Politica di prevenzione del riciclaggio di denaro

Data di entrata in vigore: 14 ottobre 2025
Ultimo aggiornamento: 23 giugno 2026

1. Scopo e Ambito

Questa Politica di Prevenzione del Riciclaggio di Denaro ("Politica AML") mira a garantire che tutte le operazioni gestite da PLYR.COM siano conformi alla normativa finanziaria internazionale e a prevenire movimenti di fondi illeciti.

La politica è stata redatta in conformità con FATF (Financial Action Task Force), le direttive AML dell'Unione Europea, le sanzioni OFAC degli USA, MASAK e altre normative internazionali.

2. Informazioni sull'Azienda

• Operazioni Globali: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

Contatti: [email protected]

3. Principi della Politica AML

PLYR.COM si attiene ai seguenti principi fondamentali AML:

• Verifica dell'identità degli utenti (KYC – Know Your Customer),
• Individuazione e segnalazione di operazioni sospette,
• Approccio basato sul rischio (Risk-Based Approach),
• Privacy e sicurezza dei dati,
• Conformità alle liste di sanzioni internazionali (OFAC, UN, EU),
• Aumento e mantenimento della consapevolezza AML tra i dipendenti.

4. Processo di Conoscenza del Cliente (KYC)

• Gli utenti sono identificati tramite email verificata e informazioni IP prima di effettuare pagamenti o transazioni.
• Per operazioni sospette o di importo elevato può essere richiesta un’ulteriore verifica dell’identità (es. documento o bolletta).
• L’azienda applica analisi avanzate del rischio per prevenire l’apertura di account falsi o anonimi.
• In caso di apertura multipla di account, manipolazione IP o uso di proxy/VPN, gli account possono essere sospesi.

5. Monitoraggio e Segnalazione di Operazioni Sospette

PLYR.COM monitora le attività sospette tramite sistemi automatici e controlli manuali.

• Molteplici operazioni di alto valore in breve tempo,
• Ripetuti tentativi di pagamento da paesi diversi,
• Frequenza anomala di richieste di rimborso,
• Metodi di pagamento anonimi o non conformi,
• Tentativi di operare per conto di terzi.

In caso di rilevamento di operazioni sospette, l’account viene temporaneamente bloccato e può essere segnalato alle autorità competenti (es. MASAK, OFAC, FATF).

6. Gestione del Rischio

L’azienda adotta un approccio AML basato sul rischio. Il volume delle transazioni, il rischio paese, il metodo di pagamento e la storia comportamentale di ogni utente sono valutati singolarmente.

• Le aree ad alto rischio (Giurisdizioni ad alto rischio FATF) sono soggette a controlli speciali.
• Le attività sospette possono essere valutate indipendentemente dal volume delle transazioni.
• Per minimizzare i rischi finanziari, l’azienda può applicare limiti e restrizioni alle transazioni.

7. Conservazione e Archiviazione dei Dati

Tutti i dati degli utenti, la cronologia dei pagamenti e le informazioni di verifica sono conservati in modo sicuro per almeno 5 anni. Questi dati possono essere condivisi solo con enti di controllo autorizzati.

8. Formazione e Sensibilizzazione del Personale

Il personale di PLYR.COM riceve formazione regolare su AML e KYC. Tutti i dipendenti sono informati sui doveri di individuazione e segnalazione di operazioni sospette.

9. Conformità Internazionale

PLYR.COM opera in conformità con le seguenti normative e principi internazionali:

• Raccomandazioni FATF (Financial Action Task Force)
• Direttive AML UE 4°, 5° e 6°
• Bank Secrecy Act (BSA) USA e sanzioni OFAC
• Linee guida MASAK (Autorità turca per la lotta ai crimini finanziari)

10. Legge Applicabile e Giurisdizione

• Utenti globali: si applicano le leggi degli stati del Delaware / New York (USA).

11. Aggiornamenti della Politica

PLYR.COM si riserva il diritto di aggiornare questa Politica AML quando necessario. Le versioni aggiornate entrano in vigore al momento della pubblicazione su https://plyr.com/page/aml-policy.

12. Contatti

Per comunicazioni relative ad AML e conformità finanziaria:
Email: [email protected]
Web: https://plyr.com