित किए जा सकते हैं।

5. संदिग्ध लेनदेन निगरानी और रिपोर्टिंग

PLYR.COM संदिग्ध लेनदेन गतिविधियों की निगरानी स्वचालित सिस्टम और मैन्युअल निरीक्षण के माध्यम से करता है।

• कम समय में कई उच्च मूल्य के लेनदेन,
• विभिन्न देशों से बार-बार भुगतान प्रयास,
• असामान्य आवृत्ति में रिफंड अनुरोध,
• गुमनाम या असंगत भुगतान विधियाँ,
• किसी अन्य व्यक्ति के नाम पर लेनदेन करने के प्रयास।

संदिग्ध लेनदेन पाए जाने पर, खाता अस्थायी रूप से फ्रीज किया जाता है और संबंधित कानूनी प्राधिकरणों (जैसे MASAK, OFAC, FATF) को सूचित किया जा सकता है।

6. जोखिम प्रबंधन

कंपनी जोखिम-आधारित AML दृष्टिकोण अपनाती है। प्रत्येक उपयोगकर्ता के लेनदेन का आकार, देश जोखिम, भुगतान विधि और व्यवहार इतिहास अलग-अलग मूल्यांकन किया जाता है।

• उच्च जोखिम वाले क्षेत्र (FATF High-Risk Jurisdictions) विशेष जांच के अधीन हैं।
• संदिग्ध गतिविधियों का मूल्यांकन लेनदेन के आकार से स्वतंत्र रूप से किया जा सकता है।
• कंपनी वित्तीय जोखिम कम करने के लिए लेनदेन सीमाएँ और प्रतिबंध लागू कर सकती है।

7. रिकॉर्ड रखना और संग्रहण

सभी उपयोगकर्ता रिकॉर्ड, भुगतान इतिहास और सत्यापन डेटा कम से कम 5 वर्षों तक सुरक्षित रूप से संग्रहीत किए जाते हैं। ये रिकॉर्ड केवल अधिकृत निरीक्षण संस्थाओं के साथ साझा किए जा सकते हैं।

8. कर्मचारी प्रशिक्षण और जागरूकता

PLYR.COM के कर्मचारी AML और KYC विषयों पर नियमित प्रशिक्षण प्राप्त करते हैं। सभी कर्मचारी संदिग्ध लेनदेन की पहचान और रिपोर्टिंग जिम्मेदारियों के बारे में सूचित किए जाते हैं।

9. अंतरराष्ट्रीय अनुपालन

PLYR.COM निम्नलिखित अंतरराष्ट्रीय नियमों और सिद्धांतों का पालन करता है:

• FATF सिफारिशें (Financial Action Task Force)
• EU के 4वें, 5वें और 6वें AML निर्देश
• अमेरिकी बैंक गोपनीयता अधिनियम (BSA) और OFAC प्रतिबंध
• MASAK मार्गदर्शक (तुर्की गणराज्य वित्तीय अपराध अनुसंधान बोर्ड)

10. लागू कानून और न्याय क्षेत्र

• वैश्विक उपयोगकर्ता: डेलावेयर / न्यूयॉर्क राज्य (अमेरिका) के कानून लागू होंगे।

11. नीति अद्यतन

PLYR.COM इस AML नीति को आवश्यकतानुसार अपडेट करने का अधिकार सुरक्षित रखता है। नवीनतम संस्करण https://plyr.com/page/aml-policy पर प्रकाशित होते ही लागू हो जाते हैं।

12. संपर्क

AML और वित्तीय अनुपालन से संबंधित संपर्क के लिए:
ईमेल: [email protected]
वेबसाइट: https://plyr.com