Política de Prevención del Blanqueo de Capitales

Fecha de Vigencia: 14 de octubre de 2025
Última Actualización: 14 de octubre de 2025

1. Propósito y Alcance

Esta Política de Prevención de Lavado de Dinero (“Política AML”) tiene como objetivo garantizar que todas las transacciones realizadas por PLYR.COM se lleven a cabo de acuerdo con la legislación financiera internacional y prevenir el movimiento de fondos ilegales.

La política se ha elaborado en base al cumplimiento de FATF (Grupo de Acción Financiera), Directivas AML de la Unión Europea, sanciones de OFAC de EE.UU., MASAK y otras regulaciones internacionales.

2. Información de la Empresa

• Operaciones en Turquía: ZGEN TECHNOLOGY LTD – K.K.T.C. / Gazimağusa Zona Franca y Región P.K. No: 1344
• Operaciones Globales: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

Contacto: [email protected]

3. Principios de la Política AML

PLYR.COM se adhiere a los siguientes principios básicos de AML:

• Verificación de identidades de los usuarios (KYC – Conozca a su Cliente),
• Detección y reporte de transacciones sospechosas,
• Enfoque basado en el riesgo (Risk-Based Approach),
• Privacidad y seguridad de los datos,
• Cumplimiento con las listas de sanciones internacionales (OFAC, ONU, UE),
• Aumento y continuidad de la conciencia AML entre los empleados.

4. Proceso de Conocimiento del Cliente (KYC)

• Los usuarios son identificados con un correo electrónico e información de IP verificados antes de realizar pagos o transacciones.
• En transacciones sospechosas o de alto valor, se puede solicitar autenticación adicional (por ejemplo, presentación de identificación o factura).
• La empresa aplica un análisis de riesgo avanzado para prevenir la apertura de cuentas falsas o anónimas.
• Si se detecta apertura de múltiples cuentas, manipulación de IP o uso de proxy/VPN, las cuentas pueden ser suspendidas.

5. Monitoreo y Notificación de Transacciones Sospechosas

PLYR.COM monitorea las actividades de transacciones sospechosas a través de sistemas automáticos y auditorías manuales.

• Múltiples transacciones de alto valor en un corto período,
• Intentos de pago repetidos desde diferentes países,
• Frecuencia inusual de solicitudes de reembolso,
• Métodos de pago anónimos o no conformes,
• Intentos de realizar transacciones en nombre de otra persona.

En caso de detectar una transacción sospechosa, la cuenta se congela temporalmente y se puede notificar a las autoridades legales pertinentes (por ejemplo, MASAK, OFAC, FATF).

6. Gestión de Riesgos

La empresa adopta un enfoque AML basado en el riesgo. El volumen de transacciones de cada usuario, el riesgo del país, el método de pago y el historial de comportamiento se evalúan por separado.

• Las áreas de alto riesgo (Jurisdicciones de Alto Riesgo de FATF) están bajo revisión especial.
• Las actividades sospechosas pueden evaluarse independientemente del volumen de transacciones.
• La empresa puede aplicar límites y restricciones de transacciones para minimizar los riesgos financieros.

7. Registro y Conservación

Todos los registros de usuarios, historial de pagos y datos de verificación se almacenan de manera segura por al menos 5 años. Estos registros solo pueden compartirse con organismos de auditoría autorizados.

8. Capacitación y Conciencia de los Empleados

El personal de PLYR.COM recibe capacitación regular sobre AML y KYC. Todos los empleados son informados sobre las obligaciones de detección y reporte de transacciones sospechosas.

9. Cumplimiento Internacional

PLYR.COM opera en conformidad con las siguientes regulaciones y principios internacionales:

• Recomendaciones de FATF (Grupo de Acción Financiera)
• Directivas AML 4ª, 5ª y 6ª de la UE
• Ley de Secreto Bancario de EE.UU. (BSA) y Sanciones de OFAC
• Guías de MASAK (Consejo de Investigación de Delitos Financieros de la República de Turquía)

10. Legislación Aplicable y Jurisdicción

• Usuarios de Turquía / KKTC: La legislación de K.K.T.C. y la República de Turquía es aplicable. El tribunal competente son los Tribunales de Gazimağusa.
• Usuarios Globales: Las leyes del Estado de Delaware / Nueva York (EE.UU.) son aplicables.

11. Actualizaciones de la Política

PLYR.COM se reserva el derecho de actualizar esta Política AML cuando sea necesario. Las versiones actualizadas entran en vigor tan pronto como se publiquen en https://plyr.com/page/aml-policy.

12. Contacto

Para comunicación sobre AML y cumplimiento financiero:
Correo electrónico: [email protected]
Web: https://plyr.com