سیاست جلوگیری از پولشویی

تاریخ اجرا: 14 اکتبر 2025
آخرین به‌روزرسانی: 14 اکتبر 2025

1. هدف و دامنه

این سیاست پیشگیری از پولشویی (“سیاست AML”) به منظور اطمینان از انجام تمامی تراکنش‌ها توسط PLYR.COM مطابق با قوانین مالی بین‌المللی و جلوگیری از حرکات مالی غیرقانونی تدوین شده است.

این سیاست بر اساس رعایت FATF (گروه ویژه اقدام مالی)، دستورالعمل‌های AML اتحادیه اروپا، تحریم‌های OFAC آمریکا، MASAK و سایر مقررات بین‌المللی تهیه شده است.

2. اطلاعات شرکت

عملیات ترکیه: ZGEN TECHNOLOGY LTD – ک.ک.ت.ج. / منطقه آزاد فاماگوستا و منطقه P.K. شماره: 1344
عملیات جهانی: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

تماس: [email protected]

3. اصول سیاست AML

PLYR.COM به اصول اساسی AML زیر پایبند است:

تأیید هویت کاربران (KYC – شناسایی مشتری)،
شناسایی و گزارش تراکنش‌های مشکوک،
رویکرد مبتنی بر ریسک (Risk-Based Approach)،
حفظ حریم خصوصی و امنیت داده‌ها،
رعایت لیست‌های تحریم بین‌المللی (OFAC، UN، EU)،
افزایش آگاهی AML در بین کارکنان و استمرار آن.

4. فرآیند شناسایی مشتری (KYC)

کاربران قبل از انجام پرداخت یا تراکنش با اطلاعات ایمیل و IP تأیید شده شناسایی می‌شوند.
در تراکنش‌های مشکوک یا با مبالغ بالا، ممکن است درخواست تأیید هویت اضافی شود (مثلاً ارائه کارت شناسایی یا قبض).
شرکت برای جلوگیری از ایجاد حساب‌های جعلی یا ناشناس، تحلیل ریسک پیشرفته اعمال می‌کند.
در صورت شناسایی ایجاد حساب‌های متعدد، دستکاری IP یا استفاده از پروکسی/VPN، حساب‌ها ممکن است به حالت تعلیق درآیند.

5. نظارت و گزارش‌دهی تراکنش‌های مشکوک

PLYR.COM فعالیت‌های تراکنش مشکوک را از طریق سیستم‌های خودکار و بازرسی‌های دستی نظارت می‌کند.

تراکنش‌های متعدد با مبالغ بالا در مدت کوتاه،
تلاش‌های پرداخت مکرر از کشورهای مختلف،
درخواست‌های بازپرداخت (refund) با فرکانس غیرعادی،
روش‌های پرداخت ناشناس یا ناسازگار،
تلاش برای انجام تراکنش به نام شخص دیگر.

در صورت شناسایی تراکنش مشکوک، حساب به طور موقت مسدود می‌شود و ممکن است به مراجع قانونی مربوطه (مثلاً MASAK، OFAC، FATF) گزارش داده شود.

6. مدیریت ریسک

شرکت رویکرد AML مبتنی بر ریسک را اتخاذ می‌کند. حجم تراکنش، ریسک کشور، روش پرداخت و سابقه رفتار هر کاربر به صورت جداگانه ارزیابی می‌شود.

مناطق با ریسک بالا (FATF High-Risk Jurisdictions) تحت بررسی ویژه قرار دارند.
فعالیت‌های مشکوک بدون توجه به حجم تراکنش ارزیابی می‌شوند.
شرکت برای به حداقل رساندن ریسک‌های مالی ممکن است محدودیت‌ها و محدودیت‌های تراکنش اعمال کند.

7. نگهداری و ذخیره‌سازی سوابق

تمامی سوابق کاربران، تاریخچه پرداخت و داده‌های تأیید حداقل به مدت 5 سال به صورت امن ذخیره می‌شوند. این سوابق تنها با نهادهای نظارتی مجاز به اشتراک گذاشته می‌شود.

8. آموزش و آگاهی کارکنان

کارکنان PLYR.COM به طور منظم در زمینه AML و KYC آموزش می‌بینند. تمامی کارکنان در مورد شناسایی و گزارش‌دهی تراکنش‌های مشکوک آگاه می‌شوند.

9. تطابق بین‌المللی

PLYR.COM بر اساس مقررات و اصول بین‌المللی زیر عمل می‌کند:

توصیه‌های FATF (گروه ویژه اقدام مالی)
دستورالعمل‌های AML 4، 5 و 6 اتحادیه اروپا
قانون محرمانگی بانکی ایالات متحده (BSA) و تحریم‌های OFAC
راهنماهای MASAK (هیئت تحقیق جرایم مالی جمهوری ترکیه)

10. قانون و صلاحیت قضایی قابل اجرا

کاربران ترکیه / ک.ک.ت.ج: قوانین ک.ک.ت.ج. و جمهوری ترکیه اعمال می‌شود. دادگاه صالح دادگاه‌های فاماگوستا است.
کاربران جهانی: قوانین ایالت دلاور / نیویورک (آمریکا) اعمال می‌شود.

11. به‌روزرسانی سیاست

PLYR.COM حق به‌روزرسانی این سیاست AML را در صورت لزوم برای خود محفوظ می‌دارد. نسخه‌های به‌روز شده به محض انتشار در https://plyr.com/page/aml-policy اجرایی می‌شوند.

12. تماس

برای ارتباط در زمینه AML و تطابق مالی:
ایمیل: [email protected]
وب: https://plyr.com

Kara Paranın Aklanmasının Önlenmesi Politikası