سیاست جلوگیری از پولشویی

تاریخ اجرا: ۱۴ اکتبر ۲۰۲۵
آخرین به‌روزرسانی: ۲۳ ژوئن ۲۰۲۶

۱. هدف و دامنه

این سیاست مقابله با پولشویی («سیاست AML») با هدف تضمین اجرای تمامی تراکنش‌های انجام شده توسط PLYR.COM مطابق با مقررات مالی بین‌المللی و جلوگیری از انتقال غیرقانونی وجوه تدوین شده است.

این سیاست بر اساس دستورالعمل‌های FATF (گروه ویژه اقدام مالی)، دستورالعمل‌های AML اتحادیه اروپا، تحریم‌های OFAC آمریکا، MASAK و سایر مقررات بین‌المللی تهیه شده است.

۲. اطلاعات شرکت

• عملیات جهانی: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

تماس: [email protected]

۳. اصول سیاست AML

PLYR.COM به اصول پایه‌ای زیر در زمینه AML پایبند است:

• تأیید هویت کاربران (KYC – مشتری خود را بشناسید)،
• شناسایی و گزارش تراکنش‌های مشکوک،
• رویکرد مبتنی بر ریسک،
• حفظ حریم خصوصی و امنیت داده‌ها،
• رعایت فهرست‌های تحریم بین‌المللی (OFAC، سازمان ملل، اتحادیه اروپا)،
• افزایش آگاهی و استمرار آموزش AML برای کارکنان.

۴. فرآیند شناسایی مشتری (KYC)

• کاربران پیش از انجام پرداخت یا تراکنش، با ایمیل و اطلاعات IP تأیید شده شناسایی می‌شوند.
• در تراکنش‌های مشکوک یا با مبالغ بالا، ممکن است درخواست تأیید هویت اضافی (مانند ارائه کارت شناسایی یا قبض) شود.
• شرکت برای جلوگیری از افتتاح حساب‌های جعلی یا ناشناس، تحلیل ریسک پیشرفته انجام می‌دهد.
• در صورت شناسایی افتتاح چندین حساب، دستکاری IP یا استفاده از پروکسی/VPN، حساب‌ها ممکن است مسدود شوند.

۵. پایش و گزارش تراکنش‌های مشکوک

PLYR.COM فعالیت‌های مشکوک را از طریق سیستم‌های خودکار و بازبینی‌های دستی رصد می‌کند.

• تراکنش‌های متعدد با مبالغ بالا در بازه زمانی کوتاه،
• تلاش‌های مکرر پرداخت از کشورهای مختلف،
• تعداد غیرعادی درخواست‌های بازپرداخت،
• روش‌های پرداخت ناشناس یا ناسازگار،
• تلاش برای انجام تراکنش به نام شخص دیگر.

در صورت شناسایی تراکنش مشکوک، حساب به طور موقت مسدود شده و به مراجع قانونی مربوطه (مانند MASAK، OFAC، FATF) گزارش داده می‌شود.

۶. مدیریت ریسک

شرکت رویکرد AML مبتنی بر ریسک را اتخاذ می‌کند. حجم تراکنش، ریسک کشور، روش پرداخت و سوابق رفتاری هر کاربر به صورت جداگانه ارزیابی می‌شود.

• مناطق با ریسک بالا (مناطق پرریسک FATF) تحت بررسی ویژه قرار دارند.
• فعالیت‌های مشکوک صرف‌نظر از حجم تراکنش مورد ارزیابی قرار می‌گیرند.
• شرکت می‌تواند برای کاهش ریسک مالی محدودیت‌ها و سقف‌های تراکنش اعمال کند.

۷. نگهداری و بایگانی سوابق

تمام سوابق کاربران، تاریخچه پرداخت‌ها و داده‌های تأیید هویت حداقل به مدت ۵ سال به صورت امن نگهداری می‌شوند. این اطلاعات فقط با نهادهای نظارتی مجاز به اشتراک گذاشته می‌شود.

۸. آموزش و آگاهی کارکنان

کارکنان PLYR.COM به طور منظم در زمینه AML و KYC آموزش می‌بینند. همه کارکنان در خصوص شناسایی و گزارش تراکنش‌های مشکوک آگاه‌سازی می‌شوند.

۹. تطابق بین‌المللی

PLYR.COM مطابق با مقررات و اصول بین‌المللی زیر عمل می‌کند:

• توصیه‌های FATF (گروه ویژه اقدام مالی)
• دستورالعمل‌های AML اتحادیه اروپا (نسخه‌های ۴، ۵ و ۶)
• قانون محرمانگی بانکی آمریکا (BSA) و تحریم‌های OFAC
• راهنمای MASAK (کمیته تحقیقات جرایم مالی ترکیه)

۱۰. قوانین قابل اجرا و صلاحیت قضایی

• کاربران جهانی: قوانین ایالت دلاویر / نیویورک (آمریکا) اعمال می‌شود.

۱۱. به‌روزرسانی سیاست

PLYR.COM حق به‌روزرسانی این سیاست AML را در هر زمان محفوظ می‌دارد. نسخه‌های به‌روز بلافاصله پس از انتشار در https://plyr.com/page/aml-policy اجرایی می‌شوند.

۱۲. تماس

برای ارتباط در زمینه AML و تطابق مالی:
ایمیل: [email protected]
وب‌سایت: https://plyr.com