Kebijakan Pencegahan Pencucian Uang

Tanggal Berlaku: 14 Oktober 2025
Pembaruan Terakhir: 23 Juni 2026

1. Tujuan dan Ruang Lingkup

Kebijakan Pencegahan Pencucian Uang ini (“Kebijakan AML”) bertujuan memastikan semua transaksi yang dijalankan oleh PLYR.COM mematuhi peraturan keuangan internasional dan mencegah pergerakan dana ilegal.

Kebijakan ini disusun berdasarkan kepatuhan terhadap FATF (Financial Action Task Force), Direktif AML Uni Eropa, sanksi OFAC AS, MASAK, dan regulasi internasional lainnya.

2. Informasi Perusahaan

• Operasi Global: ZGEN TECHNOLOGY LLC – 169 Madison Ave STE 11534 Unit 185, New York, NY 10016, USA

Kontak: [email protected]

3. Prinsip Kebijakan AML

PLYR.COM berkomitmen pada prinsip AML berikut:

• Verifikasi identitas pengguna (KYC – Know Your Customer),
• Deteksi dan pelaporan transaksi mencurigakan,
• Pendekatan berbasis risiko (Risk-Based Approach),
• Privasi dan keamanan data,
• Kepatuhan terhadap daftar sanksi internasional (OFAC, UN, EU),
• Peningkatan dan pemeliharaan kesadaran AML di kalangan karyawan.

4. Proses Kenali Pelanggan (KYC)

• Pengguna diidentifikasi dengan email dan informasi IP yang terverifikasi sebelum melakukan pembayaran atau transaksi.
• Untuk transaksi mencurigakan atau bernilai tinggi, verifikasi tambahan dapat diminta (misal: identitas atau bukti tagihan).
• Perusahaan menerapkan analisis risiko lanjutan untuk mencegah pembukaan akun palsu atau anonim.
• Jika terdeteksi pembukaan akun ganda, manipulasi IP, atau penggunaan proxy/VPN, akun dapat dibekukan.

5. Pemantauan dan Pelaporan Transaksi Mencurigakan

PLYR.COM memantau aktivitas transaksi mencurigakan melalui sistem otomatis dan audit manual.

• Beberapa transaksi bernilai tinggi dalam waktu singkat,
• Upaya pembayaran berulang dari berbagai negara,
• Frekuensi permintaan pengembalian dana (refund) yang tidak biasa,
• Metode pembayaran anonim atau tidak sesuai,
• Upaya melakukan transaksi atas nama orang lain.

Jika ditemukan transaksi mencurigakan, akun akan dibekukan sementara dan laporan dapat disampaikan ke otoritas terkait (misal: MASAK, OFAC, FATF).

6. Manajemen Risiko

Perusahaan mengadopsi pendekatan AML berbasis risiko. Setiap pengguna dinilai berdasarkan volume transaksi, risiko negara, metode pembayaran, dan riwayat perilaku.

• Wilayah berisiko tinggi (FATF High-Risk Jurisdictions) mendapat pengawasan khusus.
• Aktivitas mencurigakan dapat dievaluasi tanpa memandang volume transaksi.
• Perusahaan dapat menerapkan batasan dan pembatasan transaksi untuk meminimalkan risiko keuangan.

7. Penyimpanan dan Pemeliharaan Catatan

Semua data pengguna, riwayat pembayaran, dan data verifikasi disimpan dengan aman selama minimal 5 tahun. Catatan ini hanya dapat dibagikan dengan lembaga pengawas yang berwenang.

8. Pelatihan dan Kesadaran Karyawan

Staf PLYR.COM secara rutin dilatih mengenai AML dan KYC. Semua karyawan diberi informasi tentang kewajiban mendeteksi dan melaporkan transaksi mencurigakan.

9. Kepatuhan Internasional

PLYR.COM beroperasi sesuai dengan peraturan dan prinsip internasional berikut:

• Rekomendasi FATF (Financial Action Task Force)
• Direktif AML Uni Eropa ke-4, ke-5, dan ke-6
• Bank Secrecy Act (BSA) AS dan Sanksi OFAC
• Panduan MASAK (Komite Investigasi Kejahatan Keuangan Turki)

10. Hukum yang Berlaku dan Yurisdiksi

• Pengguna Global: Hukum Negara Bagian Delaware / New York (AS) berlaku.

11. Pembaruan Kebijakan

PLYR.COM berhak memperbarui Kebijakan AML ini kapan saja. Versi terbaru berlaku segera setelah dipublikasikan di https://plyr.com/page/aml-policy.

12. Kontak

Untuk komunikasi terkait AML dan kepatuhan keuangan:
Email: [email protected]
Web: https://plyr.com